Jigsaw USDPreis

(JUSD)

Dynamic Collateral ist die wichtigste Innovation des Protokolls. Im Gegensatz zu herkömmlichen dezentralen Kreditplattformen, bei denen Vermögenswerte gesperrt und ungenutzt bleiben, ermöglicht Jigsaw den Nutzern, ihre hinterlegten Sicherheiten auf verschiedene auf der Whitelist stehende, renditegenerierende Protokolle umzuverteilen. Dies ermöglicht es den Nutzern, ihre Renditestrategien zu optimieren, ohne ihren Kredit schließen oder ihre jUSD zurückzahlen zu müssen. Es verwandelt Sicherheiten von einer statischen Einlage in einen aktiven, renditeträchtigen Vermögenswert und bietet so eine höhere Kapitaleffizienz für Kreditnehmer innerhalb des Ökosystems.

Um jUSD zu minten, hinterlegen Nutzer unterstützte Vermögenswerte wie Liquid Staking Tokens, Wrapped Bitcoin oder Stablecoins in das Protokoll. Die Kostenstruktur ist transparent gestaltet: In der Regel fällt bei der Eröffnung einer Schuldenposition eine einmalige Minting-Gebühr zwischen 0 % und 5 % an. Ein wesentlicher Vorteil von Jigsaw ist der laufende Zinssatz von 0 % auf Kredite, was bedeutet, dass die anfängliche Gebühr die Hauptkosten für die Aufrechterhaltung des Darlehens darstellt und es zu einer kosteneffizienten Lösung für Liquidität macht.

$JIG ist der native Governance-Token von Jigsaw Finance. Es wird erwartet, dass Inhaber einen Teil der Einnahmen der Plattform erhalten und von Buyback-and-Burn-Mechanismen profitieren. Nutzer können sich für den $JIG-Airdrop qualifizieren, indem sie „jPoints“ verdienen, die durch das Hinterlegen von Sicherheiten und das Minten von jUSD gesammelt werden. Diese Punkte dienen als primäre Kennzahl zur Bestimmung der Berechtigung und Zuteilung während des Token Generation Event (TGE).

Jigsaw setzt mehrere Mechanismen ein, um den jUSD-Peg an den US-Dollar zu binden. Erstens nutzt das Protokoll eine Überbesicherung (Overcollateralization), um sicherzustellen, dass jeder jUSD durch Vermögenswerte gedeckt ist, die seinen Wert übersteigen. Zweitens überwacht ein Liquidationssystem die „Health Ratio“ von Positionen; fällt der Wert der Sicherheiten unter eine Sicherheitswelle, wird die Position liquidiert, um die Solvenz des Protokolls aufrechtzuerhalten. Schließlich können Nutzer jUSD gegen Sicherheiten zurücktauschen oder externe Liquiditätspools nutzen, um Positionen zu verlassen, was einen marktgetriebenen Weg zur Aufrechterhaltung des Pegs bietet.

Jigsaw lässt sich in eine Vielzahl von Dezentralisierten Finanzprotokollen integrieren, damit die Sicherheiten „aktiv“ bleiben können. Zu diesen auf der Whitelist stehenden Integrationen gehören führende Lending-Plattformen, Yield-Trading-Protokolle und Liquid-Restaking-Dienste. Durch die Partnerschaft mit diesen etablierten Ökosystemen ermöglicht Jigsaw den Nutzern, verschiedene Renditen – wie Lending-Zinsen oder Restaking-Rewards – direkt auf die Vermögenswerte zu erzielen, die sie bereits als Sicherheiten für ihre jUSD-Schulden verwendet haben.

Sicherheit hat für das Protokoll oberste Priorität. Jigsaw Finance wurde strengen Sicherheitsüberprüfungen und öffentlichen Audit-Wettbewerben unterzogen, die von renommierten Sicherheitsfirmen durchgeführt wurden. Diese Audits konzentrieren sich speziell auf die Verträge „Strategy Manager“ und „Holding Manager“, um potenzielle Schwachstellen zu identifizieren und zu beheben. Dieses Engagement für Sicherheit stellt sicher, dass die Mechanismen, die die Bewegung von Sicherheiten und das Minten von Stablecoins regeln, hohen Industriestandards für den Nutzerschutz entsprechen.