VenusPrecio

(XVS)

Venus Protocol es un destacado mercado monetario descentralizado que opera en la BNB Chain, diseñado para facilitar el préstamo y el endeudamiento de diversos criptoactivos. Combina características vistas en otros proyectos DeFi líderes, permitiendo a los usuarios acuñar stablecoins sintéticas como VAI al mismo tiempo que proporciona un mercado monetario algorítmico para otros activos digitales. Los usuarios pueden suministrar sus criptomonedas para ganar intereses y luego usar estos activos suministrados como garantía para pedir prestado otras criptomonedas, creando un ecosistema financiero integral y flexible.

El token XVS funciona principalmente como el token de gobernanza para Venus Protocol. Los poseedores tienen la facultad de participar en procesos críticos de toma de decisiones, incluyendo proponer y votar cambios en el protocolo, como la adición de nuevos activos, ajustes a las tasas de interés y modificaciones a los parámetros de riesgo. Más allá de la gobernanza, XVS puede ser stakado en el Venus Vault, permitiendo a los stakers ganar una parte de los ingresos del protocolo, alineando así sus intereses con el éxito y el crecimiento a largo plazo de la plataforma.

Venus Protocol prioriza la seguridad, especialmente después de incidentes pasados, incluyendo un evento de phishing y una brecha de contrato inteligente en septiembre de 2025. El protocolo se somete a auditorías regulares y exhaustivas por parte de firmas de seguridad de buena reputación, como PeckShield y CertiK, para identificar y mitigar proactivamente las vulnerabilidades. Además, Venus mantiene un 'Fondo de Riesgo', que es una reserva dedicada que comprende el 20% de los ingresos del protocolo. Este fondo está específicamente diseñado para cubrir posibles déficits que puedan surgir de liquidaciones o deudas incobrables, actuando como un respaldo vital para los activos de los usuarios y mejorando la resiliencia general de la plataforma.

Los 'Isolated Pools' son una característica clave de V4 diseñada para mejorar la flexibilidad y gestionar el riesgo dentro de Venus Protocol. Esta innovación permite al protocolo listar activos más nuevos o potencialmente más riesgosos dentro de sus propios entornos de préstamo y endeudamiento distintos. Al segmentar estos activos en pools separados, los riesgos o la volatilidad específicos asociados a ellos se contienen, evitando cualquier posible contagio o impacto negativo en el 'Core Pool' donde se negocian activos más establecidos y de menor riesgo. Este mecanismo permite un soporte de activos más amplio mientras se mantiene la seguridad del protocolo principal.

VAI es una stablecoin sintética nativa del ecosistema de Venus Protocol, diseñada para mantener una paridad estable con $1. Una característica fundamental de VAI es su requisito de sobrecolateralización. Esto significa que los usuarios no pueden acuñar VAI sin antes proporcionar una cantidad significativa de garantía—típicamente al menos el 200% del valor de VAI que desean crear. Los activos utilizados como garantía para acuñar VAI ya deben haber sido suministrados a Venus Protocol, asegurando que la stablecoin esté adecuadamente respaldada por activos tangibles dentro del sistema, contribuyendo a su estabilidad y fiabilidad.

La liquidación en Venus Protocol es un proceso automatizado iniciado para salvaguardar la solvencia del protocolo y la integridad de sus pools de préstamo. Ocurre cuando el 'Factor de Garantía' de un prestatario — la relación entre el valor de su garantía suministrada y su deuda pendiente — cae por debajo de un umbral de seguridad predeterminado. Esto suele ocurrir si el valor de la garantía suministrada disminuye significativamente o si el valor de los activos prestados aumenta. Cuando se activa, el protocolo vende automáticamente una porción de la garantía del usuario para pagar el préstamo, aplicando típicamente una penalización, a menudo alrededor del 10%, sobre el monto liquidado.