Overnight.fi USD+Preț

(USD+)

USD+ este un activ digital generator de randament, conceput să mențină o paritate 1:1 cu stablecoin-urile majore. Spre deosebire de stablecoin-urile statice, USD+ generează în mod activ randamente pentru deținătorii săi. Acest lucru este realizat prin colateralizarea completă cu un portofoliu divers de active generatoare de randament, implementate în diverse strategii de finanțare descentralizată (DeFi), randamentul obținut fiind distribuit direct deținătorilor de tokenuri.

Nu, USD+ nu este un stablecoin algoritmic. Protocolul Overnight.fi evită în mod specific modelele algoritmice, care se bazează pe mecanisme complexe de mint/burn fără acoperire directă în active. În schimb, USD+ este susținut integral de active „imediat convertibile” și lichide, în principal stablecoin-uri de top precum USDC, USDT și DAI. Aceste active sunt implementate strategic în protocoale DeFi conservatoare, cu risc scăzut, cum ar fi platformele majore de creditare sau pool-urile de lichiditate stable-to-stable, asigurând o colateralizare robustă.

USD+ își menține paritatea printr-o politică de „NAV (Valoare Netă a Activelor) de 1”, ceea ce înseamnă că fiecare USD+ în circulație este susținut de cel puțin 1 dolar valoric în colateral. Un mecanism cheie este capacitatea utilizatorilor de a emite (mint) sau răscumpăra (redeem) direct USD+ pentru stablecoin-uri majore prin aplicația Overnight.fi la un raport de 1:1, de obicei cu o mică taxă. Această convertibilitate directă oferă un plafon și un prag de arbitraj ferme, asigurând că valoarea tokenului rămâne stabilă în jurul valorii de 1 dolar, chiar dacă apar fluctuații minore pe piețele secundare.

Câștigul cu USD+ este conceput să fie simplu: pur și simplu dețineți tokenul în portofelul dumneavoastră. Spre deosebire de multe alte active purtătoare de randament, nu este nevoie să blocați (stake sau lock up) USD+ pentru a primi randamentul de bază. Protocolul subiacent gestionează în mod activ un portofoliu de strategii DeFi, generând profituri. Aceste profituri sunt apoi distribuite tuturor deținătorilor de USD+ printr-un mecanism zilnic de rebase, care mărește automat cantitatea de tokenuri USD+ din portofelul dumneavoastră.

Rebase este mecanismul principal prin care USD+ distribuie randamentul. O dată pe zi, protocolul Overnight.fi calculează profitul total generat din strategiile sale diversificate de investiții DeFi. Ulterior, noi tokenuri USD+ sunt emise (minted), echivalente cu câștigurile zilei, iar aceste tokenuri nou-emise sunt distribuite automat proporțional tuturor deținătorilor existenți de USD+. Acest proces mărește direct soldul de tokenuri USD+ din portofelul fiecărui deținător, reflectând randamentul acumulat fără a necesita nicio acțiune manuală din partea utilizatorului.

Principalele riscuri asociate cu USD+ includ: 1. Risc legat de Contractul Inteligent (Smart Contract Risk): Potențiale vulnerabilități sau bug-uri în cadrul propriilor contracte inteligente ale protocolului Overnight.fi. 2. Risc legat de Protocoale Terțe (Third-Party Protocol Risk): Deoarece colateralul USD+ este implementat în alte protocoale DeFi (de exemplu, platforme majore de creditare sau schimburi descentralizate), un hack sau o defecțiune în oricare dintre aceste protocoale externe ar putea afecta activele subiacente ale USD+. 3. Risc de De-pegging al Colateralului (Collateral De-pegging Risk): Posibilitatea ca activele colaterale subiacente (de exemplu, USDC, USDT, DAI) să își piardă propria paritate 1:1, afectând astfel valoarea USD+. Protocolul dispune de rapoarte de audit și un mecanism de asigurare pentru a atenua aceste riscuri.