TimeswapPreço

(TIME)

A Timeswap é um protocolo sem oráculos e com maturidade fixa. Ao contrário das plataformas de empréstimo tradicionais que dependem de feeds de preços externos e liquidadores, a Timeswap utiliza um modelo AMM exclusivo de 3 variáveis. Este design permite empréstimos não liquidáveis, o que significa que os tomadores não podem ser liquidados durante o prazo do empréstimo, independentemente da volatilidade do mercado. Os preços e as taxas de juros são determinados exclusivamente pela demanda do mercado dentro de cada pool específica.

O protocolo baseia-se no comportamento racional do mercado no momento da maturidade. Em vez de usar oráculos de preços de terceiros para acionar liquidações, o sistema processa os resultados no final do prazo do empréstimo. Se o colateral valer mais do que a dívida, o tomador é incentivado a pagar. Se o valor do colateral cair abaixo da dívida, o tomador pode optar pelo default, e o emprestador recebe o colateral em seu lugar. Este mecanismo elimina os riscos associados à manipulação de oráculos.

O TIME é um token de utilidade e governança usado para incentivar provedores de liquidez, emprestadores e tomadores através de pools turbinadas. Além das recompensas, ele foi projetado para governar parâmetros do protocolo, como estruturas de taxas e gestão de tesouraria. Ele serve como a ferramenta central de coordenação para a expansão multi-chain do protocolo e sustentabilidade a longo prazo.

Os usuários que participaram das fases iniciais do protocolo podem reivindicar seus tokens na proporção de 1:1 através do painel de recompensas do dApp oficial. O fornecimento total é estritamente limitado a 1,75 bilhão de tokens. Para garantir a segurança, os usuários devem sempre verificar se estão interagindo com o protocolo oficial e evitar confundir o token com projetos legados não relacionados que possam compartilhar um ticker semelhante.

Os emprestadores enfrentam o risco de receber colateral em vez de seus ativos originais se um tomador entrar em default na maturidade. Se o valor do colateral for inferior à dívida, ocorre uma perda. Os provedores de liquidez enfrentam a 'Divergence Loss', que é semelhante à perda impermanente encontrada em criadores de mercado automatizados padrão, mas é influenciada por mudanças nas taxas de juros e pelo risco de manter colateral inadimplente. Embora saídas antecipadas sejam possíveis, elas podem estar sujeitas a slippage.

A Timeswap é um protocolo multi-chain disponível nas principais redes, incluindo Ethereum e várias soluções de Layer 2. A próxima terceira versão do protocolo visa ser o 'end game' para capturar o valor temporal de qualquer ativo digital. A equipe segue uma estratégia de lançamentos graduais e auditorias de segurança rigorosas em todas as redes suportadas para garantir um ambiente estável para os usuários.