Zimbabwe đã đặt các công ty tiền mã hóa dưới sự giám sát của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe thông qua các quy định chống rửa tiền mới.
Văn bản Pháp quy 99 năm 2026 đặt các doanh nghiệp crypto dưới quyền của đơn vị RBZ chuyên xử lý kiểm soát tội phạm tài chính. Các quy định yêu cầu các công ty mua, bán, chuyển nhượng hoặc lưu trữ tài sản kỹ thuật số phải đăng ký làm VASP.
Khuôn khổ mới cung cấp cho Zimbabwe một bộ quy tắc chính thức dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Nó bao gồm các công ty thương mại giúp khách hàng tiếp cận, di chuyển, nắm giữ hoặc trao đổi tài sản kỹ thuật số. Chính phủ đã giới thiệu chế độ này sau nhiều năm không chắc chắn về pháp lý trong lĩnh vực crypto.
Năm 2018, ngân hàng trung ương đã ra lệnh cho các ngân hàng ngừng xử lý các giao dịch liên quan đến crypto. Các quy định mới nhất chấm dứt khoảng trống đó bằng cách tạo ra một quy trình đăng ký trực tiếp. Các công ty crypto hiện cần được công nhận pháp lý trước khi họ hoạt động trên thị trường nội địa.
Theo một báo cáo, Zimbabwe muốn tránh danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF). Báo cáo liên kết các quy định này với việc tuân thủ chống rửa tiền và tội phạm tài chính. Techzim mô tả động thái này như một thông điệp quản lý gửi đến các cơ quan giám sát toàn cầu. “Một phần lớn của S.I.99 thực sự là Zimbabwe đang cho thế giới thấy ‘bài tập về nhà’ của mình,” Techzim đưa tin.
Các quy định đặt các nhà điều hành crypto dưới các yêu cầu tuân thủ tương tự như trong ngân hàng thương mại. Các công ty tài sản kỹ thuật số phải thành lập một công ty con trong nước được đăng ký hợp pháp. Văn bản pháp quy cũng quy định mức phí đăng ký hàng năm là 500 USD.
Các giám đốc phải vượt qua kiểm tra lý lịch trước khi công ty của họ nhận được sự chấp thuận. Các quy định yêu cầu các công ty crypto thực hiện quy tắc chuyển tiền (travel rule). Yêu cầu đó buộc các công ty thu thập và chia sẻ dữ liệu giao dịch trong quá trình chuyển nhượng tài sản đủ điều kiện.
Khuôn khổ này tập trung vào kiểm soát tội phạm tài chính hơn là việc chấp nhận crypto làm tiền tệ hợp pháp. Techzim báo cáo rằng các quy định không đưa ra sự chứng thực chủ quyền đối với tiền mã hóa. Bộ phận chống rửa tiền của RBZ sẽ giám sát các thực thể đã đăng ký theo chế độ mới. Do đó, các quy định này kết nối hoạt động crypto với các hệ thống giám sát tài chính quốc gia hiện có.
Văn bản pháp quy sử dụng cách tiếp cận trung lập về công nghệ đối với các hoạt động tài chính kỹ thuật số. Nó nêu rõ rằng việc phi tập trung đơn thuần không loại bỏ trách nhiệm pháp lý khỏi các nhà điều hành. Các tổ chức có thể thay đổi hợp đồng thông minh đáp ứng tiêu chí kiểm soát theo các quy định. Các công ty định tuyến quỹ hoặc đặt phí giao dịch cũng đáp ứng ngưỡng tuân thủ đó.
Cách tiếp cận này đưa một số cấu trúc tài chính phi tập trung (DeFi) vào phạm vi quản lý. Nó tập trung vào việc kiểm soát các hệ thống, hơn là các nhãn được sử dụng bởi các dự án crypto. Các công ty khởi nghiệp fintech địa phương có thể phải đối mặt với chi phí hoạt động cao hơn theo các yêu cầu mới.
Tuy nhiên, những người ủng hộ các quy định cho rằng các hướng dẫn rõ ràng sẽ giảm thiểu rủi ro hành động pháp lý đột ngột. Luật pháp hiện cung cấp cho Zimbabwe một lộ trình đăng ký chính thức cho các doanh nghiệp crypto. Nó cũng trao cho RBZ quyền giám sát trực tiếp các công ty xử lý dịch vụ tài sản kỹ thuật số.
