Lorenzo ProtocolPrix

(BANK)

Le Lorenzo Protocol est une plateforme décentralisée de gestion d'actifs conçue pour simplifier les stratégies financières complexes grâce à une « Couche d'Abstraction Financière » (FAL). Il tokenise diverses stratégies génératrices de rendement, telles que le staking liquide de Bitcoin et les investissements en actifs du monde réel (RWA), en « Fonds Négociés On-Chain » (OTFs). Ces OTFs facilitent l'accès des utilisateurs à des opportunités d'investissement diversifiées on-chain. Bien que son symbole de jeton soit « BANK », il fonctionne comme un moteur de coordination de capital, gérant les coffres on-chain et la liquidité plutôt que d'opérer comme une banque traditionnelle. Il se concentre principalement sur l'écosystème du staking liquide de Bitcoin et les produits de rendement RWA, agissant comme une « Couche d'Abstraction Financière » pour simplifier les stratégies complexes.

Le jeton BANK sert de jeton de gouvernance et d'utilité natif du Lorenzo Protocol. Les détenteurs acquièrent une influence significative sur l'orientation future du protocole et ses paramètres opérationnels. Cela inclut la capacité de voter sur des décisions cruciales telles que les mises à niveau du protocole, les ajustements des structures de frais et l'allocation des « jauges d'incitation », qui déterminent quels coffres ou stratégies spécifiques reçoivent des récompenses améliorées. De plus, les jetons BANK sont distribués comme récompenses aux participants actifs, incitant davantage à l'engagement et aux contributions à la croissance, à la sécurité et à la stabilité du protocole, créant ainsi un écosystème robuste et communautaire.

Au sein du Lorenzo Protocol, stBTC et enzoBTC ont des objectifs distincts. stBTC est un Liquid Staking Token (LST) spécifiquement conçu pour représenter le Bitcoin qui a été staké via le protocole Babylon intégré. Détenir du stBTC permet aux utilisateurs de gagner des récompenses de staking directement à partir du mécanisme de staking de Bitcoin sous-jacent, tout en maintenant la liquidité. En revanche, enzoBTC est un standard de Bitcoin wrappé qui fonctionne principalement comme un actif « cash » flexible à travers tout l'écosystème Lorenzo. Bien qu'il ne soit pas nécessairement staké lui-même, enzoBTC est destiné à une utilisation plus large dans les applications de finance décentralisée (DeFi), fournissant liquidité et utilité pour diverses activités on-chain.

USD1+ est un produit stablecoin unique générateur de rendement proposé par le Lorenzo Protocol. Bien qu'il soit indexé sur le stablecoin USD1, sa valeur se rééquilibre ou augmente avec le temps, reflétant les rendements générés par ses stratégies sous-jacentes. Le rendement pour USD1+ est généré par l'allocation intelligente par le protocole du capital USD1 mis en commun. Ce capital est déployé dans un portefeuille diversifié de stratégies auditées, de qualité institutionnelle, gérées par la Financial Abstraction Layer. Ces stratégies incluent généralement des opportunités à faible risque telles que les Real-World Assets (RWAs), comme les bons du Trésor américain tokenisés, et des stratégies de trading quantitatif sophistiquées, assurant des rendements constants et durables.

Le Lorenzo Protocol priorise la sécurité, ayant subi des audits par des entreprises de sécurité réputées, y compris BlockSec, pour identifier et atténuer les vulnérabilités au sein de ses smart contracts. Malgré ces mesures proactives, comme toute plateforme de finance décentralisée, des risques inhérents existent dont les utilisateurs devraient être conscients. Les préoccupations courantes fréquemment soulevées par la communauté incluent le potentiel de bugs dans les smart contracts, qui pourraient affecter l'intégrité des fonds ou des opérations. De plus, les utilisateurs reconnaissent le risque sous-jacent du staking de Bitcoin, en particulier lors de l'utilisation d'infrastructures et de protocoles tiers comme Babylon, ce qui introduit une couche de dépendance. Le protocole vise à minimiser ces risques grâce à des audits continus et une conception robuste.

Les utilisateurs peuvent se qualifier pour les allocations de jetons BANK, souvent distribuées sous forme de récompenses ou via des airdrops, en participant aux « Campagnes de Points » du protocole. Les points sont gagnés en s'engageant activement dans l'écosystème, spécifiquement en détenant des actifs clés tels que stBTC, enzoBTC ou USD1+ au sein du Lorenzo Protocol. Ces points accumulés sont ensuite convertis en allocations de jetons BANK conformément aux conditions de la campagne. Quant à la réclamation, le processus est généralement géré via l'application décentralisée (dApp) officielle. Les utilisateurs sont généralement tenus de lier leur portefeuille Web3 au tableau de bord Lorenzo pour recevoir en toute sécurité leurs jetons BANK alloués après la conclusion de la campagne.