VCRED est un protocole de finance décentralisée (DeFi) qui fonctionne comme une couche de liquidité alimentée par l'intelligence artificielle pour les exchanges de carnet d'ordres de contrats perpétuels on-chain. Son objectif principal est de fournir un accès plus large à des stratégies de trading sophistiquées, qui sont généralement réservées aux sociétés de trading quantitatif spécialisées. La plateforme permet aux utilisateurs de déposer de la liquidité unilatérale dans des coffres de contrats intelligents. Ces dépôts permettent aux utilisateurs de générer du rendement grâce à des stratégies de tenue de marché automatisées complexes qui sont exécutées par les modèles d'intelligence artificielle propriétaires du projet. Les modèles d'IA et d'IA générative employés par VCRED analysent diverses données de marché, y compris la profondeur du carnet d'ordres, le flux de transactions et le sentiment des médias sociaux, pour gérer dynamiquement les positions de liquidité et optimiser la rentabilité. L'écosystème VCRED implique généralement au moins deux types de jetons. L'un est un jeton de gouvernance et d'utilité natif, également appelé VCRED. Les détenteurs de ce jeton peuvent participer aux décisions concernant le protocole et peuvent staker leurs jetons pour recevoir une partie des frais de performance générés par les coffres de liquidité. L'autre est un jeton de coffre liquide, souvent désigné sous le nom de vCRED (v minuscule). Ce vCRED est conçu comme un stablecoin adossé à des cryptomonnaies et porteur de rendement, destiné à maintenir une parité 1:1 avec USDC. Il est émis aux utilisateurs lorsqu'ils déposent des USDC dans un coffre, et sa valeur est conçue pour augmenter à mesure que le coffre génère du rendement. Ce stablecoin vCRED est également décrit comme un stablecoin adossé au USD et à la dette, natif du réseau Hemi L2, où sa trésorerie déploie les fonds dans des stratégies de rendement pour défendre sa parité et augmenter ses réserves. VCRED a opéré sur diverses blockchains, y compris Arbitrum et Avalanche, et s'est intégré à des exchanges décentralisés tels que Hyperliquid. Le projet a évolué à partir d'un concept initial en 2021 en tant que protocole basé sur les prêts flash sur Avalanche, avant de se concentrer sur sa fourniture de liquidité actuelle alimentée par l'IA. VCRED a obtenu un cycle de financement de démarrage et a bâti un réseau d'investisseurs et de partenaires. Séparément, il existe également un jeton "Virtual Credit", également identifié comme VCRED, créé par Spacechain (SPC) et gouverné par une petite organisation autonome décentralisée (DAO). Ce VCRED particulier est un jeton ERC-20 sur la blockchain Ethereum, destiné à approximer un jeton adossé au USD pour les paiements aux fournisseurs, et sa parité est maintenue par la gestion de la trésorerie du DAO sans être adossée à des réserves.
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