Overnight.fi USD+Preço

(USD+)

USD+ é um ativo digital gerador de rendimento projetado para manter uma paridade de 1:1 com as principais stablecoins. Ao contrário das stablecoins estáticas, o USD+ gera ativamente retornos para seus detentores. Ele consegue isso sendo totalmente colateralizado por um portfólio diversificado de ativos geradores de rendimento implantados em várias estratégias de finanças descentralizadas (DeFi), com o rendimento gerado distribuído diretamente aos detentores do token.

Não, o USD+ não é uma stablecoin algorítmica. O protocolo Overnight.fi evita especificamente modelos algorítmicos, que dependem de mecanismos complexos de mint/burn sem lastro direto em ativos. Em vez disso, o USD+ é totalmente lastreado por ativos "imediatamente conversíveis" e líquidos, principalmente stablecoins líderes como USDC, USDT e DAI. Esses ativos são estrategicamente implantados em protocolos DeFi conservadores e de baixo risco, como grandes plataformas de empréstimo ou pools de liquidez stable-to-stable, garantindo uma colateralização robusta.

O USD+ mantém sua paridade por meio de uma política de "NAV (Valor Patrimonial Líquido) de 1", o que significa que cada USD+ em circulação é lastreado por pelo menos $1 em colateral. Um mecanismo chave é a capacidade dos usuários de cunhar ou resgatar diretamente USD+ por stablecoins principais através do aplicativo Overnight.fi em uma proporção de 1:1, tipicamente com uma pequena taxa. Essa conversibilidade direta fornece um piso e um teto de arbitragem rígidos, garantindo que o valor do token permaneça estável em torno de $1 mesmo que ocorram pequenas flutuações nos mercados secundários.

Ganhar com o USD+ é projetado para ser direto: você simplesmente mantém o token em sua carteira. Ao contrário de muitos outros ativos geradores de rendimento, não há necessidade de fazer staking ou bloquear seu USD+ para receber o rendimento base. O protocolo subjacente gerencia ativamente um portfólio de estratégias DeFi, gerando lucros. Esses lucros são então distribuídos a todos os detentores de USD+ por meio de um mecanismo de rebase diário, que aumenta automaticamente a quantidade de tokens USD+ em sua carteira.

Rebase é o mecanismo central através do qual o USD+ distribui rendimento. Uma vez por dia, o protocolo Overnight.fi calcula o lucro total gerado a partir de suas estratégias de investimento DeFi diversificadas. Posteriormente, novos tokens USD+ são cunhados, equivalentes aos ganhos do dia, e esses tokens recém-cunhados são automaticamente distribuídos proporcionalmente a todos os detentores existentes de USD+. Este processo aumenta diretamente o saldo de tokens USD+ na carteira de cada detentor, refletindo o rendimento acumulado sem exigir qualquer ação manual do usuário.

Os riscos primários com o USD+ incluem: 1. Risco de Smart Contract: Potenciais vulnerabilidades ou bugs dentro dos próprios smart contracts do protocolo Overnight.fi. 2. Risco de Protocolo de Terceiros: Uma vez que o colateral do USD+ é implantado em outros protocolos DeFi (por exemplo, grandes plataformas de empréstimo ou exchanges descentralizadas), um hack ou falha em qualquer um desses protocolos externos pode impactar os ativos subjacentes do USD+. 3. Risco de Desvinculação do Colateral (De-pegging): A possibilidade de que os próprios ativos de colateral subjacentes (por exemplo, USDC, USDT, DAI) possam perder sua paridade de 1:1, afetando assim o valor do USD+. O protocolo possui relatórios de auditoria e um mecanismo de seguro para mitigar esses riscos.