Castle și-a deschis platforma financiară automatizată pentru utilizatorii individuali, permițând clienților să convertească orice parte din dividendul anual de 12% plătit de acțiunile preferențiale STRC ale Strategy în Bitcoin.
Castle a declarat, într-un comunicat de marți, că deținătorii de conturi personale pot alege cât din fiecare plată a dividendului STRC doresc să primească în numerar și cât ar trebui convertit în Bitcoin.
În cadrul noii structuri de cont, clienții pot păstra întreaga plată în numerar, o pot converti integral în Bitcoin sau pot stabili un procent între cele două opțiuni. Odată selectată, alocarea se realizează automat la fiecare plată a dividendului, cu excepția cazului în care utilizatorul modifică instrucțiunea.
Strategy plătește dividendul STRC în numerar, în timp ce Castle gestionează achiziția ulterioară de Bitcoin pe baza procentului stabilit de deținătorul contului. Aranjamentul nu modifică termenii acțiunii preferențiale subiacente și nu transformă STRC în sine într-un titlu plătitor de Bitcoin.
Castle a declarat că mulți clienți aleg o alocare mixtă. Numerarul poate acoperi cheltuieli sau poate rămâne disponibil pentru alte utilizări, în timp ce porțiunea rămasă achiziționează Bitcoin fără a necesita un transfer separat către un schimb sau un cont de brokeraj.
Co-fondatorul și CTO-ul, João Almeida, a declarat că funcționalitatea a fost concepută pentru investitorii care doresc venituri regulate, continuând în același timp să își construiască o poziție în Bitcoin.
„Investitorii s-au confruntat mult timp cu o alegere între a obține un randament constant și a deține Bitcoin. Castle elimină acest compromis”, a spus Almeida.
Potrivit executivului, clienții pot direcționa o parte din venitul lor din dividende către Bitcoin, păstrând restul ca flux de numerar. Automatizarea Castle execută alocarea la fiecare plată eligibilă, în loc să ceară utilizatorilor să plaseze comenzi individuale de Bitcoin.
Numerarul operațional, deținerile de venit fix și achizițiile de Bitcoin se află în cadrul aceleiași platforme. Castle a declarat că această configurare elimină mai mulți pași manuali implicați în mod normal în mutarea banilor de la o bancă la un brokeraj sau la o platformă de criptomonede.
STRC, denumită oficial Acțiunea Preferențială Perpetuă cu Rată Variabilă Seria A a Strategy, este un titlu listat la Nasdaq, cu o valoare nominală de 100 USD. Spre deosebire de acțiunile ordinare, acțiunile preferențiale sunt structurate în principal pentru a genera venituri în numerar și nu au o dată de scadență fixă.
Castle a adăugat STRC pe platforma sa la începutul anului 2026. Conform informațiilor STRC ale Strategy, rata anualizată a dividendului pentru datele de înregistrare începând cu septembrie 2026 este de 12%, bazată pe valoarea nominală de 100 USD a titlului.
Cifra de 12% reprezintă o rată anuală variabilă, mai degrabă decât un randament garantat pentru fiecare investitor. Strategy precizează că rata poate fi ajustată lunar, randamentul efectiv depinde de prețul de piață plătit pentru STRC, iar consiliul său de administrație trebuie să declare fiecare dividend în numerar.
Plățile de dividende depind, de asemenea, de capacitatea și decizia emitentului de a continua să le plătească. Strategy avertizează investitorii că rata actuală nu indică ce vor fi ratele viitoare și ar putea scădea sub nivelul său actual.
În iunie, acționarii Strategy au aprobat plăți semi-lunare pentru STRC. Datele de înregistrare cad pe 15 și în ultima zi a fiecărei luni, cu plata programată pentru următoarea dată de înregistrare, sub rezerva aprobării consiliului de administrație.
Programul de două ori pe lună a început cu o dată de înregistrare pe 30 iunie și o dată de plată pe 15 iulie. Castle utilizează același ciclu de plată pentru a efectua alocarea numerar-și-Bitcoin selectată de fiecare client.
STRC implică, de asemenea, riscuri care diferă de deținerea directă de Bitcoin. Prețul său se poate tranzacționa peste sau sub valoarea nominală de 100 USD, în timp ce rata dividendului, poziția financiară a Strategy și cererea de piață pentru acțiunile preferențiale pot influența randamentul total al unui investitor.
Bitcoin-ul achiziționat prin conversia dividendelor poartă o sursă separată de volatilitate. Castle nu a declarat că transformarea venitului în Bitcoin protejează utilizatorii de o scădere a prețurilor STRC sau Bitcoin.
Înainte de extinderea de marți, Castle a deservit entități de afaceri care doreau să automatizeze gestionarea numerarului și acumularea de Bitcoin. Clienții săi includeau restaurante, săli de sport, biserici, firme de contabilitate, comercianți online, dealeri auto, companii de software, afaceri imobiliare și organizații non-profit.
În loc să ceară fiecărei companii să mențină sisteme separate pentru numerar bancar, active generatoare de venit și achiziții de Bitcoin, Castle a permis utilizatorilor să stabilească o strategie de alocare și să automatizeze tranzacțiile ulterioare.
Compania a declarat că solicitările de la clienții de afaceri existenți au determinat-o să dezvolte conturi personale. Unii proprietari care au folosit Castle pentru companiile lor doreau, de asemenea, acces la aceleași instrumente pentru finanțele lor private.
„Feedback-ul pe care l-am auzit în mod repetat de la proprietarii de afaceri a fost: «Îmi place la nebunie acest sistem – când îl pot folosi personal?»”, a declarat co-fondatorul și CEO-ul Stephen Cole.
Accesul personal introduce funcționalitatea de alocare STRC persoanelor din afara bazei de clienți corporativi originale a Castle. Utilizatorii individuali pot aplica acum aceleași reguli automate veniturilor din dividende fără a opera printr-o companie sau entitate non-profit.
Castle nu a dezvăluit câți clienți de afaceri îi folosesc platforma, câte conturi personale se așteaptă să deschidă sau valoarea totală a activelor pe care le gestionează. Compania nu a oferit, de asemenea, detalii în declarație despre minime de cont, comisioane de tranzacționare sau prețul utilizat la conversia numerarului din dividende în Bitcoin.
Pentru clienții din SUA, contul combină expunerea la o acțiune preferențială listată la Nasdaq cu achiziții de un activ digital. Deținătorii de STRC dețin un titlu emis de Strategy, în timp ce Bitcoin-ul achiziționat din încasările dividendelor rămâne un activ separat.
Structura înseamnă că utilizatorii Castle nu primesc un dividend în Bitcoin în natură de la Strategy. Strategy declară și plătește distribuții în numerar pentru STRC, după care Castle convertește suma selectată de client în Bitcoin.
O astfel de distincție poate conta pentru înregistrările contabile, deoarece utilizatorii au tranzacții care implică atât venituri din dividende, cât și achiziții de Bitcoin. Declarația Castle nu a explicat cum platforma sa raportează conversiile în scopuri fiscale în SUA sau dacă oferă informații privind costul de achiziție pentru Bitcoin-ul achiziționat.
Serviciul Fiscal Intern (IRS) tratează activele digitale ca proprietate în scopuri fiscale federale. Contribuabilii din SUA trebuie, în general, să țină evidențe care să arate când au fost achiziționate activele digitale, costul lor de achiziție și încasările primite la vânzarea sau cedarea lor ulterioară, deși tratamentul tranzacțiilor fiecărui utilizator depinde de circumstanțele individuale.
Castle a fost fondată de Cole și Almeida. Boost VC și Winklevoss Capital susțin compania, care a anunțat o rundă de finanțare de 1 milion de dolari în 2025 pentru a dezvolta instrumentele sale automate de trezorerie Bitcoin pentru întreprinderile mici și mijlocii.
