Sperax USDPrix

(USDS)

Sperax USD (USDs) est un stablecoin décentralisé, adossé à 100 % par des garanties (collateral), natif du réseau Arbitrum. Sa principale innovation est la fonctionnalité « Auto-Yield », qui permet aux détenteurs de générer des revenus passifs simplement en conservant le jeton dans leur portefeuille. Contrairement à d'autres stablecoins qui exigent des utilisateurs qu'ils stakent ou verrouillent leurs actifs dans un protocole pour gagner des récompenses, le solde de USDs augmente automatiquement pour ses détenteurs, combinant la stabilité d'un actif ancré (pegged) avec les avantages de la finance décentralisée (DeFi).

Le collatéral utilisé pour minter des USDs est déployé dans des protocoles DeFi « blue-chip » audités pour générer des intérêts. Le protocole distribue automatiquement 50 % de ce rendement aux détenteurs de USDs tous les sept jours, tandis que les 50 % restants sont alloués aux stakers de SPA. Ce processus est entièrement sans frais de gaz (gasless) pour le détenteur, car le protocole met à jour les soldes des portefeuilles on-chain. Cela garantit que les utilisateurs reçoivent leur part des revenus du protocole sans avoir besoin de réclamer manuellement les récompenses ou de payer des frais de transaction.

L'écosystème Sperax fonctionne avec un modèle à double jeton. Alors que le USDs est le stablecoin utilisé pour le rendement et les paiements, le SPA sert de jeton de gouvernance et d'accumulation de valeur. Le SPA est brûlé (burned) pour minter de nouveaux USDs, aidant ainsi à gérer l'offre. Les utilisateurs peuvent également verrouiller leurs jetons SPA pour recevoir du veSPA (Vote-Escrowed SPA), ce qui leur octroie des droits de vote sur la gouvernance du protocole et une part des revenus générés par celui-ci, encourageant la participation à long terme et l'alignement avec la croissance du projet.

Non, le USDs n'est pas un stablecoin purement algorithmique. Il utilise un modèle hybride adossé à 100 % par du collatéral externe, tel que d'autres stablecoins établis. Cela garantit le maintien de son ancrage (peg) via des actifs tangibles plutôt que par de simples mécanismes internes. Pour la sécurité, le protocole a été audité par des cabinets de premier plan comme Quantstamp et PeckShield. Suite à une faille historique en 2023, l'équipe a lancé USDs 2.0, qui présente une décentralisation accrue et des protocoles de sécurité renforcés pour protéger les actifs des utilisateurs.

Sperax transitionne vers SperaxOS, une plateforme conçue pour des « agents financiers programmables ». Cette évolution vise à utiliser des agents automatisés pour gérer le capital et optimiser les rendements à travers la blockchain sans intervention humaine. De plus, le protocole prévoit d'étendre sa portée au-delà de son réseau d'origine vers d'autres écosystèmes, y compris le réseau TON. Cette feuille de route se concentre sur l'augmentation de l'utilité du USDs et son établissement en tant que solution de liquidité cross-chain hautement automatisée pour l'ensemble du marché crypto.

Les utilisateurs peuvent acquérir du USDs en le mintant via la dApp officielle de Sperax en utilisant un collatéral pris en charge ou en l'échangeant sur LBank et diverses bourses décentralisées (DEX). Comme le USDs existe sur le réseau Arbitrum, il peut être conservé dans n'importe quel portefeuille de cryptomonnaies compatible. Une fois les jetons dans un portefeuille pris en charge, les détenteurs commencent automatiquement à recevoir du rendement. Il n'est pas nécessaire de procéder à un staking manuel, ce qui en fait une option accessible tant pour les nouveaux utilisateurs que pour les plus expérimentés à la recherche de récompenses automatisées.