BENQI est une suite de protocoles de finance décentralisée construite sur la blockchain Avalanche. Elle vise à fournir de la liquidité et de l'utilité pour les actifs numériques à travers plusieurs produits principaux, notamment un marché de liquidité, une solution de staking liquide et une infrastructure pour les validateurs de réseau. Le BENQI Liquidity Market est un protocole qui permet aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de gagner des intérêts sur leurs actifs numériques. Les utilisateurs peuvent déposer des crypto-monnaies prises en charge dans des pools de liquidité partagés afin de fournir de la liquidité et de générer un rendement basé sur la demande du marché. Inversement, les utilisateurs peuvent emprunter des actifs de ces pools en fournissant d'autres actifs cryptographiques en garantie. Le système fonctionne de manière autonome via des contrats intelligents, les taux d'intérêt s'ajustant de manière algorithmique en fonction de l'offre et de la demande de chaque actif.
Une autre composante principale est BENQI Liquid Staking. Ce service permet aux utilisateurs de staker leurs tokens Avalanche et de recevoir en retour un token de reçu liquide appelé sAVAX. Alors que le staking traditionnel exige souvent de bloquer des actifs pendant une période spécifique, sAVAX reste liquide et peut être transféré ou utilisé dans d'autres applications décentralisées tout en accumulant des récompenses de staking du réseau. Cela améliore l'efficacité du capital en permettant aux utilisateurs de participer à la sécurité de la blockchain sans perdre l'accès à leurs fonds. Le projet propose également un outil appelé Ignite, qui est conçu pour simplifier le processus de lancement de validateurs et de sous-réseaux sur le réseau Avalanche. Il vise à réduire les barrières techniques et financières pour les institutions et les développeurs souhaitant participer à la validation du réseau. Y est lié la fonctionnalité Node Voting, qui permet à la communauté d'influencer la manière dont les actifs stakés sont délégués à divers validateurs.
Le token QI est l'actif natif de gouvernance et d'utilité de l'écosystème. Les détenteurs de QI peuvent participer à l'organisation autonome décentralisée du projet en proposant et en votant sur des modifications du protocole, telles que l'ajout de nouveaux actifs ou l'ajustement des paramètres de risque. De plus, les utilisateurs peuvent staker leurs tokens QI pour recevoir des QI sous séquestre de vote, connus sous le nom de veQI. Ce token secondaire confère aux utilisateurs un pouvoir de vote supplémentaire et la capacité de diriger des délégations vers des validateurs spécifiques du réseau.
En s'appuyant sur Avalanche, BENQI tire parti des vitesses de transaction élevées et des faibles coûts du réseau par rapport aux environnements de blockchain plus anciens. Le projet est géré par une communauté décentralisée de détenteurs de tokens, visant à créer un système financier sans permission où les utilisateurs peuvent gérer leurs actifs sans intermédiaires traditionnels. En résumé, BENQI sert de couche fondamentale pour la finance décentralisée sur Avalanche en combinant le prêt, l'emprunt et le staking en une seule plateforme intégrée.
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