LIFE USDPreço

(LUSD)

LUSD é uma stablecoin projetada para manter um valor equivalente ao dólar americano. É cunhado quando os usuários depositam ETH como garantia no Liquity Protocol, que oferece empréstimos sem juros. Os usuários podem tomar emprestado LUSD até uma razão mínima de colateralização de 110% do valor de ETH depositado. O protocolo utiliza uma Stability Pool contendo LUSD para ajudar a manter a paridade e absorver dívidas liquidadas, com os mutuários agindo coletivamente como fiadores de última instância.

O LUSD mantém sua paridade através de vários mecanismos, incluindo um mecanismo de resgate, a Stability Pool, redistribuição e modo de recuperação. Se o LUSD for negociado abaixo de $1 em mercados secundários, os arbitradores são incentivados a resgatar 1 LUSD por $1 em ETH, criando pressão de compra. A razão mínima de colateralização atua como um teto de preço, evitando que o token exceda significativamente $1. O Liquity também utiliza taxas únicas de empréstimo e saque que se ajustam automaticamente para desincentivar empréstimos excessivos e manter a estabilidade.

O LUSD oferece empréstimos sem juros, onde os usuários pagam uma taxa única de empréstimo em vez de juros contínuos. Ele se destaca pela descentralização e resistência à censura, operando autonomamente através de smart contracts sem governança. Exclusivamente garantido por colateral de ETH, atrai aqueles que priorizam a descentralização. Ele proporciona eficiência de capital com uma baixa razão mínima de colateralização de 110% e permite resgatabilidade direta, capacitando os usuários a trocar LUSD por seu colateral subjacente de ETH pelo valor de face a qualquer momento.

O LUSD serve a múltiplos propósitos, incluindo tomar empréstimos contra garantia de ETH para acessar liquidez sem vender ETH. Os usuários também podem fornecer liquidez para pools de negociação, participar da Stability Pool para ganhar recompensas de liquidações e tokens LQTY, ou usá-lo como um ativo com preço estável para hedging contra a volatilidade do mercado. Além disso, permite a negociação de arbitragem para lucrar com flutuações de preços em diferentes mercados.

O LUSD carrega vários riscos. O risco de liquidação existe se o valor do colateral de ETH depositado cair abaixo da razão mínima de colateralização. O risco de smart contract é inerente, como em todos os protocolos DeFi, devido a vulnerabilidades potenciais. O risco de desparidade significa que o LUSD pode desviar de sua paridade de $1 devido a pressões de mercado. Um maior escrutínio regulatório sobre stablecoins pode impactar as operações. Ele enfrenta concorrência de outras stablecoins, exigindo diferenciação constante. Problemas de escalabilidade podem levar a transações mais lentas ou taxas mais altas se a infraestrutura for sobrecarregada por altos volumes.

O LUSD pode ser adquirido abrindo uma Trove no Liquity Protocol e cunhando-o contra colateral de ETH. Alternativamente, pode ser comprado em exchanges descentralizadas (DEXs) como Curve e Uniswap. Os usuários também podem obter LUSD através de várias carteiras e plataformas de cripto que facilitam trocas de criptomoedas, trocando outros ativos digitais por LUSD.