加密货币交易平台Binance、OKX等被揭露与非法资金流动有关，涉及洗钱、诈骗等犯罪活动。调查显示，这些平台成为非法资金的出口，监管缺失和技术漏洞被利用。特朗普家族企业涉足加密行业，削弱执法力度。全球范围内，加密诈骗和洗钱活动猖獗，受害者损失惨重。
编者按：近年来，加密货币行业在全球范围内迅速扩张，但随之而来的洗钱、诈骗和监管漏洞问题也愈发严重。资金流动的隐秘链条揭示了一个令人担忧的现实：大型交易平台不仅是数字资产交易的枢纽，也可能成为非法资金的「出口」。
本文基于《纽约时报》及国际调查记者联盟的深度调查，梳理了 Binance、OKX 等交易平台与高风险资金往来的细节，揭示了监管缺失、技术漏洞以及犯罪网络如何利用加密生态洗白巨额资金。与此同时，普通投资者也在骗局中损失惨重，诈骗手法从「杀猪盘」到虚假投资平台，已成为全球金融犯罪的新温床。
以下为原文：
特朗普总统创办了自己的加密货币企业，并誓言要让美国成为全球「加密之都」。加密公司纷纷宣称自身安全可靠，而从华尔街银行到在线零售商，一系列大型行业也开始尝试使用数字货币。
然而，尽管加密行业逐渐获得主流认可，过去两年中，至少有 280 亿美元与非法活动相关的资金流入加密货币交易平台。此数据来自国际调查记者联盟、《纽约时报》以及全球其他 36 家新闻机构的联合调查。
这些资金来自黑客、窃贼和勒索者，追踪显示它们与朝鲜网络犯罪分子以及从美国明尼苏达州到缅甸的诈骗团伙有关。调查反复揭示，这些团伙不断将资金转入全球最大的交易平台。这些交易平台是在线市场，人们可以在其中将美元或欧元兑换成比特币、以太币等数字货币。
这些「黑钱」的接收方之一是全球最大的加密货币交易平台 Binance，该公司今年 5 月与特朗普的加密企业达成了一笔 20 亿美元的商业交易。根据调查，这些资金还流入至少另外 8 家知名交易平台，包括在美国影响力不断扩大的全球平台 OKX。
「执法部门无法应对该领域压倒性的非法活动，」加密调查公司 zeroShadow 联合创始人 Julia Hardy 表示，「这种情况不能再继续下去。」
数字货币的早期阶段曾被窃贼和毒贩主导，他们被加密货币的速度和匿名性所吸引，这使其成为洗钱的理想工具。最受欢迎的虚拟货币比特币曾支撑暗网市场，商家在其中出售毒品和其他违禁品，导致大量药物过量死亡和刑事指控。
自那以后，加密行业呈指数级增长并逐渐专业化，每天合法交易额达数十亿美元。最大的交易平台承诺打击利用加密货币转移资金的犯罪分子。Binance 在 2023 年承认违反反洗钱法规，并同意向美国政府支付 43 亿美元罚款，此前该公司曾处理哈马斯和基地组织等恐怖组织的交易。去年，该公司宣称加密行业已成为「极度不欢迎不法分子的地方」。
与此同时，特朗普先生已将加密货币作为其家族企业的核心，并终止了对该行业的监管打压。在 2024 年大选前不久，他和两个儿子创立了 World Liberty Financial，一家加密初创公司，预计通过与 Binance 相关的商业交易，每年将创造数千万美元的收入。上个月，特朗普先生赦免了 Binance 创始人赵长鹏（Changpeng Zhao），后者在公司认罪协议后服刑四个月。
特朗普政府还削弱了执法部门打击加密犯罪的能力。今年 4 月，司法部解散了一个加密执法团队，解释称检察官应重点打击使用加密货币的恐怖分子和毒贩，同时避免针对「这些企业用于开展非法活动的平台」提起案件。
《纽约时报》及其合作伙伴的分析仅提供了交易平台中非法资金的部分视角，因为许多犯罪账户尚未被公开识别。但这项分析是首次系统性尝试追踪这些资金在特定平台上的流动，而这些平台通常不会被收集最全面数据的分析公司单独列出。
交易平台是否违法是一个复杂的问题。处理黑钱的公司仍可能履行法律责任，例如雇佣合规人员打击欺诈。但在美国，加密公司因未能建立健全的内部系统防止洗钱，已根据《银行保密法》遭到起诉。
该分析部分依赖于由分析公司 Chainalysis 汇总的整体数据，但未识别具体交易平台。《纽约时报》和国际调查记者联盟还利用公共记录，并咨询取证专家，以识别与犯罪分子相关的加密账户。加密交易记录在公共账本上，使资金流动可以追踪到具体交易平台。
调查结果包括：
- 自 Binance 认罪以来，该交易平台已收到来自 Huione Group 的超过 4 亿美元存款，该集团是美国财政部标记的涉犯罪活动的柬埔寨企业。今年，另有 9 亿美元流入 Binance 的存款账户，来源于一个朝鲜黑客用于洗钱的交易平台。
- OKX 在与美国政府达成 5.04 亿美元和解（因违反资金传输法）后的五个月内，收到了来自 Huione 的超过 2.2 亿美元存款。
- 根据 Chainalysis 的数据，2024 年全球加密交易平台至少收到了与诈骗相关的 40 亿美元资金。《纽约时报》和记者联盟采访了两打加密诈骗受害者，他们的资金最终流入 Binance、OKX 以及其他大型交易平台，如 Bybit 和 HTX。
- 去年，超过 5 亿美元流入 Binance、OKX 和 Bybit，来源于所谓的「加密兑现金台」，这些业务允许人们将数字货币兑换成现金。许多此类企业在办公室或门店运营，服务各种客户，同时为犯罪分子提供了便捷的数字货币兑现金途径。
Binance 发言人 Heloiza Canassa 表示，公司「安全与合规是最重要的支柱」，并称自 2017 年成立以来，Binance 已回应超过 24 万次执法请求，其中去年就有 6.5 万次。
OKX 首席法务官 Linda Lacewell 表示，公司与执法部门合作，「帮助阻止欺诈和其他非法活动」，并在合规、交易监控和欺诈检测工具上投入大量资金。
HTX 未回应置评请求，而 Bybit 发言人称公司执行「严格的零容忍金融犯罪政策」。白宫发言人拒绝置评，World Liberty 的代表则表示，该公司将 Binance 视为其代币的交易市场，而非业务合作伙伴。
黑钱进入交易平台后的去向难以确定；此时资金流向已被隐藏。交易平台可能会迅速发现非法活动并冻结资金或交给执法部门。但未被发现的黑钱会为交易平台带来交易手续费收益，通常按交易金额收取小比例费用。
「如果他们把犯罪分子踢出平台，那就失去了一个重要的收入来源，」德克萨斯大学奥斯汀分校的加密专家 John Griffin 说，「他们有动力让这种活动继续下去。」
Huione Group 在柬埔寨拥有广泛影响力。作为一家金融集团，它提供银行、支付和保险服务。客户可以使用其二维码购买杂货、支付餐厅账单。
然而，这些业务掩盖了一个更为险恶的企业。
多年来，Huione 还运营着一个庞大的数字市场，一位专家将其形容为「犯罪分子的亚马逊」，在线商家在此出售被盗个人数据、诈骗技术支持以及洗钱服务。根据执法部门消息，该公司曾为朝鲜黑客和东南亚的诈骗网络转移资金。
今年 5 月，美国财政部采取行动，禁止 Huione 使用美国银行系统，称其是针对美国人的网络盗窃和投资诈骗的「关键节点」。
在此期间，Huione 始终与 Binance 和 OKX 保持金融联系。
在去年发布的一份中文财务报告中，Huione 公布了多个加密钱包地址，这些由长串字母和数字组成的地址用于标识数字货币交易公共账本上的账户。对这些钱包的分析发现，从 2024 年 7 月到 2025 年 7 月，超过 4 亿美元从 Huione 流入 Binance 平台。今年前五个月，OKX 从这些钱包收到了超过 2.2 亿美元的存款。
资金流动在财政部 5 月 1 日的公告后仍在继续。据记者联盟分析，这些钱包在接下来的两个半月内至少向 Binance 存入 7700 万美元，向 OKX 存入 1.61 亿美元。
Binance 和 OKX 过去曾有违反金融法规的记录，导致与美国政府达成刑事和解。两家公司均承诺整顿行为。
OKX 的 Lacewell 女士表示，即使在 5 月之前，公司已对 Huione 报告中识别出的一个钱包地址实施「强化交易监控」。她称，公司在 10 月「暂停了 OKX 钱包与 Huione 之间的所有交互」。
Binance 的 Canassa 女士在声明中表示，该交易平台无法阻止或撤销入账交易。但一旦可疑存款进入平台，Binance 会采取适当措施。
她说：「衡量加密交易平台合规性的真正标准，是其识别并应对可疑存款的措施。在这些方面，Binance 是行业领导者。」
然而，Huione 的存款仍持续了数月。而这些存款远非 Binance 在与美国达成和解后收到的唯一可疑资金。
今年 2 月，一个名为 Lazarus Group 的朝鲜黑客组织从总部位于阿联酋迪拜的 Bybit 交易平台窃取了 15 亿美元加密货币，这是加密史上最大规模的黑客攻击。
几天内，朝鲜黑客将被盗资金转入一个加密服务，该服务允许用户将一种数字货币兑换成另一种。他们正在将以太币转换为比特币，这是一种最有价值的加密货币。
所有这些以太币最终必须流向某个地方。根据加密追踪公司 ChainArgos 的数据，在朝鲜黑客进行兑换的同一时期，Binance 的五个存款账户从同一个兑换服务收到了异常激增的 9 亿美元以太币。
进入 Binance 的资金可能已不再属于朝鲜黑客。但实际上，该交易平台处于一系列交易的另一端，而这些交易中，窃贼洗白了数亿美元的加密货币，ChainArgos 首席执行官 Jonathan Reiter 说。
鉴于时间点，他表示，被盗的以太币是「这些资金流出的唯一可能来源」，并且应该被标记为黑钱。
「Binance 本应发现这些问题，」他说，「即使是一个糟糕——甚至有缺陷的——筛查工具也能发现这一点。」
Canassa 女士并未直接回应以太币流动的问题。她表示，Binance「维持着全面、多层次的合规计划和安全框架」。
去年，明尼苏达州一位父亲偶然发现了一个投资机会。他开始按照一家在西雅图和洛杉矶设有办公室的家族金融公司的指示进行加密货币交易。
然后，他的钱消失了。他被骗走了 150 万美元。
「我和家人陷入了财务崩溃和情感破碎的境地，」他在 3 月写信给美国联邦调查局（FBI）时说。他要求匿名以保护隐私。
没有人追回这笔被盗资金。但根据受害者聘请的一家加密数据公司的分析，其中超过 50 万美元最终流入了包括 Binance 在内的大型交易平台。
这些骗局已成为加密行业最大的祸害之一，掏空了老年投资者、孤独单身人士，甚至堪萨斯州一家银行行长的账户。根据 FBI 数据，去年加密投资诈骗让受害者损失了 58 亿美元。
一些最常见的骗局被称为「杀猪盘」，这是一个中文表达的粗略翻译，指的是把动物养肥后再宰杀。许多骗子假装对受害者有浪漫兴趣，先与他们调情数天或数周，然后再鼓动他们投资虚假项目。
加密货币交易平台可以在这一过程中发挥作用。它们是便捷的「出口」，即将非法获得的加密货币转换为现金的途径。
通常，作案者几乎无法被识别。但在明尼苏达州的案件中，Binance 提供了一个罕见的窗口，让人得以窥见其内部系统。
在为客户开设账户之前，加密货币交易平台应要求提供详细的个人信息，这一流程被称为「了解你的客户」（Know Your Customer，简称 K.Y.C.），旨在防止欺诈。
在回应明尼苏达州警方的传票时，Binance 分享了文件，揭示了两名账户持有人的信息，当地调查人员已将这些账户与「杀猪盘」案件联系起来。第一名客户在 2023 年和 2024 年几个月内转移了超过 700 万美元。文件中的一张照片显示，一名女子站在波纹金属墙前，并列出了一个中国乡村的家庭地址。
第二份 Binance 文件列出了另一名 24 岁女子的姓名及缅甸农村的家庭地址。在截至 2024 年年中的九个月内，该客户转移了超过 200 万美元，是缅甸平均年薪的 1000 倍。
Erin West，一名前检察官、现运营一个致力于阻止诈骗的非营利组织，她表示，这些女性似乎是「资金骡子」，其个人数据可能被骗子盗取，用于在 Binance 创建虚假账户。
「这看起来完全没有任何合法性，」West 女士说，她为《纽约时报》和国际调查记者联盟审阅了这些文件。「我们经常看到这种情况。」
Binance 拒绝就此案发表评论。
执法部门往往几乎没有机会追踪数千英里外的窃贼。
Carrissa Weber，58 岁，加拿大阿尔伯塔省居民，今年损失了超过 2.5 万美元，她被骗给一名冒充初创公司经理的人，并被鼓动投资加密货币。这是她的全部积蓄。
Weber 女士联系了加拿大警方，但尚未追回资金。「我的案件就躺在档案柜里，没有人处理它，」她说。
对 Weber 女士交易记录的分析显示，她损失的钱最终流入了少数几个加密钱包。这些钱包全部将资金转入 OKX。OKX 的 Lacewell 女士表示，接收这些资金的两个存款账户自去年以来因表现出「可疑特征」而受到交易平台的审查。
OKX 直到 10 月才冻结这些账户，比 Weber 女士被骗晚了六个月。
在乌克兰基辅的一家熟食店后方，穿过摆满零食和汽水的货架，一道电子门铃通向一扇标有「货币兑换」的门。
门后的小房间里是一家专门将加密货币兑换成现金的业务。桌上放着一台点钞机，旁边是一个老式塑料计算器和一个装满橡皮筋的纸箱，用于捆绑成捆的钞票。
这些遍布亚洲和东欧的「加密兑现金」门店，正在成为全球洗钱的新前沿，加密货币和执法专家表示。
任何人都可以走进这些店铺，通常无需提供任何个人信息，就能将大量加密货币兑换成美元、欧元或其他传统货币。根据加密分析公司 Crystal Intelligence 的数据，去年香港的加密兑现金柜台处理了超过 25 亿美元的交易。
「这些业务可以促成几乎无限量的金融犯罪，」研究这些柜台的加密追踪专家 Richard Sanders 说。
许多加密兑现金业务依赖大型交易平台。根据 Crystal 的数据，去年 Binance、OKX 和 Bybit 从这些货币兑换柜台共收到了 5.31 亿美元。虽然并非所有使用这些服务的人都是罪犯，但交易的匿名性质使其容易用于洗钱和其他非法金融活动。
「我们接触过的很多柜台都不要求任何身份文件，」Crystal 的首席情报官 Nick Smart 说。「你几乎可以随意投入任何金额。」
去年 7 月的一个下午，一名记者通过 Telegram 聊天应用安排交易后，将价值 1,200 美元的加密货币发送到基辅熟食店的兑现金柜台。几分钟内，后屋的一名男子递来一叠用厚橡皮筋捆绑的钞票。
他没有提供收据，Telegram 聊天记录也被立即删除。该柜台未回应置评请求。
今年数周内，国际调查记者联盟收集了乌克兰、波兰、加拿大和阿联酋十余家此类门店使用的加密钱包地址。
根据交易记录，大多数钱包都收到了来自大型交易平台的资金。这表明，想要将数字货币兑换成现金的客户，先从自己的账户提取资金，再将钱发送到这些柜台进行兑换。
在迪拜一座玻璃办公大楼的第 41 层，记者观察到一名客户在一家兑现金业务中用 6,000 美元的加密货币换取一沓阿联酋纸币。对该服务的加密地址进行分析显示，它在 9 月的两周内收到了超过 200 万美元。
其中包括来自 Binance 的 30.3 万美元。
