USD+Preis

(USD+)

USD+ ist ein renditegenerierender Stablecoin, der 1:1 an USDC gekoppelt ist. Der Hauptunterschied besteht darin, dass USD+ aktiv ist, während herkömmliche Stablecoins statisch in einer Wallet verbleiben. Er repräsentiert Sicherheiten (Collateral), die das Protokoll in konservative DeFi-Strategien investiert hat. Die aus diesen Investitionen generierten Gewinne werden täglich direkt in die Wallet des Inhabers ausgezahlt, sodass das Guthaben mit der Zeit wächst, ohne dass der Nutzer Belohnungen manuell einfordern muss.

Der Rebase-Mechanismus ist ein technischer Prozess, bei dem sich die Anzahl der Token in Ihrer Wallet erhöht, anstatt dass der Tokenpreis schwankt. Wenn die Strategien des Protokolls einen Gewinn erzielen, wird die Anzahl der von Ihnen gehaltenen USD+-Token automatisch nach oben korrigiert. Wenn Sie beispielsweise 100 USD+ halten und eine tägliche Rendite erzielt wird, zeigt Ihre Wallet am nächsten Tag automatisch ein höheres Guthaben an, was Ihre Erträge ohne manuelles Eingreifen widerspiegelt.

Das Protokoll generiert Rendite, indem es die zugrunde liegenden Sicherheiten in „risikoneutrale“ DeFi-Strategien investiert. Diese umfassen in der Regel Lending auf seriösen dezentralen Plattformen, die Bereitstellung von Liquidität in Stable-to-Stable-Pools an dezentralen Börsen und den Einsatz von Delta-neutralen Farming-Techniken. Durch die Diversifizierung über diese konservativen Wege vereinnahmt das Protokoll Zinsen und Handelsgebühren, die dann über den Rebasing-Prozess an die USD+-Inhaber verteilt werden.

Ja, ein USD+-Guthaben kann sinken, wenn ein „negativer Rebase“ auftritt. Dies geschieht, wenn die zugrunde liegenden DeFi-Protokolle oder Strategien, in denen die Sicherheiten investiert sind, einen Verlust oder eine Sicherheitslücke erleiden. Da USD+ zu 100 % besichert ist, führt ein Sinken des Wertes der zugrunde liegenden Vermögenswerte unter den erforderlichen Peg zu einer Reduzierung des Token-Guthabens in den Wallets der Nutzer, um den tatsächlichen Wert der Sicherheiten widerzuspiegeln. Dies ist ein Risikofaktor, den Nutzer berücksichtigen sollten.

Nein, USD+ ist kein algorithmischer Stablecoin. Er ist zu 100 % durch etablierte Stablecoins wie USDC, USDT und DAI besichert. Im Gegensatz zu algorithmischen Modellen, die unbesicherte Token oder komplexe Anreize nutzen, um einen Peg aufrechtzuerhalten, verlässt sich USD+ vollständig auf den Wert seiner zugrunde liegenden Vermögenswerte. Diese Struktur soll die Risiken einer „Todesspirale“ verhindern, die mit unbesicherten oder unterbesicherten digitalen Vermögenswerten verbunden sind.

OVN ist der Utility- und Governance-Token für das Ökosystem und wird für Abstimmungen über Risikostrategien sowie zur Incentivierung von Liquidität auf dezentralen Handelsplattformen verwendet. Das Protokoll bietet zudem ein Versicherungsprodukt an, bei dem Nutzer OVN staken können, um USD+-Inhaber zu schützen. Im Falle eines negativen Rebase ist dieser Versicherungsfonds darauf ausgelegt, die erste Verlustschicht abzufangen und so einen zusätzlichen Sicherheitspuffer für die Besicherung des Stablecoins zu bieten.