Lorenzo ProtocolЦіна

(BANK)

Lorenzo Protocol — це децентралізована платформа управління активами, розроблена для спрощення складних фінансових стратегій за допомогою «Рівня фінансової абстракції» (FAL). Вона токенізує різні стратегії генерування доходу, такі як ліквідний стейкінг Bitcoin та інвестиції в реальні активи (RWA), в «Ончейн-торговані фонди» (OTFs). Ці OTFs полегшують користувачам доступ до диверсифікованих інвестиційних можливостей ончейн. Хоча його тікер токена – BANK, він функціонує як механізм координації капіталу, керуючи ончейн-сховищами та ліквідністю, а не як традиційний банк. Він переважно зосереджений на екосистемі ліквідного стейкінгу Bitcoin та дохідних продуктах RWA, діючи як «Рівень фінансової абстракції» для спрощення складних стратегій.

Токен BANK слугує нативним токеном управління та корисності Lorenzo Protocol. Власники отримують значний вплив на майбутній напрямок та операційні параметри протоколу. Це включає можливість голосувати за ключові рішення, такі як оновлення протоколу, коригування структур комісій та розподіл «індикаторів заохочення», які визначають, які конкретні сховища або стратегії отримують підвищені винагороди. Крім того, токени BANK розподіляються як винагороди активним учасникам, що додатково стимулює залучення та внески у зростання, безпеку та стабільність протоколу, створюючи надійну та керовану спільнотою екосистему.

В рамках Lorenzo Protocol, stBTC та enzoBTC слугують різним цілям. stBTC — це Токен ліквідного стейкінгу (LST), спеціально розроблений для представлення Bitcoin, який був застейканий через інтегрований протокол Babylon. Утримання stBTC дозволяє користувачам заробляти винагороди за стейкінг безпосередньо від базового механізму стейкінгу Bitcoin, зберігаючи при цьому ліквідність. Навпаки, enzoBTC — це обгорнутий стандарт Bitcoin, який функціонує переважно як гнучкий «готівковий» актив у всій екосистемі Lorenzo. Хоча сам по собі він не обов'язково є застейканим, enzoBTC призначений для ширшого використання в додатках децентралізованих фінансів (DeFi), забезпечуючи ліквідність та корисність для різноманітних ончейн-активностей.

USD1+ — це унікальний дохідний стейблкоїн-продукт, пропонований Lorenzo Protocol. Хоча він прив'язаний до стейблкоїна USD1, його вартість ребалансується або зростає з часом, відображаючи прибутки, отримані від його базових стратегій. Дохід для USD1+ генерується через інтелектуальний розподіл протоколом об'єднаного капіталу USD1. Цей капітал розгортається в диверсифікований портфель перевірених, інституціональних стратегій, керованих Рівнем фінансової абстракції. Ці стратегії зазвичай включають низькоризикові можливості, такі як Реальні активи (RWAs), як-от токенізовані казначейські облігації США, та складні кількісні торгові стратегії, забезпечуючи послідовні та стабільні прибутки.

Lorenzo Protocol надає пріоритет безпеці, пройшовши аудити від авторитетних охоронних фірм, включаючи BlockSec, для виявлення та зменшення вразливостей у своїх смарт-контрактах. Незважаючи на ці проактивні заходи, як і будь-яка платформа децентралізованих фінансів, існують притаманні ризики, про які користувачі повинні знати. Загальні занепокоєння, які часто висловлює спільнота, включають потенційні помилки смарт-контрактів, які можуть вплинути на цілісність коштів або операцій. Крім того, користувачі визнають базовий ризик стейкінгу Bitcoin, особливо при використанні сторонніх інфраструктур та протоколів, таких як Babylon, що вводить шар залежності. Протокол прагне мінімізувати ці ризики шляхом постійних аудитів та надійної конструкції.

Користувачі можуть отримати право на розподіл токенів BANK, які часто розподіляються як винагороди або через аірдропи, беручи участь у «Кампаніях балів» протоколу. Бали заробляються шляхом активної взаємодії з екосистемою, зокрема шляхом утримання основних активів, таких як stBTC, enzoBTC або USD1+ в рамках Lorenzo Protocol. Ці накопичені бали потім конвертуються в розподіл токенів BANK відповідно до умов кампанії. Що стосується отримання, процес зазвичай управляється через офіційний децентралізований додаток (dApp). Користувачам зазвичай потрібно прив'язати свій Web3 wallet до панелі керування Lorenzo, щоб безпечно отримати свої виділені токени BANK після завершення кампанії.