CreamPreis

(CREAM)

Cream Finance ist ein dezentrales Lending-Protokoll, das ursprünglich von Compound Finance geforkt wurde. Es ermöglicht Nutzern, Assets zu verleihen und zu leihen, Liquidität bereitzustellen und Belohnungen über mehrere Blockchain-Netzwerke wie Ethereum, Polygon und Fantom hinweg zu verdienen. Der Name ist ein Akronym für „Crypto Rules Everything Around Me“, eine Anspielung auf einen Klassiker des Wu-Tang Clan. Es wurde von Jeffrey Huang gegründet, einem prominenten Unternehmer im Blockchain- und NFT-Bereich.

Das Protokoll zeichnet sich durch die Unterstützung von „Long-Tail“-Assets aus – kleinere, volatilere Token, die oft von größeren Lending-Plattformen ausgeschlossen werden. Es umfasst zudem die „Iron Bank“, die als Arm für das Protocol-to-Protocol-Lending dient. Dies ermöglicht es Partnern auf der Whitelist, Mittel ohne Sicherheiten (Collateral) zu leihen. Zudem pflegt das Projekt eine enge technische Beziehung zum Yearn Finance-Ökosystem, um Entwicklungsressourcen und Liquidität zu teilen.

Das Protokoll erlebte im Jahr 2021 erhebliche Sicherheitsherausforderungen, darunter ein schwerer Flash Loan-Angriff aufgrund einer Schwachstelle im Price Oracle. Um diese Probleme zu beheben, implementierte das Entwicklungsteam neue Sicherheitsmaßnahmen und integrierte Oracle-Redundanzen, um ähnliche Exploits zu verhindern. Die Community und das Team arbeiteten zudem an Strategien zur Verwaltung von uneinbringlichen Forderungen (Bad Debt), die aus diesen Ereignissen resultierten, um die Integrität des Protokolls zu wahren und die verbleibenden Nutzer zu schützen.

CREAM ist der native Utility-Token, der für Staking, Collateral und Governance-Abstimmungen verwendet wird. iceCREAM ist ein spezialisierter Governance-Token, der durch das Staking und „Locking“ von CREAM für einen festgelegten Zeitraum von bis zu vier Jahren verdient wird. Je länger ein Nutzer sein CREAM sperrt, desto mehr iceCREAM sammelt er an. Dieser Mechanismus verleiht den Nutzern eine höhere Stimmkraft und einen größeren Anteil an den Belohnungen, was das langfristige Engagement im Entscheidungsprozess des Protokolls fördert.

Die Iron Bank ist eine Schlüsselkomponente von Cream Finance, die sich auf institutionelles Lending und Protocol-to-Protocol-Lending konzentriert. Im Gegensatz zum herkömmlichen dezentralen Lending, bei dem Einzelpersonen Sicherheiten hinterlegen müssen, ermöglicht es die Iron Bank vorab genehmigten Protokollen auf der Whitelist, Assets direkt zu leihen. Dies schafft eine hochgradig kapitaleffiziente Umgebung für dezentrale Anwendungen, um Liquidität zu verwalten und gemeinsame Ressourcen im gesamten Ökosystem zu nutzen, ohne die herkömmlichen Beschränkungen der Überbesicherung (Over-Collateralization).

Obwohl das Protokoll oft als „Legacy“-DeFi-Projekt eingestuft wird, bleibt es voll funktionsfähig und auf mehreren Blockchains zugänglich. Entwicklung und Governance werden fortgesetzt, auch wenn der Total Value Locked von seinen historischen Höchstständen gesunken ist. Aufgrund seiner einzigartigen Geschichte und der spezialisierten Asset-Unterstützung bleibt es ein interessanter Punkt für erfahrene DeFi-Nutzer. Der Token ist weiterhin für Teilnehmer auf großen Plattformen wie LBank verfügbar, die an dessen Governance und Nutzen interessiert sind.