Alvara ProtocolPrix

(ALVA)

Alvara Protocol est une plateforme de gestion d'actifs décentralisée qui démocratise la création et la gestion de paniers de fonds. Elle permet aux utilisateurs de regrouper divers tokens dans un seul « Basket Token » (BTS). Ces fonds tokenisés fonctionnent de manière similaire aux produits négociés en bourse on-chain, permettant à n'importe qui de devenir gestionnaire de fonds ou d'investir dans des portefeuilles diversifiés gérés par des tiers. L'objectif de la plateforme est de combler le fossé entre les structures de fonds de la finance traditionnelle et la finance décentralisée grâce à la transparence et à l'accessibilité.

L'ERC-7621, également connu sous le nom de Basket Token Standard, est l'innovation technique centrale d'Alvara Protocol. Développée par l'équipe d'Alvara, cette norme permet la création de fonds d'investissement tokenisés multi-actifs directement sur la blockchain. Contrairement aux structures traditionnelles, l'ERC-7621 garantit que tous les fonds sont entièrement collatéralisés, gérés de manière transparente via des smart contracts et facilement transférables. Il fournit l'architecture nécessaire à la BTS Factory, où les utilisateurs peuvent minter et gérer leurs paniers de tokens personnalisés.

L'ALVA sert de token d'utilité natif pour l'écosystème Alvara avec trois fonctions principales. Premièrement, il est utilisé pour la gouvernance ; les utilisateurs peuvent staker de l'ALVA pour recevoir du veALVA afin d'obtenir des droits de vote. Deuxièmement, il agit comme un composant obligatoire pour tous les fonds créés sur la plateforme ; chaque Basket Token (BTS) doit contenir au moins 5 % d'ALVA. Cette exigence crée une demande constante pour le token. Enfin, l'ALVA est utilisé comme une incitation sous forme de récompense pour rémunérer les gestionnaires de fonds et les stakers, favorisant ainsi la participation au sein de l'écosystème méritocratique du protocole.

Le veALVA (voting-escrowed ALVA) est un token de gouvernance non transférable obtenu en stakant et en verrouillant des tokens ALVA. Il accorde aux détenteurs un pouvoir de vote au sein de l'Alvara DAO. Une fonctionnalité clé est le « Gauge Voting », où les détenteurs de veALVA participent à des votes hebdomadaires pour déterminer la distribution des émissions de récompenses ALVA aux différents fonds du classement. Ce modèle d'incitation encourage la concurrence entre les gestionnaires de fonds pour attirer plus de votes et de capitaux, optimisant ainsi la performance de l'écosystème global.

N'importe qui peut devenir gestionnaire de fonds en utilisant la BTS Factory pour forger un nouveau panier. Les gestionnaires sélectionnent les actifs et les pondérations souhaités, puis mintent le fonds. Le succès est mesuré par un classement méritocratique basé sur la performance et la valeur totale verrouillée. Les gestionnaires génèrent des revenus via des frais de gestion, qui correspondent à un pourcentage des actifs sous gestion. De plus, les droits de gestion d'un fonds sont tokenisés sous forme de NFTs, permettant aux gestionnaires de vendre leurs opérations de fonds réussies sur l'Alvara Marketplace.

La sécurité et la transparence sont au cœur d'Alvara Protocol. Tous les Basket Tokens (BTS) sont collatéralisés à 100 %, ce qui signifie que les actifs sous-jacents sont conservés en toute sécurité dans des smart contracts audités. Les investisseurs conservent la pleine garde de leur valeur ; ils peuvent quitter un fonds à tout moment en brûlant leurs tokens LP pour récupérer leur part proportionnelle des actifs sous-jacents. De plus, le protocole utilise la technologie cross-chain pour garantir l'intégration sécurisée des actifs et la transférabilité des fonds à travers différents réseaux blockchain.