非法資金的上升潮：被盜加密貨幣有多少透過去中心化金融（DeFi）洗錢？
去中心化金融（DeFi）通過提供無需許可的貸款、
交易和其他服務，徹底改變了金融格局。然而，它的匿名性和缺乏監管也使其成為洗錢被盜加密貨幣的熱點。最近的一些高調黑客事件和調查顯示，驚人的資金流經DeFi協議，引起了監管機構和行業專家的警覺。
### 問題的規模
由於區塊鏈交易的假名特性，確切數字難以確定，但估計有數十億美元被盜資金已透過DeFi服務進行洗錢。其中一個最明顯的例子是2022年的Ronin Network黑客事件，攻擊者竊取了約6.25億美元的加密貨幣。2023年10月的報告確認這些資金的一部分是通過去中心化交易所（DEXs）和混合服務來掩蓋其來源。
其他值得注意的事件包括：
- Poly Network黑客事件（2021年）：偷走6.11億美元，其中部分透過DeFi平台洗錢。
- Nomad Bridge漏洞（2022年）： siphoned 1.9 億美元，隨後迅速進行洗錢嘗試。
- Axie Infinity Ronin Bridge攻擊：如前所述，被盜6.25億美元，涉及DeFi協議進行洗錢。
區塊鏈分析公司Chainalysis估計僅在2021年，就有超過28億美元非法加密貨幣透過DeFi協議進行洗錢。這一數字在2022年激增，那一年與DeFi相關的盜竊佔所有被盜加密貨幣的82%，其中大部分是通過去中心化服務進行洗錢。
### 被盜資金如何透過DeFi進行洗錢
DeFi缺乏集中監管，使其成為一個吸引人的洗錢工具。常見的方法包括：
1. **去中心化交易所（DEXs）：** 犯罪分子將被盜代幣兌換為其他資產，通常使用像Monero這樣注重隱私的硬幣來進一步掩蓋痕跡。
2. **跨鏈橋接：** 資金在不同區塊鏈之間轉移，以複雜追蹤。
3. **收益農耕和借貸協議：** 非法資金存入DeFi平台以獲取收益，與合法交易混合。
4. **混合服務：** Tornado Cash（在制裁之前）及類似工具用於打破被盜資金與最終目的地之間的聯繫。
### 監管及業界反應
當局越來越嚴厲打擊與DeFi相關的洗錢活動。美國財政部於2022年對Tornado Cash實施制裁，而證券交易委員會則加強了對 DeFi 平台反洗錢違規行為 的審查。同時，如Elliptic 和 Chainalysis等區塊鏈分析公司正在開發追蹤非法流動的方法，但 DeFi 的複雜性帶來挑戰。
### 結論
儘管 DeFi 提供了金融創新，但其用於清 laundering 被盗资金仍然是一個關鍵問題。已有數十億美元已經在這些平台上“清白”處理，如果不採取更強有力 的保障措施，此問題可能會惡化。該行業未來依賴於平衡去中心化與問責制——這是一項需要監管機構和開發者共同解決 的挑戰。
欲了解更多見解，可參考Chainalysis、Elliptic報告以及SEC 和FATF 的監管更新。風險很高，而保護 DeFi 的競賽才剛剛開始。
