TectonicPrix

(TONIC)

Tectonic est un protocole de marché monétaire décentralisé et non-custodial qui opère sur la blockchain Cronos. Il est construit en utilisant l'architecture du protocole Compound, permettant aux utilisateurs de participer à un environnement de prêt (lending) transparent et automatisé. Les utilisateurs peuvent agir en tant que prêteurs en fournissant leurs crypto-actifs au protocole pour générer des intérêts passifs. À l'inverse, les emprunteurs peuvent accéder à une liquidité instantanée en fournissant des cryptomonnaies prises en charge comme collatéral. Ce système permet une utilisation efficace du capital au sein du paysage de la finance décentralisée sans avoir besoin d'intermédiaires traditionnels.

Le jeton TONIC est l'actif utilitaire et de gouvernance natif du protocole Tectonic. Ses principales fonctions incluent la participation à la gouvernance et le staking pour sécuriser l'écosystème. Lorsque les utilisateurs stakent leurs TONIC, ils reçoivent des xTONIC, une version productrice de rendement (yield-bearing) du jeton. Le xTONIC représente une part de la pool de staking, et sa valeur augmente par rapport au jeton original à mesure que les frais du protocole sont utilisés pour racheter des jetons sur le marché. De plus, la pool de staking sert de module de sécurité pour protéger le protocole contre d'éventuels déficits.

La tokenomics du protocole a été conçue avec une offre totale importante pour garantir que l'actif reste accessible pour un large éventail de cas d'utilisation, y compris les micro-pourboires (micro-tipping) et les récompenses communautaires. Cette structure d'offre élevée permet une large distribution d'incitations aux utilisateurs et aux fournisseurs de liquidité. Pour gérer la dynamique de l'offre, le protocole utilise une partie de ses revenus générés pour effectuer des rachats (buybacks) sur le marché libre, qui sont ensuite distribués aux participants de la pool de staking, alignant ainsi les intérêts des détenteurs à long terme avec la croissance du protocole.

Tectonic est basé sur le protocole Compound, éprouvé au combat, ce qui garantit un haut niveau de fiabilité technique. Les smart contracts ont été audités par des firmes de sécurité professionnelles telles que SlowMist afin d'identifier et d'atténuer les vulnérabilités potentielles. Bien que le protocole soit considéré comme sûr d'un point de vue technique, les utilisateurs doivent être conscients des risques standards de la finance décentralisée. Ceux-ci incluent le risque de liquidation si la valeur de leurs actifs en collatéral diminue considérablement. Le système de staking agit également comme un fonds d'assurance pour fournir une couche de protection supplémentaire à la liquidité du protocole.

Afin de maintenir la stabilité du protocole et d'assurer l'intégrité du module de sécurité, Tectonic met en œuvre une période de refroidissement (cooldown) obligatoire pour l'unstaking. Lorsqu'un utilisateur décide de convertir ses xTONIC en jetons originaux, il doit initier un processus d'unstaking qui dure 10 jours. Pendant cette période, les actifs ne sont pas instantanément accessibles. Une fois le délai de 10 jours passé, les utilisateurs peuvent alors réclamer leurs jetons. Ce mécanisme empêche les sorties soudaines de liquidité et aide le protocole à gérer ses paramètres de risque efficacement.

Tectonic évolue vers un modèle de gouvernance entièrement décentralisé grâce au lancement d'une DAO, qui permettra aux détenteurs de jetons de voter sur des mises à jour critiques telles que les modèles de taux d'intérêt et l'inscription de nouveaux actifs. Le protocole prévoit également de s'étendre au-delà de sa chaîne native vers d'autres blockchains compatibles EVM afin d'augmenter la liquidité et sa base d'utilisateurs. De plus, la feuille de route inclut l'introduction de fonctionnalités avancées telles que le yield farming à effet de levier (leverage yield farming), qui permettra aux utilisateurs de réinvestir automatiquement les actifs empruntés pour optimiser leurs rendements potentiels au sein de l'écosystème.