TREN Protocol TokenGiá

(TREN)

Tren Finance là một giao thức phi tập trung, vận hành bởi AI, cho phép người dùng vay một stablecoin tổng hợp gọi là $XY. Thay vì thế chấp truyền thống, người dùng có thể nạp các tài sản sinh lời như LP tokens, tiền gửi thị trường tiền tệ và các vị thế restaked. Giao thức được quản lý bởi TrenOS, một mạng lưới tự trị gồm các AI agents giám sát quá trình cho vay và đảm bảo hệ thống luôn hiệu quả và được thế chấp vượt mức.

Không giống như các nền tảng cho vay truyền thống dựa vào quản trị thủ công của con người để điều chỉnh các tham số rủi ro và lãi suất, Tren Finance sử dụng một 'swarm' (bầy đàn) gồm hơn 20 AI agents. Các tác nhân này theo dõi điều kiện thị trường trong thời gian thực để điều chỉnh các thiết lập giao thức. Ngoài ra, giao thức sử dụng các isolated modules, giúp bảo vệ hệ sinh thái rộng lớn hơn bằng cách đảm bảo rằng các vấn đề với một tài sản duy nhất không ảnh hưởng đến toàn bộ nền tảng.

Malone là giao diện 'Peer-to-Agent' sáng tạo của giao thức. Đây là một hệ thống AI ngôn ngữ tự nhiên cho phép người dùng tương tác với giao thức bằng ngôn ngữ giao tiếp hằng ngày. Thông qua Malone, người dùng có thể trực tiếp đàm phán các điều khoản vay với một AI agent sở hữu ví riêng, giúp quá trình vay trở nên trực quan và linh hoạt hơn so với các tương tác hợp đồng thông minh tiêu chuẩn.

Token TREN là token tiện ích và quản trị gốc với tổng cung cố định. Nó sở hữu cơ chế tích lũy giá trị mạnh mẽ, trong đó 90% toàn bộ doanh thu giao thức, được tạo ra từ phí đúc (minting fees) và các chiến lược lợi nhuận (yield strategies), được sử dụng để mua lại TREN từ thị trường mở. Người dùng có thể khóa token của họ để nhận veTREN (vote-escrowed TREN), giúp họ có quyền quản trị để bỏ phiếu cho các 'Gauges' và quyết định nơi các phần thưởng giao thức và khoản mua lại được phân bổ.

Tren Finance thường cung cấp các khoản vay lãi suất 0%, thay vào đó chọn tạo doanh thu thông qua phí đúc một lần và 'phí hiệu suất' được trích từ lợi nhuận do tài sản thế chấp của người dùng tạo ra. Điều này cho phép người dùng duy trì các vị thế sinh lời của họ trong khi vẫn tiếp cận được thanh khoản. Người dùng nâng cao cũng có thể áp dụng các chiến lược 'looping', sử dụng $XY đã vay để tăng mức độ tiếp vị thế và đòn bẩy lợi nhuận của họ lên tới 10 lần.

Giao thức áp dụng nhiều lớp bảo mật, bao gồm các đợt kiểm toán bởi các công ty như Omnisica, Zokyo và Halborn. Quản trị rủi ro vận hành bởi AI sử dụng Retrieval-Augmented Generation (RAG) để phân tích dữ liệu thị trường, trong khi các cơ chế bảo vệ tích hợp như giới hạn tỷ lệ (rate limits) và xác thực đa nguồn giúp ngăn chặn các thay đổi tự động cực đoan. Đối với việc thanh lý, cơ chế Insurance Pool được sử dụng để bù đắp các khoản nợ và duy trì khả năng thanh toán của giao thức nếu giá trị tài sản thế chấp giảm mạnh.