KYB (Know Your Business) ist der Identitätsverifizierungsprozess von LBank für institutionelle Nutzer. Er dient dazu, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und die Sicherheit sowie die Compliance der Plattform zu gewährleisten. Nach erfolgreichem Abschluss der KYB-Verifizierung können institutionelle Nutzer Zugang zu höheren Transaktionslimits, kryptobezogenen Services und weiteren exklusiven Vorteilen erhalten.

Bitte beachten Sie, dass die individuelle Verifizierung (KYC) und die institutionelle Verifizierung (KYB) nicht gleichzeitig für dasselbe Konto bestehen können. Wenn Ihr Konto bereits eine individuelle Verifizierung abgeschlossen hat, können Sie keine institutionelle Verifizierung beantragen.

Bevor Sie beginnen

Bevor Sie Ihren Antrag einreichen, stellen Sie bitte sicher, dass Sie die grundlegenden Unternehmensinformationen, Identitätsdokumente der relevanten Personen sowie die erforderlichen Unternehmensdokumente vorbereitet haben.

Alle hochgeladenen Unternehmensdokumente müssen im JPG-, JPEG- oder PDF-Format vorliegen. Jede Datei darf 20 MB nicht überschreiten, und es können bis zu 5 Dateien hochgeladen werden.

Erforderliche Informationen und Dokumente umfassen:

1. Grundlegende Unternehmensinformationen, darunter Firmenname, Registrierungsnummer, Art der Geschäftstätigkeit, Herkunft der Mittel und das voraussichtliche Transaktionsvolumen.

2. Informationen zu den wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owner, UBO) sowie zu den Direktoren, darunter vollständiger Name, Staatsangehörigkeit und Beteiligungsquote, zusammen mit Fotos der Vorder- und Rückseite eines Personalausweises oder Führerscheins oder der Fotoseite eines Reisepasses.

3. Unternehmensdokumente, einschließlich der Gründungsurkunde (Certificate of Incorporation), der Satzungsdokumente (z. B. der Satzung), des aktuellen Gesellschafterverzeichnisses sowie des aktuellen Direktorenverzeichnisses.

4. Falls ein autorisierter Betreiber vorhanden ist, müssen auch entsprechende Autorisierungsdokumente eingereicht werden. Optional können Sie außerdem eine Darstellung der Eigentümerstruktur oder ein Organigramm hochladen, um den Prüfungsprozess zu beschleunigen.

So beantragen Sie die Verifizierung

⚠️KYB applications werden derzeit nur auf der offiziellen LBank-Website unterstützt. Bitte melden Sie sich über einen Browser bei Ihrem LBank-Konto an und gehen Sie zum Bereich „Institutionelle Verifizierung“.

Starten Sie die „Identitätsverifizierung“

1. Besuchen Sie die offizielle LBank-Website und melden Sie sich bei Ihrem Konto an. Klicken Sie auf Ihr Profilbild und wählen Sie „Dashboard“, um zum persönlichen Bereich zu gelangen.

2. Gehen Sie zu „Identitätsverifizierung“ und klicken Sie auf „Institutionelle Verifizierung > Verifizierung fortsetzen“, um den Vorgang zu starten.

3. Ihr Fortschritt wird automatisch gespeichert. Sie können den Antrag jederzeit verlassen und später fortsetzen.

Anforderungen für den Antrag

1. Geben Sie die grundlegenden Informationen Ihres Unternehmens, den geschäftlichen Hintergrund sowie die eingetragene Adresse und die Geschäftsadresse an.

2. Fügen Sie Informationen zu den wirtschaftlich Berechtigten (Ultimate Beneficial Owner, UBO) (mindestens 1, maximal 10), zu den Direktoren sowie zu bevollmächtigten Personen hinzu.

3. Folgen Sie den Anweisungen, um die Online-Identitätsverifizierung für die betreffenden Personen abzuschließen, einschließlich Dokumentenscan und Lebenderkennung (Liveness Detection). Sie können auch den speziellen Verifizierungslink kopieren, der 1 Tag gültig ist, und ihn an die betreffende Person senden, damit sie den Vorgang abschließen kann.

4. Laden Sie die erforderlichen offiziellen Unternehmensdokumente und Register in den unterstützten Dateiformaten hoch.

5. Nachdem Sie bestätigt haben, dass alle erforderlichen Informationen vollständig sind, reichen Sie den Antrag zur manuellen Prüfung ein.

Häufig gestellte Fragen

Hier finden Sie die häufigsten Fragen, die institutionelle Nutzer während des KYB-Antragsprozesses haben. Sobald Ihre vollständigen Unterlagen eingereicht wurden, wird das Prüfungsteam diese so schnell wie möglich bearbeiten.

1. Nach der Einreichung zur manuellen Prüfung dauert der Überprüfungsprozess in der Regel 1–3 Werktage. Das Ergebnis wird an Ihre registrierte E-Mail-Adresse gesendet.

2. Wenn Ihr Antrag abgelehnt wird, können Sie den genauen Ablehnungsgrund einsehen, zum Beispiel unvollständige Dokumente oder abgelaufene Ausweisdokumente. Nach der Korrektur der entsprechenden Informationen können Sie den Antrag erneut einreichen.

3. Ein Konto kann jeweils nur einen Verifizierungsstatus haben. Wenn Sie bereits einen Antrag auf institutionelle Verifizierung eingereicht haben, reichen Sie bitte keinen Antrag auf individuelle Verifizierung (KYC) ein.

4. Wenn Sie die Adressinformationen des Unternehmens ausfüllen und sich die Geschäftsadresse von der registrierten Adresse unterscheidet, wählen Sie bitte „Nein“ und geben Sie die tatsächliche Geschäftsadresse entsprechend ein.

5. Das Identitätsverifizierungssystem überprüft das Ergebnis automatisch. Wenn der Status nach einiger Zeit nicht aktualisiert wird, prüfen Sie bitte, ob die betreffende Person die Liveness-Prüfung abgeschlossen hat.

Hinweis