A Castle abriu sua plataforma financeira automatizada para usuários individuais, permitindo que os clientes convertam qualquer parte do dividendo anual de 12% pago pelas ações preferenciais STRC da Strategy em Bitcoin.
A Castle afirmou em um comunicado na terça-feira que os titulares de contas pessoais podem escolher quanto de cada pagamento de dividendo STRC desejam receber em dinheiro e quanto deve ser convertido em Bitcoin.
Sob a nova estrutura de conta, os clientes podem manter o pagamento total em dinheiro, converter tudo em Bitcoin, ou definir uma porcentagem entre as duas opções. Uma vez selecionada, a alocação é executada automaticamente a cada pagamento de dividendo, a menos que o usuário altere a instrução.
A Strategy paga o dividendo STRC em dinheiro, enquanto a Castle cuida da compra subsequente de Bitcoin com base na porcentagem definida pelo titular da conta. O arranjo não altera os termos das ações preferenciais subjacentes nem transforma o próprio STRC em um título pagador de Bitcoin.
A Castle disse que muitos clientes escolhem uma alocação mista. O dinheiro pode cobrir despesas ou permanecer disponível para outros usos, enquanto a parte restante compra Bitcoin sem a necessidade de uma transferência separada para uma exchange ou conta de corretagem.
O co-fundador e CTO, João Almeida, disse que o recurso foi projetado para investidores que desejam uma renda regular enquanto continuam a construir uma posição em Bitcoin.
“Os investidores há muito tempo enfrentam a escolha entre obter um rendimento constante e manter Bitcoin. A Castle elimina esse dilema”, disse Almeida.
De acordo com o executivo, os clientes podem direcionar parte de sua renda de dividendos para Bitcoin, mantendo o restante como fluxo de caixa. A automação da Castle executa a alocação a cada pagamento elegível, em vez de exigir que os usuários façam pedidos individuais de Bitcoin.
Dinheiro operacional, investimentos de renda fixa e compras de Bitcoin ficam dentro da mesma plataforma. A Castle afirmou que a configuração remove várias etapas manuais normalmente envolvidas na movimentação de dinheiro de um banco para uma corretora ou rampa de acesso a cripto.
STRC, formalmente denominada Ações Preferenciais Perpétuas de Taxa Variável Série A da Strategy, é um título listado na Nasdaq com um valor nominal de US$ 100. Ao contrário das ações ordinárias, as ações preferenciais são estruturadas principalmente para fornecer renda em dinheiro e não possuem uma data de vencimento fixa.
A Castle adicionou o STRC à sua plataforma no início de 2026. De acordo com as informações sobre o STRC da Strategy, a taxa de dividendo anualizada para as datas de registro a partir de setembro de 2026 é de 12%, com base no valor nominal de US$ 100 do título.
O valor de 12% é uma taxa anual variável, e não um retorno garantido para cada investidor. A Strategy afirma que a taxa pode ser ajustada mensalmente, o rendimento efetivo depende do preço de mercado pago pelo STRC, e seu conselho deve declarar cada dividendo em dinheiro.
Os pagamentos de dividendos também dependem da capacidade e decisão do emissor de continuar a pagá-los. A Strategy alerta os investidores que a taxa atual não indica quais serão as taxas futuras e pode cair abaixo do seu nível presente.
Em junho, os acionistas da Strategy aprovaram pagamentos quinzenais para o STRC. As datas de registro caem no dia 15 e no último dia de cada mês, com o pagamento programado para a próxima data de registro, sujeito à aprovação do conselho.
O cronograma duas vezes ao mês começou com uma data de registro em 30 de junho e uma data de pagamento em 15 de julho. A Castle utiliza o mesmo ciclo de pagamento para realizar a alocação de dinheiro e Bitcoin selecionada por cada cliente.
O STRC também possui riscos que diferem da detenção direta de Bitcoin. Seu preço pode ser negociado acima ou abaixo do valor nominal de US$ 100, enquanto a taxa de dividendo, a posição financeira da Strategy e a demanda de mercado pelas ações preferenciais podem influenciar o retorno total do investidor.
O Bitcoin comprado por meio da conversão de dividendos carrega uma fonte separada de volatilidade. A Castle não afirmou que converter a renda em Bitcoin protege os usuários de uma queda nos preços do STRC ou do Bitcoin.
Antes da expansão de terça-feira, a Castle atendia entidades comerciais que desejavam automatizar a gestão de caixa e a acumulação de Bitcoin. Seus clientes incluíam restaurantes, academias, igrejas, escritórios de contabilidade, varejistas online, concessionárias de automóveis, empresas de software, negócios imobiliários e organizações sem fins lucrativos.
Em vez de exigir que cada empresa mantivesse sistemas separados para dinheiro bancário, ativos de renda e compras de Bitcoin, a Castle permitia que os usuários estabelecessem uma estratégia de alocação e automatizassem transações subsequentes.
A empresa disse que as solicitações de clientes empresariais existentes a levaram a desenvolver contas pessoais. Alguns proprietários que usavam a Castle para suas empresas também queriam acesso às mesmas ferramentas para suas finanças privadas.
“O feedback que ouvíamos repetidamente de proprietários de empresas era: ‘Adoro essa pilha — quando poderei usá-la pessoalmente?’”, disse o co-fundador e CEO Stephen Cole.
O acesso pessoal introduz o recurso de alocação STRC para pessoas fora da base original de clientes corporativos da Castle. Usuários individuais agora podem aplicar as mesmas regras automatizadas à renda de dividendos sem operar por meio de uma empresa ou entidade sem fins lucrativos.
A Castle não divulgou quantos clientes empresariais usam sua plataforma, quantas contas pessoais espera abrir, ou o valor total dos ativos que gerencia. A empresa também não forneceu detalhes no comunicado sobre depósitos mínimos, taxas de negociação, ou o preço utilizado na conversão do dividendo em dinheiro para Bitcoin.
Para clientes dos EUA, a conta combina exposição a ações preferenciais listadas na Nasdaq com compras de um ativo digital. Os detentores de STRC possuem um título emitido pela Strategy, enquanto o Bitcoin adquirido dos proventos de dividendos permanece um ativo separado.
A estrutura significa que os usuários da Castle não estão recebendo um dividendo em Bitcoin em espécie da Strategy. A Strategy declara e paga distribuições em dinheiro sobre o STRC, após o que a Castle converte a quantia selecionada pelo cliente em Bitcoin.
Tal distinção pode ser importante para registros contábeis porque os usuários têm transações envolvendo tanto renda de dividendos quanto compras de Bitcoin. O comunicado da Castle não explicou como sua plataforma reporta as conversões para fins fiscais nos EUA ou se fornece informações de custo base para o Bitcoin adquirido.
O Internal Revenue Service trata ativos digitais como propriedade para fins fiscais federais. Os contribuintes dos EUA geralmente devem manter registros mostrando quando os ativos digitais foram adquiridos, seu custo base e os proventos recebidos quando são posteriormente vendidos ou de outra forma alienados, embora o tratamento das transações de cada usuário dependa das circunstâncias individuais.
A Castle foi fundada por Cole e Almeida. A Boost VC e a Winklevoss Capital apoiam a empresa, que anunciou uma rodada de financiamento de US$ 1 milhão em 2025 para desenvolver suas ferramentas automatizadas de tesouraria de Bitcoin para pequenas e médias empresas.
