VenusPreț

(XVS)

Venus Protocol este o piață monetară descentralizată proeminentă care operează pe BNB Chain, concepută pentru a facilita creditarea și împrumutul de diverse active cripto. Acesta combină caracteristici întâlnite la alte proiecte DeFi de top, permițând utilizatorilor să creeze stablecoins sintetici precum VAI, oferind în același timp o piață monetară algoritmică pentru alte active digitale. Utilizatorii își pot furniza cripto-ul pentru a câștiga dobândă și apoi pot folosi aceste active furnizate ca garanție pentru a împrumuta alte criptomonede, creând un ecosistem financiar cuprinzător și flexibil.

Tokenul XVS funcționează în primul rând ca token de guvernanță pentru Venus Protocol. Deținătorii sunt abilitați să participe la procese critice de luare a deciziilor, inclusiv propunerea și votarea modificărilor de protocol, cum ar fi adăugarea de noi active, ajustările ratelor dobânzilor și modificările parametrilor de risc. Pe lângă guvernanță, XVS poate fi mizat în Venus Vault, permițând stakerilor să câștige o parte din veniturile protocolului, aliniindu-și astfel interesele cu succesul și creșterea pe termen lung a platformei.

Venus Protocol prioritizează securitatea, mai ales după incidente anterioare, inclusiv un eveniment de phishing și o breșă de contract inteligent în septembrie 2025. Protocolul este supus unor audituri regulate și amănunțite de către firme de securitate reputate, precum PeckShield și CertiK, pentru a identifica și atenua proactiv vulnerabilitățile. În plus, Venus menține un „Fond de Risc”, care este o rezervă dedicată, cuprinzând 20% din veniturile protocolului. Acest fond este conceput special pentru a acoperi potențialele deficite care ar putea apărea din lichidări sau datorii neperformante, acționând ca o garanție vitală pentru activele utilizatorilor și sporind reziliența generală a platformei.

„Isolated Pools” sunt o caracteristică cheie a V4, concepută pentru a spori flexibilitatea și a gestiona riscul în cadrul Venus Protocol. Această inovație permite protocolului să listeze active mai noi sau potențial mai riscante în propriile lor medii distincte de creditare și împrumut. Prin segmentarea acestor active în pool-uri separate, riscurile specifice sau volatilitatea asociate cu acestea sunt limitate, prevenind orice potențială contagiune sau impact negativ asupra „Core Pool” unde sunt tranzacționate active mai bine stabilite și cu risc mai scăzut. Acest mecanism permite un suport mai larg pentru active, menținând în același timp securitatea protocolului principal.

VAI este un stablecoin sintetic nativ ecosistemului Venus Protocol, conceput pentru a menține o ancoră stabilă la 1 dolar. O caracteristică fundamentală a VAI este cerința sa de supracolateralizare. Acest lucru înseamnă că utilizatorii nu pot crea (mint) VAI fără a furniza mai întâi o cantitate semnificativă de garanții – de obicei, cel puțin 200% din valoarea VAI pe care doresc să o creeze. Activele utilizate ca garanție pentru crearea VAI trebuie să fie deja furnizate către Venus Protocol, asigurându-se că stablecoin-ul este susținut în mod adecvat de active tangibile în cadrul sistemului, contribuind la stabilitatea și fiabilitatea sa.

Lichidarea pe Venus Protocol este un proces automatizat inițiat pentru a proteja solvabilitatea protocolului și integritatea pool-urilor sale de creditare. Aceasta are loc atunci când „Factorul de Garanție” al unui împrumutat — raportul dintre valoarea garanției furnizate și datoria sa restantă împrumutată — scade sub un prag de siguranță prestabilit. Acest lucru se întâmplă de obicei dacă valoarea garanției furnizate scade semnificativ sau valoarea activelor împrumutate crește. Atunci când este declanșat, protocolul vinde automat o parte din garanția utilizatorului pentru a rambursa împrumutul, aplicând de obicei o penalizare, adesea în jur de 10%, pe suma lichidată.