ConvergencePrecio

(CONV)

Convergence funciona como un puente entre estas dos clases de activos. Un Utility Token es una criptomoneda estándar como ETH o USDT utilizada para interacciones con el protocolo. En contraste, un Wrapped Security Token (WST) representa la exposición fraccionada a activos del mundo real, como acciones en empresas privadas como SpaceX o Tesla. A través del AMM del protocolo, ConvX, los usuarios pueden intercambiar sus Utility Tokens estándar por estos WSTs, ganando acceso a mercados privados que anteriormente eran difíciles de alcanzar para los inversores individuales.

ConvO actúa como el launchpad del protocolo para Real-World Assets (RWAs). Para participar, los usuarios generalmente deben poseer o hacer staking de tokens CONV. Convergence utiliza un sistema de acceso por niveles donde la cantidad de CONV en staking determina el nivel de elegibilidad del usuario. Los niveles más altos proporcionan "acceso privilegiado" a tokens de venta privada y acciones de empresas unicornio. Esta estructura asegura que los miembros dedicados de la comunidad obtengan la primera oportunidad de invertir en capital privado fraccionado antes de que llegue al mercado general.

Aunque Convergence Finance se lanzó originalmente en Ethereum, se ha integrado significativamente con Moonbeam Network, una parachain en Polkadot. Esta expansión fue impulsada por la necesidad de menores comisiones de gas y una mejor compatibilidad cross-chain. Al utilizar Moonbeam, el protocolo ofrece un entorno más rentable para que los usuarios intercambien WSTs y realicen staking de tokens. Muchas funciones y recompensas del protocolo han migrado a Moonbeam para aprovechar su escalabilidad manteniendo un entorno de desarrollo familiar compatible con Ethereum.

Hacer staking de CONV ofrece beneficios como recompensas de farming y participación en la gobernanza a través de ConvDAO. La distribución de recompensas sigue un calendario de vesting específico para promover la salud del ecosistema a largo plazo. Típicamente, cuando se generan recompensas, el 4% está disponible para su recolección inmediata, mientras que el 96% restante entra en vesting durante un periodo de seis meses. Esto evita ventas masivas repentinas y fomenta que los usuarios permanezcan comprometidos con el crecimiento de la plataforma. Además, el protocolo incorpora un mecanismo de captura de comisiones donde una parte de las tarifas de trading respalda el ecosistema.

El 1 de agosto de 2024, el contrato de distribución de recompensas del protocolo Convergence fue blanco de un exploit importante, lo que resultó en la retirada no autorizada de 58 millones de tokens. El equipo identificó la vulnerabilidad en el código del contrato específico y ha estado trabajando en esfuerzos de remediación. Este incidente siguió a una migración técnica anterior de Ethereum a Moonbeam debido a un error en el contrato de staking heredado. El proyecto continúa abordando las preocupaciones de seguridad para proteger a la comunidad y restaurar la funcionalidad completa de su ecosistema centrado en RWA.

Debido a que Convergence opera con Security Tokens fraccionados, el cumplimiento regulatorio es un enfoque clave. Los usuarios pueden verse obligados a completar procesos de Know Your Customer (KYC) dependiendo de su jurisdicción y del activo específico al que deseen acceder. En cuanto a la custodia, las acciones privadas subyacentes son mantenidas por entidades legales y custodios para garantizar que los WSTs estén debidamente respaldados. Esta configuración gestiona el riesgo de contraparte, asegurando que la representación digital en la blockchain corresponda a la propiedad real de las acciones de la empresa privada en el mundo financiero tradicional.