VenusPreço

(XVS)

O Venus Protocol é um proeminente mercado monetário descentralizado que opera na BNB Chain, projetado para facilitar o empréstimo e a tomada de empréstimo de vários ativos cripto. Ele combina recursos vistos em outros projetos DeFi líderes, permitindo que os usuários cunhem stablecoins sintéticas como VAI, ao mesmo tempo que fornece um mercado monetário algorítmico para outros ativos digitais. Os usuários podem fornecer seus criptoativos para ganhar juros e, em seguida, usar esses ativos fornecidos como garantia para tomar emprestado outras criptomoedas, criando um ecossistema financeiro abrangente e flexível.

O token XVS funciona principalmente como o token de governança do Venus Protocol. Os detentores são capacitados a participar de processos críticos de tomada de decisão, incluindo propor e votar em mudanças de protocolo, como a adição de novos ativos, ajustes nas taxas de juros e modificações nos parâmetros de risco. Além da governança, o XVS pode ser stakado no Venus Vault, permitindo que os stakers ganhem uma parte da receita do protocolo, alinhando assim seus interesses com o sucesso e crescimento de longo prazo da plataforma.

O Venus Protocol prioriza a segurança, especialmente após incidentes passados, incluindo um evento de phishing e uma violação de smart contract em setembro de 2025. O protocolo passa por auditorias regulares e completas por empresas de segurança conceituadas, como PeckShield e CertiK, para identificar e mitigar proativamente vulnerabilidades. Além disso, o Venus mantém um 'Fundo de Risco', que é uma reserva dedicada compreendendo 20% da receita do protocolo. Este fundo é especificamente projetado para cobrir possíveis déficits que possam surgir de liquidações ou dívidas incobráveis, atuando como um apoio vital para os ativos dos usuários e melhorando a resiliência geral da plataforma.

'Isolated Pools' são um recurso chave do V4 projetado para aumentar a flexibilidade e gerenciar riscos dentro do Venus Protocol. Esta inovação permite que o protocolo liste ativos mais novos ou potencialmente mais arriscados em seus próprios ambientes distintos de empréstimo e tomada de empréstimo. Ao segmentar esses ativos em pools separados, os riscos específicos ou a volatilidade associados a eles são contidos, prevenindo qualquer potencial contágio ou impacto negativo no 'Core Pool', onde são negociados ativos mais estabelecidos e de menor risco. Este mecanismo permite um suporte de ativos mais amplo, mantendo a segurança do protocolo principal.

VAI é uma stablecoin sintética nativa do ecossistema Venus Protocol, projetada para manter uma paridade estável com $1. Uma característica fundamental do VAI é sua exigência de supercolateralização. Isso significa que os usuários não podem cunhar VAI sem primeiro fornecer uma quantidade significativa de garantia — tipicamente pelo menos 200% do valor de VAI que desejam criar. Os ativos usados como garantia para cunhar VAI já devem ter sido fornecidos ao Venus Protocol, garantindo que a stablecoin seja adequadamente lastreada por ativos tangíveis dentro do sistema, contribuindo para sua estabilidade e confiabilidade.

A liquidação no Venus Protocol é um processo automatizado iniciado para salvaguardar a solvência do protocolo e a integridade de seus pools de empréstimos. Ela ocorre quando o 'Fator de Garantia' de um mutuário — a relação entre o valor de sua garantia fornecida e sua dívida pendente — cai abaixo de um limite de segurança predeterminado. Isso geralmente acontece se o valor da garantia fornecida diminuir significativamente ou o valor dos ativos emprestados aumentar. Quando acionado, o protocolo vende automaticamente uma parte da garantia do usuário para quitar o empréstimo, aplicando tipicamente uma penalidade, frequentemente em torno de 10%, sobre o valor liquidado.