為協助核實資金來源並滿足適用的合規要求，LBank 可能需要您補充資金來源或財富來源的相關資訊及證明文件。為方便您理解並準備所需資料，本指南將說明兩者的區別，介紹相關證明文件，並整理提交資料時的注意事項，協助您更清楚地了解要求，減少因資訊不完整而需要再次補充資料的情況。

什麼是來源驗證？

  1. 資金來源（Source of Funds，SoF）是指用於某筆交易或充值的資金最初如何取得，例如薪資、投資收益或出售資產所得。它不僅指資金從哪個銀行帳戶、交易平台或錢包轉入，也包括這筆資金的實際來源。

  2. 財富來源（Source of Wealth，SoW）是指您如何逐步累積整體財富，例如長期工作收入、企業經營所得、投資或繼承。它涵蓋的範圍不限於存入平台的資金，也可包括房產等其他資產。

📌例如，您透過多年工作及投資累積資產，近期出售房產後，將部分所得用於購買數位資產並充值至 LBank。在此情況下，長期工作及投資是您的財富來源，而此次充值的資金來源是出售房產所得。

為什麼需要提供資料？

  1. 資金來源與財富來源驗證有助於平台了解資金的合法來源，履行適用的反洗錢及反恐怖融資合規義務，並降低金融犯罪風險。收到補充資料要求，本身不代表您存在違規行為。

  2. 身分驗證與來源驗證的目的不同，即使已完成身分驗證，仍可能需要補充相關資料：

    • 身分驗證：用於確認您是誰；

    • 來源驗證：則用於了解您的資金如何取得、財富如何累積。

可以準備哪些文件？

  1. 請根據您的實際情況及平台通知準備文件。以下為常見示例，並非完整清單，也不代表每次驗證均需提交全部文件。

  2. 準備資料時，請盡量清楚說明「資金如何取得、如何收取，以及如何轉入 LBank」。例如，出售資產的合約可說明款項來源，但仍可能需要入帳紀錄證明您已收到款項。

 

來源類型

可供準備的證明文件示例

薪資或工作收入

薪資單、僱主出具的收入證明、顯示薪資入帳的銀行對帳單、相關稅務文件。

自僱或企業經營所得

業務合約、財務報表、稅務文件，以及顯示相關收入或分紅入帳的紀錄。

儲蓄

銀行對帳單，以及可說明儲蓄如何累積的收入或其他來源證明。

投資收益

證券或投資帳戶對帳單、交易紀錄、收益或分紅紀錄、相關入帳紀錄。

出售房產或其他資產

買賣合約、交割或結算文件，以及顯示出售所得入帳的銀行對帳單。

繼承、贈與或家庭資助

遺產分配文件、贈與或資助說明，以及顯示款項收取的紀錄。

貸款

貸款協議及顯示貸款入帳的銀行對帳單。

數位資產相關所得

交易平台對帳單、買賣及充提紀錄、錢包交易紀錄，或挖礦、質押等收益紀錄；必要時亦需說明初始投入資金的來源。

提交文件注意事項

為便於核實，請注意以下事項：

  1. 如實填寫資料，並確保說明與文件內容一致。

  2. 提交清晰、完整、可閱讀的文件，避免缺頁或裁切關鍵資訊。

  3. 保留與驗證相關的姓名、出具機構、日期、金額及交易資訊，以便確認文件與您的關聯。

  4. 提供涵蓋相關收入或交易期間的資料；文件日期、格式及其他要求以平台通知為準。

  5. 如資金經過多個帳戶、平台或錢包，請按時間順序整理相關紀錄，清楚說明轉移過程。

  6. 不要偽造或擅自修改文件內容；如需遮蔽非必要的敏感資訊，請先確認平台要求。

📌 請按照 LBank 通知指定的方式提交資料。如資料不足以說明資金來源，您可能需要進一步補充文件或解釋。

常見問題

  1. 只提供轉帳紀錄就可以嗎？

    • 不一定。轉帳紀錄通常只能顯示資金從哪裡轉入，未必能說明資金最初如何取得。您可能還需要提供薪資、資產出售或投資等來源證明。

  2. 資金來自其他交易平台或錢包，如何說明？

    • 請準備相關平台或錢包的交易與轉出紀錄，並說明數位資產如何取得。例如，若使用薪資購買數位資產，可準備薪資入帳紀錄、購買紀錄及後續轉帳紀錄。

  3. 資金有多個來源怎麼辦？

    • 請分別說明各項來源，並提供對應的證明文件。例如，資金同時來自薪資儲蓄和投資收益時，應讓資料能清楚對應各部分資金。

  4. 無法提供指定文件怎麼辦？

    • 請透過 LBank 官方客服說明您無法提供文件的原因，並確認是否可提交其他證明資料。請勿以不實資料代替。

  5. 審核需要多久？是否影響帳戶功能？

    • 請以 LBank 的具體官方通知為準。本文不設定統一審核時限，也不預設驗證期間的帳戶功能狀態。

溫馨提示

請在提交前確認所提供的資訊真實、準確，且證明文件清晰、完整。如對資料要求有任何疑問，請透過 LBank 官方客服管道尋求協助。