Overnight.fi USD+Cena

(USD+)

USD+ to cyfrowy aktyw generujący zysk, zaprojektowany tak, aby utrzymywać powiązanie 1:1 (peg) z głównymi stablecoinami. W przeciwieństwie do statycznych stablecoinów, USD+ aktywnie generuje zyski dla swoich posiadaczy. Osiąga to dzięki pełnemu zabezpieczeniu zdywersyfikowanym portfelem aktywów generujących zysk, rozlokowanych w różnych strategiach zdecentralizowanych finansów (DeFi), a wygenerowany zysk jest dystrybuowany bezpośrednio do posiadaczy tokenów.

Nie, USD+ nie jest algorytmicznym stablecoinem. Protokół Overnight.fi w szczególności unika modeli algorytmicznych, które opierają się na złożonych mechanizmach mint/burn bez bezpośredniego pokrycia aktywami. Zamiast tego, USD+ jest w pełni pokryte "natychmiast wymienialnymi" i płynnymi aktywami, przede wszystkim wiodącymi stablecoinami takimi jak USDC, USDT i DAI. Aktywa te są strategicznie rozmieszczane w konserwatywnych, niskiego ryzyka protokołach DeFi, takich jak główne platformy pożyczkowe lub pule płynności stable-to-stable, zapewniając solidne zabezpieczenie.

USD+ utrzymuje swoje powiązanie (peg) poprzez politykę "NAV (Wartość Aktywów Netto) równą 1", co oznacza, że każdy USD+ w obiegu jest zabezpieczony aktywami o wartości co najmniej 1 dolara. Kluczowym mechanizmem jest możliwość bezpośredniego mintowania lub redeemowania USD+ za główne stablecoiny za pośrednictwem aplikacji Overnight.fi w stosunku 1:1, zazwyczaj z niewielką opłatą. Ta bezpośrednia wymienialność zapewnia twardy dolny i górny limit arbitrażowy, zapewniając, że wartość tokena pozostaje stabilna w okolicach 1 dolara, nawet jeśli na rynkach wtórnych wystąpią niewielkie wahania.

Zarabianie z USD+ jest zaprojektowane tak, aby było proste: po prostu trzymasz token w swoim portfelu. W przeciwieństwie do wielu innych aktywów generujących zysk, nie ma potrzeby stakowania ani blokowania USD+, aby otrzymać podstawowy zysk. Bazowy protokół aktywnie zarządza portfelem strategii DeFi, generując zyski. Zyski te są następnie dystrybuowane do wszystkich posiadaczy USD+ poprzez codzienny mechanizm rebase, który automatycznie zwiększa ilość tokenów USD+ w Twoim portfelu.

Rebase to podstawowy mechanizm, za pomocą którego USD+ dystrybuuje zysk. Raz dziennie protokół Overnight.fi oblicza całkowity zysk wygenerowany z jego zdywersyfikowanych strategii inwestycyjnych DeFi. Następnie mintowane są nowe tokeny USD+, równoważne dziennym zarobkom, a te nowo mintowane tokeny są automatycznie dystrybuowane proporcjonalnie do wszystkich istniejących posiadaczy USD+. Proces ten bezpośrednio zwiększa saldo tokenów USD+ w portfelu każdego posiadacza, odzwierciedlając skumulowany zysk bez wymagania jakichkolwiek ręcznych działań ze strony użytkownika.

Główne ryzyka związane z USD+ to: 1. Ryzyko Smart Kontraktów: Potencjalne luki lub błędy w smart kontraktach samego protokołu Overnight.fi. 2. Ryzyko Protokołów Stron Trzecich: Ponieważ zabezpieczenie USD+ jest rozmieszczone w innych protokołach DeFi (np. głównych platformach pożyczkowych lub zdecentralizowanych giełdach), włamanie lub awaria w którymkolwiek z tych zewnętrznych protokołów może wpłynąć na bazowe aktywa USD+. 3. Ryzyko Utraty Powiązania Zabezpieczenia (De-pegging): Możliwość, że same bazowe aktywa zabezpieczające (np. USDC, USDT, DAI) mogą stracić swoje powiązanie 1:1 (peg), wpływając tym samym na wartość USD+. Protokół posiada raporty z audytów i mechanizm ubezpieczeniowy w celu łagodzenia tych ryzyk.