Overnight.fi USD+Preis

(USD+)

USD+ ist ein ertragsgenerierender digitaler Vermögenswert, der darauf ausgelegt ist, einen 1:1-Peg zu wichtigen Stablecoins aufrechtzuerhalten. Im Gegensatz zu statischen Stablecoins generiert USD+ aktiv Renditen für seine Inhaber. Dies wird dadurch erreicht, dass es vollständig durch ein diversifiziertes Portfolio ertragsgenerierender Vermögenswerte gedeckt ist, die über verschiedene dezentrale Finanzstrategien (DeFi) eingesetzt werden, wobei der erzielte Ertrag direkt an die Token-Inhaber ausgeschüttet wird.

Nein, USD+ ist kein algorithmischer Stablecoin. Das Overnight.fi-Protokoll vermeidet bewusst algorithmische Modelle, die auf komplexen Mint-/Burn-Mechanismen ohne direkte Vermögensdeckung basieren. Stattdessen ist USD+ vollständig durch „sofort konvertierbare“ und liquide Vermögenswerte gedeckt, hauptsächlich führende Stablecoins wie USDC, USDT und DAI. Diese Vermögenswerte werden strategisch in konservativen, risikoarmen DeFi-Protokollen eingesetzt, wie z.B. großen Kreditplattformen oder Stable-to-Stable-Liquiditätspools, um eine robuste Besicherung zu gewährleisten.

USD+ hält seinen Peg durch eine „NAV (Net Asset Value) von 1“-Politik, was bedeutet, dass jedes im Umlauf befindliche USD+ durch Sicherheiten im Wert von mindestens 1 $ gedeckt ist. Ein Schlüsselmechanismus ist die Möglichkeit für Nutzer, USD+ über die Overnight.fi-Anwendung direkt im Verhältnis 1:1 gegen wichtige Stablecoins zu minten oder einzulösen, typischerweise gegen eine geringe Gebühr. Diese direkte Konvertierbarkeit bietet eine feste Arbitrage-Unter- und Obergrenze und stellt sicher, dass der Wert des Tokens stabil bei rund 1 $ bleibt, selbst wenn es zu geringfügigen Schwankungen auf Sekundärmärkten kommt.

Das Verdienen mit USD+ ist unkompliziert: Sie halten den Token einfach in Ihrem Wallet. Im Gegensatz zu vielen anderen zinstragenden Vermögenswerten müssen Sie Ihr USD+ nicht staken oder sperren, um die Basisrendite zu erhalten. Das zugrunde liegende Protokoll verwaltet aktiv ein Portfolio von DeFi-Strategien und generiert Gewinne. Diese Gewinne werden dann über einen täglichen Rebase-Mechanismus an alle USD+-Inhaber ausgeschüttet, der die Menge der USD+-Token in Ihrem Wallet automatisch erhöht.

Rebase ist der Kernmechanismus, über den USD+ Erträge ausschüttet. Einmal täglich berechnet das Overnight.fi-Protokoll den Gesamtgewinn aus seinen diversifizierten DeFi-Anlagestrategien. Anschließend werden neue USD+-Token im Wert der Tageserträge gemintet, und diese neu geminteten Token werden automatisch proportional an alle bestehenden USD+-Inhaber verteilt. Dieser Prozess erhöht direkt den Saldo der USD+-Token im Wallet jedes Inhabers und spiegelt den akkumulierten Ertrag wider, ohne dass eine manuelle Aktion vom Nutzer erforderlich ist.

Die Hauptrisiken bei USD+ umfassen: 1. Smart Contract Risiko: Potenzielle Schwachstellen oder Fehler in den Smart Contracts des Overnight.fi-Protokolls selbst. 2. Drittanbieter-Protokoll-Risiko: Da USD+-Sicherheiten in anderen DeFi-Protokollen (z. B. großen Kreditplattformen oder dezentralen Börsen) eingesetzt werden, könnte ein Hack oder Ausfall eines dieser externen Protokolle die zugrunde liegenden Vermögenswerte von USD+ beeinträchtigen. 3. Sicherheiten-De-Pegging-Risiko: Die Möglichkeit, dass die zugrunde liegenden Sicherheiten (z. B. USDC, USDT, DAI) selbst ihren 1:1-Peg verlieren und dadurch den Wert von USD+ beeinflussen könnten. Das Protokoll verfügt über Audit-Berichte und einen Versicherungsmechanismus zur Minderung dieser Risiken.