Overnight.fi USD+ (Optimism)Preis

(USD+)

Overnight.fi USD+ (USD+) ist ein ertragsgenerierender Stablecoin, der für eine stabile Anbindung (Peg) an den US-Dollar konzipiert ist und über mehrere Blockchain-Netzwerke, einschließlich Optimism, betrieben wird. Er ist vollständig durch einen Korb anderer Stablecoins wie USDC, DAI und USDT besichert (collateralized). Das Protokoll generiert Erträge, indem es diese zugrunde liegenden Assets in konservative DeFi-Strategien wie Lending und Stable-to-Stable-Liquiditätspools auf Drittplattformen einsetzt. Inhaber erhalten tägliche Gewinnauszahlungen über einen „Rebase“-Mechanismus; ein positiver Rebase erhöht die USD+-Guthaben, wenn der Sicherheitenwert 100 % übersteigt, während ein negativer Rebase auftreten kann, wenn er unter diesen Schwellenwert fällt.

USD+ strebt an, einen frei schwebenden Peg zum US-Dollar aufrechtzuerhalten, der typischerweise innerhalb von 100 Basispunkten von 1 $ gehandelt wird. Die „NAV von 1“-Richtlinie ist zentral für seine Stabilität und stellt sicher, dass der Marktwert der zugrunde liegenden Assets der Menge an USD+ im Umlauf entspricht. Obwohl es darauf ausgelegt ist, im Verhältnis 1:1 zu USDC zu stehen, kann sein Marktwert aufgrund vorherrschender Marktbedingungen und -dynamiken gelegentlich geringfügig von genau 1 USD abweichen.

Das Halten von USD+ birgt mehrere inhärente DeFi-Risiken. Dazu gehören potenzielle Smart-Contract-Schwachstellen, trotz Audits. Es besteht auch ein Drittanbieter-Protokollrisiko, da die zugrunde liegenden Sicherheiten (collateral) in externe DeFi-Plattformen eingesetzt werden, wodurch Nutzer deren wirtschaftlichen und technischen Risiken ausgesetzt sind. Für diejenigen, die USD+ staken, bedeutet das Liquidationsrisiko, dass Kapital Schulden aus liquidierten Positionen absorbieren könnte, was potenziell die Guthaben verringert. De-Pegging-Ereignisse, wie der EraLend-Hack im Jahr 2023, zeigten Szenarien auf, in denen Sicherheitsvorfälle in zugrunde liegenden Protokollen zu Verlusten führen konnten. Das Projekt verfolgt jedoch einen „risikoorientierten Portfolio“-Ansatz und verwendet eine OVN Token-Versicherung, um anfängliche Verluste während negativer Rebases aufzufangen.

Nutzer können USD+ erwerben, indem sie es direkt über die offizielle Overnight-Anwendung mit USDC minten. Es kann auch auf verschiedenen dezentralen Börsen (DEXs) gehandelt werden, die auf Optimism operieren. Allein das Halten von USD+ in Ihrem Wallet ermöglicht es Ihnen, passiv Erträge durch seinen täglichen Rebase-Mechanismus zu erzielen. Zusätzlich können Nutzer USD+ verleihen oder an anderen Earn-Produkten für weitere Erträge teilnehmen. Das Staking von USD+ in Stability Pools bietet Möglichkeiten, zusätzliche Belohnungen aus Liquidationsgewinnen und Token-Emissionen zu verdienen. USD+ ist auch über mehrere Chains, einschließlich Arbitrum, Base, Linea und Blast, über Optimism hinaus verfügbar.

Der OVN Token ist der Utility Token innerhalb des Overnight-Protokolls. Seine Hauptfunktionen umfassen die Verwendung für „Bestechungen“ (bribes), um die Akzeptanz von USD+ zu fördern und konservative Risikostrategien im gesamten Ökosystem zu incentivieren. OVN-Inhaber erhalten auch Stimmrechte, die die Teilnahme an der dezentralen Risikoüberwachung und -verwaltung innerhalb des Protokolls ermöglichen. Darüber hinaus erhalten Nutzer durch das Sperren von USD+-Tokens veUSD+, was eine erhöhte Stimmkraft für Governance-Vorschläge darstellt und der Community ermöglicht, die Richtung und Risikoparameter des Protokolls mitzugestalten.

Overnight.fi hat Sicherheitsaudits von renommierten Firmen durchlaufen, darunter Hacken im Februar 2022 und Ackee Blockchain zwischen Januar und Februar 2023. Obwohl bestimmte Audits keine kritischen Probleme innerhalb ihres Umfangs meldeten, wurden Empfehlungen ausgesprochen. Diese Vorschläge konzentrierten sich auf die Verbesserung der Sicherheitsposition des Projekts, insbesondere auf die Empfehlung, umfassendere Testsuiten zu entwickeln und eine umfassende Dokumentation zu erstellen, um die Robustheit und Transparenz des Protokolls weiter zu stärken.