Diversified USDPrijs

(DFIUSD)

DFIUSD is een gedecentraliseerde, multi-collateral stablecoin die wordt beheerd door de DiversiFi Foundation. Het is ontworpen om de "single-point-of-failure"-risico's te beperken die inherent zijn aan traditionele stablecoins. In tegenstelling tot activa die worden gedekt door een enkele entiteit, wordt DFIUSD 1:1 gedekt door een gediversifieerde mand van andere aan de USD gekoppelde stablecoins. Door het risico over meerdere activa te spreiden, biedt het een veerkrachtigere peg en dient het als een gedecentraliseerd alternatief voor traditionele gecentraliseerde opties.

Traditionele stablecoins zijn doorgaans "single-asset", wat betekent dat ze vertrouwen op de stabiliteit van één onderliggende reserve of emittent. Als dat ene activum depegt, lopen houders onmiddellijk risico. In contrast hiermee maakt DFIUSD gebruik van een "Diversification Ratio", waarbij doorgaans wordt gestreefd naar een reserve-mix van zeer liquide stablecoins en alternatieve aan de USD gekoppelde activa. Deze aanpak minimaliseert de blootstelling aan een specifieke jurisdictie of emittent, waardoor bij het falen van één onderliggend onderpand het herbalanceringsmechanisme van het protocol de peg van DFIUSD beschermt.

DFIUSD is een overgecollateraliseerde ERC-20 token die streeft naar een collateralisatiedoel van 105%. Dit surplus van 5% fungeert als een Stability Buffer om te beschermen tegen plotselinge marktschokken. Het protocol draait voornamelijk op het Ethereum netwerk en heeft beveiligingsaudits ondergaan door gerenommeerde bureaus om de integriteit van de contracten te waarborgen. De structuur als non-profit stichting benadrukt verder de rol als gedecentraliseerde infrastructuur binnen het Web3-ecosysteem.

Het DiversiFi protocol maakt gebruik van real-time on-chain monitoring en nood-herbalanceringsprotocollen. Als een specifiek onderpand binnen de mand tekenen van instabiliteit vertoont of depegt, kan het protocol dit automatisch omwisselen voor gezondere activa. Deze dynamische herbalancering beschermt de waarde van DFIUSD tegen de negatieve impact van een falende component in de reservemand, waardoor de stabiliteit ten opzichte van de US Dollar behouden blijft.

Gebruikers kunnen DFIUSD gebruiken door deel te nemen aan Stability Pools of door liquiditeit te verschaffen op grote platforms zoals LBank Exchange. Door DFIUSD te staken, kunnen gebruikers vaak beloningen verdienen in de vorm van protocolkosten of de DFI governance token. Hoewel de stablecoin zelf over het algemeen geen lock-up periode heeft, kunnen gebruikers die hun invloed willen maximaliseren de governance token vastzetten in vote-escrowed versies voor meer stemrecht en beloningen.

DFI is de native governance token voor het DiversiFi ecosysteem. Houders hebben het recht om te stemmen over kritieke protocolparameters, waaronder de samenstelling van de onderpandmand, risicobeheerinstellingen en toekomstige upgrades. De roadmap van het project richt zich op de volledige overgang naar een gedecentraliseerde DAO, waardoor de community de uitbreiding van het protocol en de integratie ervan als reserve-activum over verschillende netwerken kan sturen.