Aave v3 AAVEPrix

(AAAVE)

Aave V3 est un protocole de liquidité non-custodial permettant aux utilisateurs de déposer ou d'emprunter des actifs crypto à travers divers réseaux blockchain. Il introduit des améliorations significatives par rapport aux versions précédentes, se concentrant sur une efficacité accrue du capital, une atténuation robuste des risques et une fonctionnalité inter-chaînes transparente. Ce protocole de finance décentralisée (DeFi) permet aux participants d'interagir avec les pools de liquidité de manière sécurisée et transparente, tirant parti de la puissance de la blockchain pour le prêt et l'emprunt.

Aave V3 introduit plusieurs innovations. Efficiency Mode (E-Mode) permet un pouvoir d'emprunt plus élevé pour les actifs corrélés, réduisant le risque de liquidation. Isolation Mode permet un listage sûr des actifs volatils en contenant le risque. Portals facilitent un mouvement de liquidité inter-chaînes transparent. Siloed Borrowing permet de lister des actifs avec un emprunt restreint pour atténuer les risques de manipulation d'oracle. Ces fonctionnalités visent collectivement à améliorer l'efficacité du capital et à renforcer la sécurité du protocole.

Aave V3 améliore significativement la gestion des risques grâce à plusieurs mécanismes sophistiqués. Il intègre des paramètres de risque plus raffinés, y compris des plafonds dynamiques d'approvisionnement et d'emprunt pour prévenir une exposition excessive aux actifs individuels. Un facteur de clôture de liquidation variable, désormais jusqu'à 100 %, offre une plus grande flexibilité dans la gestion des positions sous-collatéralisées. De plus, le PriceOracleSentinel surveille et traite activement les pannes d'oracle, protégeant le protocole des flux de prix inexacts et des manipulations de marché potentielles.

Aave V3 fonctionne comme un protocole entièrement décentralisé et gouverné par la communauté. Les détenteurs de AAVE token sont habilités à discuter, proposer et voter sur toutes les mises à jour majeures et ajustements de paramètres. L'introduction de Aave Governance V3, doté d'un système de vote inter-chaînes connu sous le nom de Voting Machine, vise à rendre le processus de gouvernance plus rapide, plus rentable et capable de fonctionner sur plusieurs réseaux blockchain, garantissant que le protocole évolue conformément au consensus communautaire.

Dans Aave V3, la position d'un emprunteur devient éligible à la liquidation lorsque son facteur de santé, qui indique son niveau de collatéralisation, tombe en dessous de 1. À ce stade, les liquidateurs désignés peuvent intervenir. Ils remboursent une partie de la dette de l'emprunteur, ou potentiellement jusqu'à 100 % dans V3, et en retour, ils reçoivent une quantité correspondante du collatéral de l'emprunteur à un taux réduit. Ce mécanisme aide à maintenir la solvabilité du protocole et incite à des opérations de marché efficaces.

Pour déposer des actifs sur Aave V3, les utilisateurs déposent leurs actifs crypto dans des pools de liquidité désignés. En retour, ils reçoivent des aTokens, qui représentent leur part des actifs déposés et génèrent des intérêts. Une fois les actifs déposés, ils peuvent être utilisés comme collatéral. Les utilisateurs peuvent ensuite emprunter d'autres actifs contre ce collatéral, encourant des intérêts sur le montant emprunté. La dette empruntée est représentée par des variableDebtTokens, reflétant la nature dynamique des taux d'intérêt.