Diversified USDPreço

(DFIUSD)

O DFIUSD é uma stablecoin descentralizada e de colateral múltiplo gerida pela DiversiFi Foundation. Foi concebido para mitigar os riscos de "ponto único de falha" inerentes às stablecoins tradicionais. Ao contrário de ativos lastreados por uma única entidade, o DFIUSD é lastreado 1:1 por uma cesta diversificada de outras stablecoins pareadas ao USD. Ao dispersar o risco entre vários ativos, ele oferece um peg mais resiliente e serve como uma alternativa descentralizada às opções centralizadas tradicionais.

As stablecoins tradicionais são normalmente de "ativo único", o que significa que dependem da estabilidade de uma única reserva subjacente ou emissor. Se esse ativo único perder o peg (depeg), os detentores enfrentam um risco imediato. Em contraste, o DFIUSD utiliza um "Diversification Ratio", visando tipicamente um mix de reservas de stablecoins de alta liquidez e ativos alternativos pareados ao USD. Esta abordagem minimiza a exposição a qualquer jurisdição ou emissor individual, garantindo que, se um ativo colateral falhar, o mecanismo de reequilíbrio do protocolo proteja o peg do DFIUSD.

O DFIUSD é um token ERC-20 sobrecolateralizado que visa uma meta de colateralização de 105%. Este excedente de 5% atua como um Stability Buffer para proteger contra choques repentinos do mercado. O protocolo opera principalmente na rede Ethereum e passou por auditorias de segurança realizadas por empresas conceituadas para garantir a integridade do contrato. Sua estrutura como uma fundação sem fins lucrativos enfatiza ainda mais seu papel como infraestrutura descentralizada dentro do ecossistema Web3.

O protocolo DiversiFi utiliza monitoramento on-chain em tempo real e protocolos de reequilíbrio de emergência. Se um ativo colateral específico dentro da cesta mostrar sinais de instabilidade ou perder o peg (depeg), o protocolo pode trocá-lo automaticamente por ativos mais saudáveis. Este reequilíbrio dinâmico protege o valor do DFIUSD de ser impactado negativamente por qualquer componente individual falho na cesta de reservas, mantendo sua estabilidade em relação ao dólar americano.

Os usuários podem interagir com o DFIUSD participando de Stability Pools ou fornecendo liquidez em grandes plataformas como a LBank Exchange. O staking de DFIUSD geralmente permite que os usuários ganhem recompensas na forma de taxas de protocolo ou do token de governança DFI. Embora a própria stablecoin geralmente não tenha período de lockup, os usuários que desejam maximizar sua influência podem bloquear o token de governança em versões vote-escrowed para aumentar o poder de voto e as recompensas.

O DFI é o token de governança nativo do ecossistema DiversiFi. Os detentores têm o poder de votar em parâmetros críticos do protocolo, incluindo a composição da cesta de colaterais, configurações de gerenciamento de risco e atualizações futuras. O roadmap do projeto foca na transição completa para uma DAO descentralizada, permitindo que a comunidade direcione a expansão do protocolo e sua integração como um ativo de reserva em várias redes.