BENQI ist eine Suite von Protokollen für das Dezentrale Finanzwesen (DeFi), die auf der Avalanche-Blockchain aufbaut. Der Fokus liegt auf der Bereitstellung von Liquidität und Nutzen für digitale Assets durch mehrere Kernprodukte, darunter einen Liquiditätsmarkt, eine Lösung für Liquid Staking und Infrastruktur für Netzwerk-Validatoren.
Der BENQI Liquidity Market ist ein Protokoll, das es Benutzern ermöglicht, digitale Assets zu verleihen, zu leihen und Zinsen darauf zu verdienen. Benutzer können unterstützte Kryptowährungen in gemeinsame Liquiditätspools einzahlen, um Liquidität bereitzustellen und eine Rendite basierend auf der Marktnachfrage zu erzielen. Umgekehrt können Benutzer Assets aus diesen Pools leihen, indem sie andere Krypto-Assets als Sicherheiten bereitstellen. Das System funktioniert autonom mittels Smart Contracts, wobei sich die Zinssätze algorithmisch an Angebot und Nachfrage jedes Assets anpassen.
Eine weitere Hauptkomponente ist BENQI Liquid Staking. Dieser Dienst ermöglicht es Benutzern, ihre Avalanche-Tokens zu staken und im Gegenzug einen liquiden Empfangs-Token namens sAVAX zu erhalten. Während traditionelles Staking oft das Sperren von Assets für einen bestimmten Zeitraum erfordert, bleibt sAVAX liquide und kann in andere dezentrale Anwendungen übertragen oder dort verwendet werden, während es weiterhin Staking-Belohnungen vom Netzwerk ansammelt. Dies erhöht die Kapitaleffizienz, indem es Benutzern ermöglicht, an der Sicherheit der Blockchain teilzunehmen, ohne den Zugang zu ihren Geldern zu verlieren.
Das Projekt umfasst auch ein Tool namens Ignite, das entwickelt wurde, um den Prozess des Starts von Validatoren und Subnetzen im Avalanche-Netzwerk zu vereinfachen. Ziel ist es, die technischen und kapitalbezogenen Hürden für Institutionen und Entwickler zu senken, die an der Netzwerkvalidierung teilnehmen möchten. Damit verbunden ist die Node Voting-Funktion, die es der Community ermöglicht, zu beeinflussen, wie gestakte Assets an verschiedene Validatoren delegiert werden.
Der QI-Token ist das native Governance- und Utility-Asset des Ökosystems. QI-Inhaber können an der dezentralen autonomen Organisation (DAO) des Projekts teilnehmen, indem sie Änderungen am Protokoll vorschlagen und darüber abstimmen, wie zum Beispiel das Hinzufügen neuer Assets oder die Anpassung von Risikoparametern. Zusätzlich können Benutzer ihre QI-Tokens staken, um abgestimmt hinterlegte QI zu erhalten, bekannt als veQI. Dieser Sekundär-Token gewährt Benutzern zusätzliche Stimmkraft und die Möglichkeit, Delegationen an spezifische Validatoren im Netzwerk zu lenken.
Durch den Aufbau auf Avalanche nutzt BENQI die hohen Transaktionsgeschwindigkeiten und niedrigen Kosten des Netzwerks im Vergleich zu älteren Blockchain-Umgebungen. Das Projekt wird von einer dezentralen Community von Token-Inhabern verwaltet, mit dem Ziel, ein erlaubnisfreies Finanzsystem zu schaffen, in dem Benutzer ihre Assets ohne traditionelle Intermediäre verwalten können.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass BENQI als Basisschicht für das dezentrale Finanzwesen (DeFi) auf Avalanche dient, indem es Lending, Borrowing und Staking zu einer einzigen integrierten Plattform kombiniert.
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