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Circle USYC est un fonds monétaire tokenisé conçu pour offrir un accès institutionnel à des actifs productifs de rendement sur la blockchain. Il sert de représentation numérique du Hashnote International Short Duration Yield Fund, un fonds commun de placement basé aux Îles Caïmans. Le projet est administré par Circle International Bermuda Limited, qui est une entité réglementée par la Bermuda Monetary Authority. L'objectif principal de USYC est d'offrir une passerelle réglementée entre les instruments financiers traditionnels et l'écosystème Web3. Les actifs sous-jacents du fonds se composent de bons du Trésor américain à court terme et de divers accords de rachat (repurchase agreements). En tokenisant ces actifs, le projet permet aux investisseurs d'interagir avec des titres garantis par l'État dans un environnement accessible en permanence, contournant les horaires restreints et les délais de règlement associés aux systèmes bancaires traditionnels. Technologiquement, USYC est émis en tant qu'actif numérique standard sur plusieurs réseaux blockchain majeurs, notamment Ethereum, Solana, Base et NEAR. Il utilise des smart contracts audités pour faciliter les souscriptions et les rachats automatisés. Une caractéristique clé du projet est son intégration avec le stablecoin USDC, permettant aux participants qualifiés de passer d'un actif à l'autre avec un règlement quasi instantané. Cette fonctionnalité fait de USYC un choix populaire comme collatéral productif de rendement dans les protocoles de finance décentralisée, les plateformes de prêt et les bourses d'actifs numériques. En termes de gouvernance et de conformité, USYC est un jeton à accès restreint (permissioned token). Cela signifie que l'accès est réservé aux investisseurs institutionnels qualifiés non américains qui doivent se soumettre à une vérification d'identité rigoureuse et à des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent. Une fois sur liste blanche (whitelisted), ces utilisateurs peuvent gérer leurs positions 24h/24 et 7j/7, bénéficiant de la transparence offerte par les registres onchain et les mises à jour régulières des flux d'oracles qui suivent les avoirs du fonds. Le projet met l'accent sur la transparence et la sécurité, le contrat du jeton étant audité par des tiers externes et vérifié sur les explorateurs de blocs publics. En supprimant les intermédiaires et le traitement manuel, USYC vise à améliorer l'efficacité du capital et la liquidité pour les organisations mondiales souhaitant gérer leurs opérations de trésorerie à l'aide de la technologie blockchain. Dans l'ensemble, le projet représente une étape significative dans la tokenisation des actifs du monde réel, offrant un cadre sécurisé et réglementé pour intégrer les instruments du marché monétaire traditionnel dans l'économie numérique moderne. En savoir plus