ConvergencePreț

(CONV)

Convergence funcționează ca o punte între aceste două clase de active. Un Utility Token este o criptomonedă standard precum ETH sau USDT utilizată pentru interacțiunile cu protocolul. În schimb, un Wrapped Security Token (WST) reprezintă o expunere fracționată la active din lumea reală, cum ar fi acțiunile în companii private precum SpaceX sau Tesla. Prin AMM-ul protocolului, ConvX, utilizatorii își pot schimba tokenele standard de utilitate pentru aceste WST-uri, obținând acces la piețele private care erau anterior dificil de accesat pentru investitorii individuali.

ConvO acționează ca launchpad-ul protocolului pentru Real-World Assets (RWAs). Pentru a participa, utilizatorii trebuie, în general, să dețină sau să pună la staking tokene CONV. Convergence utilizează un sistem de acces pe niveluri (tiered access) unde cantitatea de CONV depusă la staking determină nivelul de eligibilitate al utilizatorului. Nivelurile superioare oferă „acces privilegiat” la tokenele din vânzări private și la acțiuni ale companiilor unicorn. Această structură asigură faptul că membrii dedicați ai comunității primesc prima oportunitate de a investi în private equity fracționat înainte ca acesta să ajungă pe piața largă.

Deși Convergence Finance s-a lansat inițial pe Ethereum, acesta s-a integrat semnificativ cu Moonbeam Network, un parachain pe Polkadot. Această expansiune a fost determinată de nevoia de taxe de gaz mai mici și de o mai bună compatibilitate cross-chain. Prin utilizarea Moonbeam, protocolul oferă un mediu mai rentabil pentru ca utilizatorii să schimbe WST-uri și să pună tokene la staking. Multe funcționalități și recompense ale protocolului au migrat către Moonbeam pentru a profita de scalabilitatea acestuia, menținând în același timp un mediu de dezvoltare familiar, compatibil cu Ethereum.

Staking-ul de CONV oferă beneficii precum recompense de farming și participarea la guvernanță prin ConvDAO. Distribuția recompenselor urmează un program specific de vesting pentru a promova sănătatea pe termen lung a ecosistemului. De regulă, atunci când sunt câștigate recompense, 4% sunt disponibile pentru colectare (harvesting) imediată, în timp ce restul de 96% sunt deblocate pe o perioadă de șase luni. Acest lucru previne vânzările masive și bruște și încurajează utilizatorii să rămână dedicați creșterii platformei. În plus, protocolul încorporează un mecanism de captare a taxelor (fee-capture) unde o parte din taxele de tranzacționare susține ecosistemul.

Pe 1 august 2024, contractul de distribuție a recompenselor al protocolului Convergence a fost ținta unui exploit major, ducând la retragerea neautorizată a 58 de milioane de tokene. Echipa a identificat vulnerabilitatea în codul specific al contractului și a lucrat la eforturile de remediere. Acest incident a urmat unei migrări tehnice anterioare de la Ethereum la Moonbeam din cauza unui bug într-un contract de staking legacy. Proiectul continuă să abordeze preocupările de securitate pentru a proteja comunitatea și pentru a restabili funcționalitatea completă a ecosistemului său axat pe RWA.

Deoarece Convergence se ocupă cu tokene de tip security fracționate, conformitatea reglementară este un punct central. Utilizatorii pot fi obligați să finalizeze procesele Know Your Customer (KYC) în funcție de jurisdicția lor și de activul specific accesat. În ceea ce privește custodia, acțiunile private suport sunt deținute de entități juridice și custozi pentru a se asigura că WST-urile sunt garantate corespunzător. Această configurație gestionează riscul de contrapartidă, asigurându-se că reprezentarea digitală pe blockchain corespunde proprietății reale asupra acțiunilor companiilor private din lumea financiară tradițională.