Idle FinancePreis

(IDLE)

Idle Finance hat sich offiziell zu Pareto Credit weiterentwickelt. Dieser Übergang stellt eine strategische Neuausrichtung von einem allgemeinen Yield-Aggregator hin zu einer spezialisierten Credit-Coordination-Layer für die dezentrale Finanzwelt dar. Während das Protokoll seine Kernwerte der Yield-Optimierung beibehält, konzentriert sich die neue Identität auf institutionelles Lending und private Kreditmärkte. Pareto führt Credit Vaults und einen neuen synthetischen Dollar namens USP ein, um die Bedürfnisse institutioneller Kreditnehmer und Kreditgeber zu erfüllen.

Das Protokoll migriert vom IDLE Token zum neuen PAR Token auf einer 1:1 Basis. Ein Snapshot aller IDLE und stkIDLE Bestände wurde im Januar 2025 erstellt, um die Zuteilung der PAR Token zu bestimmen. Nutzer mussten ihre Bestände vor diesem Snapshot auf das Ethereum Mainnet übertragen, um eine reibungslose Migration zu gewährleisten. Das Token Generation Event (TGE) für den PAR Token ist für Ende des ersten Quartals 2025 geplant.

Die Best Yield Strategie nutzt einen automatisierten Algorithmus, um Gelder über verschiedene führende dezentrale Lending-Protokolle hinweg neu zu gewichten (Rebalancing), um die höchsten Zinssätze zu sichern. Yield Tranches bieten ein maßgeschneidertes Risikomanagement: Senior Tranches bieten ein geringeres Risiko und werden durch das Kapital in den Junior Tranches geschützt, während Junior Tranches höhere Belohnungen für die Übernahme potenzieller Verluste bieten. Das Rebalancing findet alle paar Stunden statt, abhängig von der Netzwerkauslastung und Yield-Schwankungen, um eine optimale Performance zu gewährleisten.

IDLE ist der liquide Governance-Token des Protokolls. stkIDLE ist die gestakte Version von IDLE, die es Inhabern ermöglicht, Protokollgebühren und einen Anteil an Belohnungen zu verdienen; diese Inhaber erhalten bei Übergängen oft Bonus-Zuteilungen. veIDLE, oder Vote-Escrowed IDLE, wird verwendet, um Governance-Stimmrecht auszuüben und Belohnungen in bestimmten Pools zu boosten. Während standardmäßiges Staking normalerweise kein festes Lockup hat, beinhaltet die Festlegung auf veIDLE eine Sperrfrist von bis zu vier Jahren für maximalen Stimmrecht-Einfluss.

Das im Jahr 2019 gegründete Protokoll ist ein Veteran im DeFi-Bereich und wurde von mehreren branchenführenden Sicherheitsfirmen geprüft. Um Einleger vor potenziellen Ausfällen in den zugrunde liegenden Lending-Protokollen zu schützen, nutzt das System Junior Tranches als 'Schutzschild'. Im Falle eines Zahlungsausfalls oder Exploits verlieren Junior-Inhaber zuerst ihr Kapital, um die Verluste der Senior-Inhaber zu decken. Das Protokoll erhebt im Allgemeinen eine Performance-Gebühr von 10 % auf den generierten Yield statt auf das Kapital.

USP ist ein synthetischer Stablecoin, der 1:1 gegen andere Stablecoins gemintet wird. Er ist jedoch einzigartig, da er durch reale institutionelle Kredite besichert ist. Die gestakte Version, sUSP, fungiert wie ein hochverzinstes Sparkonto innerhalb des Ökosystems. Der Yield für sUSP leitet sich aus den Zinsen ab, die von institutionellen Kreditnehmern auf der Pareto-Plattform gezahlt werden, wodurch Nutzer über ein dezentrales Stablecoin-Modell Zugang zu Renditen des privaten Kreditmarktes erhalten.