Resupply USDPreis

(REUSD)

Resupply USD (reUSD) ist ein dezentraler, überbesicherter Stablecoin, der sich von fiat-gestützten Alternativen abhebt. Er wird gegen zinstragende Sicherheiten, wie zinsgenerierende Stablecoin-Positionen, geminted. Seine zentrale Differenzierung liegt in seiner „Kapitaleffizienz“, die es Benutzern ermöglicht, Erträge auf ihre hinterlegten Sicherheiten zu erzielen, während sie gleichzeitig reUSD dagegen leihen. Dieser innovative Ansatz erlaubt es Benutzern, ihre Vermögenswerte zu hebeln, ohne potenzielle Renditen vollständig aufzugeben, wodurch eine dynamischere und integriertere Finanzstrategie innerhalb des dezentralen Finanzwesens geschaffen wird.

Der „Half-Rate“-Leihmechanismus ist eine zentrale Innovation des Protokolls, die für außergewöhnliche Kapitaleffizienz konzipiert wurde. Er stellt sicher, dass die Kosten für das Leihen von reUSD immer die Hälfte des Ertrags betragen, der durch die hinterlegten Sicherheiten generiert wird, oder mindestens 2 %, je nachdem, welcher Wert höher ist. Wenn beispielsweise die Sicherheiten eines Benutzers in einem Kreditmarkt 10 % APY erzielen, würde ihr Leihzinssatz für reUSD nur 5 % betragen. Dieser Mechanismus reduziert die Leihkosten erheblich und erleichtert Strategien, die oft als „infinite banking“ bezeichnet werden, bei denen Benutzer ihre Liquidität maximieren und gleichzeitig die Zinsaufwendungen minimieren können.

Das Protokoll ist darauf ausgelegt, zinstragende Stablecoin-Positionen aus prominenten dezentralen Finanzökosystemen als Sicherheiten für die Prägung von reUSD zu akzeptieren. Dazu gehören spezifische Stablecoin-Derivate, die Erträge generieren, wie crvUSD und sfrxUSD, die gestakte oder zinsakkumulierende Versionen von Stablecoins führender Protokolle repräsentieren. Durch die Konzentration auf diese Arten von Vermögenswerten möchte Resupply USD Stabilität gewährleisten und bestehende Ertragsmöglichkeiten innerhalb der breiteren DeFi-Landschaft nutzen, wodurch eine robuste Grundlage für den reUSD Stablecoin geschaffen wird.

Die Stabilität von reUSD, die seinen $1,00-Peg aufrechterhält, wird durch mehrere robuste Mechanismen gesichert. Benutzer können jederzeit 1 reUSD gegen Vermögenswerte im Wert von $1 der zugrunde liegenden Sicherheiten einlösen, wodurch starke Arbitragemöglichkeiten entstehen, die Marktteilnehmer dazu anregen, den Peg wiederherzustellen, falls der Preis abweicht. Zusätzlich passen Smart Contracts das Angebot von reUSD dynamisch an die Marktnachfrage an. Ein dedizierter Insurance Pool dient zusätzlich als kritische Absicherung, der dazu konzipiert ist, potenzielle uneinbringliche Schulden abzudecken und eine zusätzliche Sicherheitsschicht für den Wert des Stablecoins zu bieten.

Der RSUP Token ist der native Governance Token des Resupply Protokolls, der sich vom reUSD Stablecoin unterscheidet. Sein Nutzen ist vielfältig und stärkt primär die Beteiligung der Community und die Nachhaltigkeit des Protokolls. Inhaber können RSUP staken, um einen Anteil an den Protokollgebühren zu verdienen, die in reUSD ausgezahlt werden, wodurch Anreize angeglichen werden. Darüber hinaus verleiht RSUP Governance-Rechte, die es Inhabern ermöglichen, über entscheidende Fragen wie akzeptierte Sicherheitenarten, Token-Emissionspläne und zukünftige Protokoll-Upgrades abzustimmen. Er wird auch als Anreizmechanismus verwendet und an Kreditnehmer und Liquiditätsanbieter für ihre Teilnahme verteilt.

Sicherheit ist ein überragendes Anliegen für das Resupply Protokoll. Es basiert auf unveränderlichen, nicht-treuhänderischen Smart Contracts, was bedeutet, dass Benutzer die volle Kontrolle über ihre Vermögenswerte behalten. Laut Projektdokumentation wurde der zugrunde liegende Code rigorosen Peer-Reviews und externen Audits unterzogen, um seine Integrität und Widerstandsfähigkeit gegen potenzielle Schwachstellen zu gewährleisten. Das Projekt unterhält außerdem ein aktives Bug-Bounty-Programm, das White-Hat-Hackern und Sicherheitsforschern Anreize bietet, Probleme zu identifizieren und zu melden. Dieser mehrschichtige Sicherheitsansatz zielt darauf ab, eine zuverlässige und vertrauenswürdige Umgebung für Benutzer zu schaffen, die mit dem Protokoll interagieren.