Chiến dịch Tuyển dụng của RISCOIN tại Philippines: Mối quan ngại ngày càng tăng đang được các cơ quan quản lý chú trọng nghiêm túc
ra****@gmail.com2026-05-07
SEC cảnh báo RISCOIN/Seagull Alliance là một mô hình Ponzi chưa đăng ký đang tuyển dụng tại 6 khu vực ở Philippines. Hãy kiểm tra các khoản đầu tư tại checkwithsec.sec.gov.ph trước khi cam kết bất kỳ khoản tiền nào.
SEC không cảnh báo một cách ngẫu nhiên. Khi cơ quan này công khai đưa ra cảnh báo, nêu đích danh một nhóm cụ thể cùng với danh sách ngày tháng và khu vực mà họ đã hoạt động — hãy xem xét cảnh báo này một cách nghiêm túc. RiscSet là một trong những nhóm đã nhận được cảnh báo này từ SEC.
Sự Ra Mắt Có Phối Hợp, Trên Toàn Quốc
SEC cho biết RiscSet đã bắt đầu điểm hoạt động đầu tiên của họ (tại tòa nhà Cơ quan Giao thông Đường bộ ở Manila) vào ngày 19 tháng 9 năm 2024. Họ đã tiếp tục xây dựng sự hiện diện trên mạng xã hội và tổ chức các sự kiện tuyển dụng trực tiếp tại nhiều địa điểm trên khắp đất nước, bao gồm Pangasinan, Metro Manila, Central Luzon, Central Visayas, Northern Mindanao, và Davao Region. Điều này đồng nghĩa với gì? Đây không phải là một nhóm nhỏ; đây là một sự ra mắt có tổ chức trên hầu hết các khu vực dân cư chính của Philippines chỉ trong vài tháng kể từ khi RiscSet có nhân viên đầu tiên.
Phương Thức Đằng Sau Sự Phân Bổ Địa Lý
Điều đáng để tìm hiểu không chỉ là địa lý. Đó chính là phương thức.
Các chiêu trò lừa đảo liên quan đến đầu tư không tự nhận mình là lừa đảo, thay vào đó họ tự nhận mình là cơ hội; chúng có thể được tìm thấy trên Facebook và trong các hội trường barangay của hàng xóm và người thân của bạn. Đến khi SEC đưa ra khuyến cáo chính thức về các kế hoạch này, nhiều người đã bỏ ra hàng trăm hoặc hàng nghìn đô la cho chúng.
RISCOIN tổ chức cấu trúc của mình theo cùng một cách. Mục đích đằng sau cả người tuyển dụng trực tuyến (mạng xã hội) và người tuyển dụng trực tiếp (trên thực địa) đều rất có chủ đích; mạng xã hội cho phép bạn "tiếp cận" nhiều người; tính trực tiếp của cuộc gặp gỡ tạo dựng niềm tin trong tâm trí bạn. Bạn có nhiều khả năng xác thực đáng tin cậy tính hợp pháp của một điều gì đó nếu một người bạn quen biết cá nhân đã hướng dẫn bạn trực tiếp, trình bày các lời chứng thực trên điện thoại thông minh và kể cho bạn nghe những câu chuyện về những người khác cũng đã từng nhận được khoản thanh toán.
Khi SEC đề cập đến nhiều khu vực, điều đó rất quan trọng! Chẳng hạn, đây không phải là một thành phố hay một tỉnh; đây là 3 thị trường riêng biệt — Pangasinan, Metro Manila, Central Luzon (khu vực dân cư lớn thứ hai). Bằng cách hoạt động tại các khu vực này trong chưa đầy 1 năm, chúng ta có thể kết luận rằng RISCOIN không phải là một tổ chức thiếu tổ chức; họ có nguồn lực. Riêng Central Luzon đã ghi nhận dân số 12,99 triệu người trong cuộc điều tra dân số năm 2024 của Cơ quan Thống kê Philippines, xếp khu vực này vào top ba khu vực đông dân nhất cả nước.
Người Dân Philippines Bình Thường Nên Làm Gì
Vậy người dân Philippines bình thường thực sự nên làm gì với thông tin này?
Khi đưa ra quyết định đầu tư, bạn nên thực hiện bước đầu tiên là kiểm tra với SEC để xem họ có cơ quan lập pháp hoặc quản lý nào đăng ký tất cả các công ty đầu tư hay không. Mặc dù điều này có vẻ đủ đơn giản, nhưng nhiều cá nhân không dành thời gian để làm điều này mà thay vào đó, phụ thuộc vào người tuyển dụng hoặc nhân viên bán hàng của họ để cung cấp tên. Điều này cũng đúng với SEC, cơ quan này có một danh sách trực tuyến và có thể tìm kiếm được. Nếu công ty không được liệt kê trong cơ sở dữ liệu này, họ không được đăng ký với SEC vì vậy bạn sẽ không tìm thấy hồ sơ về công ty đầu tư. Bạn có thể xác minh trực tiếp thông qua công cụ xác minh chính thức của SEC.
Điều thứ hai cần làm là nghi ngờ những giao dịch đảm bảo bạn có lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình. Không có khoản đầu tư hợp pháp nào mà bạn có thể nói với cá nhân đó rằng bạn sẽ kiếm lời 100% thời gian. Lý do cho điều này là thị trường tài chính có thể lên xuống và nếu một cá nhân tuyên bố họ có thể đảm bảo lợi nhuận cho bạn, thì hoặc họ đang nói dối hoặc khoản đầu tư đó giống một mô hình kim tự tháp hơn là một khoản đầu tư. Trong trường hợp các khoản đầu tư đang bị SEC điều tra, kế hoạch này bị cáo buộc liên quan đến sự tăng trưởng theo cấp số nhân của các khoản đầu tư qua các giai đoạn, phụ thuộc vào việc gửi tiền liên tục, với khoản đầu tư tối thiểu là 500 USD, hoặc tương đương khoảng 30.000 PHP. Hãng thông tấn Philippines Khi bạn không còn người mới được tuyển vào khoản đầu tư, thì khoản đầu tư đó sẽ sụp đổ.
Điều khó khăn hơn trong ba quy tắc này để tuân theo là quy tắc số ba — khả năng gây thất vọng cho người đã giới thiệu bạn vào khoản đầu tư. Nhiều cá nhân tiếp tục mất tiền vì họ không muốn làm thất vọng người đã giới thiệu họ. Những người tuyển dụng dựa vào sự khó chịu này để thành công. Người đó sẽ không quan tâm nếu bạn mất tiền; đó chỉ đơn giản là một phần trong thiết kế của tổ chức. Một điều bạn nên cân nhắc khi xác định xem có các khoản đầu tư hợp pháp hay không là người đã tuyển bạn vào hoạt động này có thể rất tin tưởng vào chương trình mà anh ấy hoặc cô ấy đang tuyển bạn vào, nhưng đó vẫn không phải là thực tế.
Tầm Quan Trọng của Việc Tuyển Dụng Trực Tiếp
Theo SEC, các hoạt động tuyển dụng diễn ra trực tiếp không thường được chú ý. Rất ít người nghĩ đến việc trong khi một bài đăng trên Facebook có vẻ thiếu tính cá nhân; thì việc ai đó đến cuộc họp thị trấn của bạn để thuê một không gian sự kiện, thiết lập bài thuyết trình của họ, v.v., có thể tạo ra một không khí hợp pháp mang tính thể chế mà không bài đăng Facebook nào có thể sánh được. Thật khó để gạt bỏ cảm giác hợp pháp đó một khi nó đã được tạo ra. Ngoài ra, sáu khu vực được SEC xác định (Pangasinan, Metro Manila, Central Luzon, Central Visayas, Northern Mindanao và Davao) chứa đựng một lượng đáng kể tổng hoạt động kinh tế và dân số của Philippines. Tổng dân số của NCR, Central Luzon và CALABARZON riêng lẻ đã chiếm khoảng 39,0 phần trăm dân số Philippines theo Cơ quan Thống kê Philippines — và RISCOIN có mạng lưới tuyển dụng trên khắp các khu vực này, nghĩa là số lượng người tham gia vào kế hoạch này có khả năng lớn.
Khi Quy Luật Toán Học Cuối Cùng Ngừng Hoạt Động
Bất kể có bao nhiêu người được RISCOIN tuyển dụng, bạn có muốn biết rằng không phải ai cũng đã mất tiền chưa. Cách thức hoạt động của các loại cấu trúc này là chúng có xu hướng trả tiền trong giai đoạn đầu. Đây là một phần của động lực liên tục để chúng tăng cường động lực. Những người đã được trả tiền thường là những người tuyển dụng hiệu quả nhất; họ không tự bản thân họ lừa dối, mà đơn giản vì họ đã nhận được thanh toán. Khía cạnh tích cực của điều này là tại một thời điểm nào đó, quy luật toán học của cấu trúc sẽ ngừng hoạt động.
SEC cảnh báo rằng các cá nhân đóng vai trò là nhà môi giới, đại lý, người quảng bá, người tuyển dụng, người có ảnh hưởng hoặc người tiếp tay cho League of Seagull Ltd., Seagull Alliance hoặc Riscoin có thể phải đối mặt với truy tố hình sự. Vi phạm có thể bị phạt tiền lên tới 5 triệu peso hoặc bỏ tù lên tới 21 năm, hoặc cả hai. Cảnh báo của SEC tồn tại chính xác vì quy luật toán học đó luôn ngừng hoạt động cuối cùng.
Khoảng Cách Thông Tin Ngoài Metro Manila
Thật thú vị khi thấy những cảnh báo này sẽ đến tay người dân sống ngoài Metro Manila nhanh đến mức nào. Các khu vực đô thị có xu hướng tiếp cận nhanh hơn với thông tin quy định. Một số khu vực, bao gồm Pangasinan, Northern Mindanao, v.v., cũng có nhiều cư dân nông thôn, những người sẽ trải nghiệm các mức độ phổ biến kiến thức tài chính rất khác nhau và mức độ tin cậy cộng đồng cao hơn nhiều vào giá trị của việc giới thiệu cá nhân.
Nếu bạn đang sống ở một trong các khu vực được liệt kê ở trên và đã được ai đó tiếp cận để quảng bá RISCOIN, lựa chọn duy nhất của bạn là xác minh với SEC trước tiên — trước khi bạn làm bất cứ điều gì khác. Không phải sau đó. Không phải "chỉ để xem thử." Bạn phải xác minh trước.
Cảnh báo đã được đưa ra. Câu hỏi đặt ra là liệu những người cần nhận được nó có kịp thời nhận được hay không?
