TheStandard USDPrijs

(USDS)

TheStandard USD (USDS) is een gedecentraliseerde, overgecollateraliseerde stablecoin die een zachte koppeling (soft peg) met de Amerikaanse dollar probeert te behouden. Het wordt uitgegeven door Sky Protocol, bekend als de vernieuwde opvolger van een prominente gedecentraliseerde autonome organisatie. Dit ontwerp waarborgt de stabiliteit ervan via smart contracts en gemeenschapsbestuur, waardoor het zich onderscheidt van traditionele door fiat gedekte stablecoins.

USDS handhaaft zijn koppeling met behulp van een overcollateralisatiemodel. Gebruikers storten diverse crypto-activa of getokeniseerde activa uit de echte wereld in "Sky Vaults" om nieuwe USDS te minten. Het gestorte onderpand is altijd meer waard dan de geminte USDS, vaak met een minimale onderpandratio van 110%. Als de waarde van het onderpand aanzienlijk daalt, liquideert het protocol automatisch posities om voldoende dekking te waarborgen. Bovendien past het Sky-bestuur protocolparameters aan, zoals rentetarieven, om de koppeling te helpen stabiliseren tijdens periodes van marktvolatiliteit.

USDS is een geüpdatete versie van DAI, afkomstig van hetzelfde protocol, nu opererend onder het Sky-merk. Hoewel DAI operationeel blijft, introduceert USDS verschillende verbeteringen. Belangrijke onderscheidende kenmerken zijn onder meer native yield-generatie via mechanismen zoals de Sky Savings Rate en uitgebreide multichain-mogelijkheden voor bredere integratie. Gebruikers die de voorganger-stablecoin bezitten, hebben ook de optie om hun bezit om te zetten naar USDS tegen een 1:1-verhouding, wat een naadloze overgang naar de verbeterde stablecoin vergemakkelijkt.

In tegenstelling tot veel gecentraliseerde stablecoins, die afhankelijk zijn van fiatreserves die door private entiteiten worden aangehouden, is USDS volledig gedecentraliseerd. De stabiliteit ervan wordt gedekt door een diverse pool van crypto-onderpand, transparant beheerd via smart contracts en gemeenschapsbestuur. Deze gedecentraliseerde structuur elimineert de afhankelijkheid van één enkele zakelijke uitgever. Bovendien biedt USDS mogelijkheden voor native yield-generatie, een functie die niet vaak voorkomt bij gecentraliseerde alternatieven, hoewel het momenteel mogelijk verschillende liquiditeitsprofielen vertoont vergeleken met zeer gevestigde gecentraliseerde opties.

Ja, USDS-houders kunnen yield verdienen via verschillende mechanismen. Eén methode is de Sky Savings Rate, waarbij het storten van USDS in een smart contract sUSDS-tokens oplevert. Gebruikers kunnen ook SKY governance token-beloningen ontvangen als onderdeel van de incentives van het ecosysteem. Bovendien biedt het staken van USDS in de Stability Pool een andere manier om beloningen te verdienen, die voordelen kunnen omvatten uit liquidaties en aanvullende governance token-distributies, wat bijdraagt aan de algehele bruikbaarheid en aantrekkelijkheid van het aanhouden van USDS.

Het aanhouden van USDS omvat verschillende belangrijke risico's. Deze omvatten potentiële smart contract-kwetsbaarheden, volatiliteit in de waarde van het onderliggende crypto-onderpand, en de impact van toekomstige bestuursbeslissingen op gebruikers. Regelgevingsonzekerheid binnen de bredere Web3-ruimte vormt ook een risico. Bovendien kan liquiditeit een probleem worden tijdens extreme marktomstandigheden. Hoewel het protocol beveiligingsmaatregelen omvat, kunnen deze inherente risico's niet volledig worden weggenomen. Gebruikers moeten ook voorzichtig zijn met operationele risico's, zoals interactie met onjuiste netwerken of kwaadaardige websites.