Anzen USDzPreis

(USDZ)

USDz ist ein On-Chain-Stablecoin, der darauf ausgelegt ist, eine 1:1-Bindung (Peg) an den US-Dollar aufrechtzuerhalten. Es funktioniert, indem es vollständig durch ein diversifiziertes Portfolio von privaten Kredit-Real-World Assets (RWA) gedeckt ist. Diese zugrunde liegenden Vermögenswerte werden sorgfältig ausgewählt und in Zusammenarbeit mit spezialisierten Finanzunternehmen gezeichnet. Das Projekt zielt darauf ab, ein stabiles digitales Asset bereitzustellen, indem es greifbare, einkommensgenerierende Realwelt-Sicherheiten nutzt und traditionelle Finanzanlagen auf die Blockchain bringt. Seine Kernfunktion ist es, eine zuverlässige, dezentrale Alternative für die Wertaufbewahrung und -übertragung innerhalb des Web3-Ökosystems zu bieten.

Anzen USDz hält seine Bindung durch einen dualen Mechanismus aufrecht, der Arbitrage durch Trader und qualifizierte Market Maker beinhaltet. Sein Wert wird grundsätzlich durch RWA-Sicherheiten auf der Blockchain im Wert von mindestens einem US-Dollar gedeckt. Wenn USDz unter seiner Bindung gehandelt wird, werden Trader dazu angeregt, es mit einem Abschlag zu kaufen, was einen Aufwärtsdruck erzeugt, der hilft, die Bindung wiederherzustellen. Umgekehrt, wenn USDz über seiner Bindung gehandelt wird, können qualifizierte Market Maker neue USDz im Verhältnis 1:1 unter Verwendung von Sicherheiten prägen und diese dann verkaufen, wodurch ein Abwärtsdruck entsteht, der den Preis wieder auf einen Dollar bringt. Diese kontinuierliche Arbitrage gewährleistet Preisstabilität.

Während das direkte Halten des Anzen USDz Tokens keine Erträge generiert, können Nutzer Belohnungen verdienen, indem sie ihre USDz staken. Das Staken von USDz auf dem Ethereum-Mainnet wandelt es in sUSDz um, was Zugang zu Staking-Belohnungen bietet. Diese Belohnungen stammen aus dem Einkommensstrom, der durch das zugrunde liegende private Kredit-RWA-Portfolio, das USDz deckt, generiert wird. Der spezifische Ertrag für sUSDz ist variabel und wird von Faktoren wie der Performance des Kreditportfolios und Token-Emissionen beeinflusst, was die dynamische Natur der zugrunde liegenden Vermögenswerte widerspiegelt.

Anzen USDz birgt trotz seiner RWA-Deckung inhärente Risiken, die im dezentralen Finanzwesen (DeFi) üblich sind. Dazu gehören Smart-Contract-Risiken, bei denen Schwachstellen zu Exploits oder dem Verlust von Geldern führen könnten. Auch ein Sicherheitenrisiko ist vorhanden, das sich auf die potenzielle Minderleistung oder den Ausfall der zugrunde liegenden Realwelt-Vermögenswerte bezieht. Zusätzlich stellt das regulatorische Risiko eine Herausforderung dar, da die sich entwickelnde Rechtslandschaft für Stablecoins und tokenisierte Assets den Betrieb beeinträchtigen könnte. Für gestaktes sUSDz bestehen Liquidationsrisiken, was bedeutet, dass es unter bestimmten ungünstigen Marktbedingungen in Sicherheiten umgewandelt werden könnte.

Real-World Assets (RWA) beziehen sich auf greifbare oder immaterielle Vermögenswerte aus traditionellen Finanzmärkten, die tokenisiert und auf die Blockchain gebracht werden. Für Anzen USDz bedeutet RWA spezifisch ein diversifiziertes Portfolio sorgfältig ausgewählter privater Kredit-Assets, die hauptsächlich in den Vereinigten Staaten beheimatet sind. Anzen tokenisiert diese Assets und verpfändet sie On-Chain als Sicherheiten zur Deckung von USDz. Zur Risikominderung gibt es eine Konzentrationsgrenze von 15% für jedes einzelne Asset innerhalb dieses Portfolios, um Diversifizierung und eine robuste Deckung für den Stablecoin zu gewährleisten.

Anzen USDz kann über dezentrale Börsen oder direkt von qualifizierten Market Makern erworben werden. Nach dem Erwerb ermöglicht seine Zusammensetzbarkeit die Nutzung über eine breite Palette dezentraler Finanzplattformen für Aktivitäten wie Lending, Borrowing und Yield Farming. Darüber hinaus unterstützt USDz Multi-Chain-Kompatibilität durch LayerZeros Omnichain Fungible Token (OFT) Standard. Dies ermöglicht es Nutzern, USDz direkt zwischen verschiedenen Blockchain-Netzwerken über die Website von Anzen zu überbrücken, was eine breite Nützlichkeit und Zugänglichkeit innerhalb des Web3-Ökosystems erleichtert.