BitFi Bitcoin (bfbtc) — це Web3-проєкт, зосереджений навколо протоколу ліквідності Bitcoin. Його основна мета полягає в тому, щоб зробити інституційні стратегії прибутковості, які традиційно були доступні лише великим гравцям, доступними для пересічних власників Bitcoin. BitFi працює в межах екосистеми Bitcoin DeFi блокчейну Core. Коли користувачі депонують свої Bitcoin (BTC) на платформу BitFi, вони отримують bfBTC, який є токеном, що приносить прибуток. Цей токен bfBTC забезпечений один до одного фактичним BTC, який зберігається в безпечному сховищі. Токен bfBTC дозволяє користувачам використовувати цінність їхнього Bitcoin в рамках різних децентралізованих фінансових (DeFi) проєктів та полегшує транзакції через різні блокчейн-мережі. BitFi генерує свій прибуток за допомогою складних кількісних стратегій, які прагнуть бути дельта-нейтральними, що означає, що вони розроблені для мінімізації ринкового ризику. Ці стратегії включають арбітраж ставки фінансування та базисний трейдинг з метою забезпечення стабільних, ринково-нейтральних доходів. Усі депозити BTC користувачів зберігаються в холодному сховищі компанією Ceffu, регульованим інституційним зберігачем. BitFi використовує систему MirrorX від Ceffu, механізм позабіржових розрахунків, для виконання торгових стратегій на біржах, таких як Binance, без переміщення фактичного базового BTC. Такий підхід допомагає підтримувати зберігання та зменшує ризик контрагента. Токен bfBTC побудований на покращеному стандарті ERC-20, що дозволяє йому функціонувати як мультичейн-токен, забезпечений Bitcoin. Він підтримує крос-чейн транзакції через стандарт LayerZero OFT, забезпечуючи сумісність між різними блокчейн-мережами, такими як Ethereum, Binance Smart Chain (BSC), Bitlayer, Hemi, Base, Core та Goat. BitFi описується як платформа для управління активами CeDeFi (Centralized Decentralized Finance), оскільки вона поєднує елементи як централізованих, так і децентралізованих фінансів. Платформа розроблена таким чином, щоб дозволити користувачам отримувати доходи з контрольованим ризиком, зберігаючи при цьому свої активи ліквідними в мережі. Користувачі можуть стейкати різні активи Bitcoin, включаючи BTC, BTCB та hemiBTC, через підтримувані мережі для карбування bfBTC. Токен bfBTC представляє собою право вимоги на застейкані базові активи плюс будь-які нараховані доходи, і користувачі можуть викупити свої застейкані активи, спалюючи bfBTC. Обмінний курс або співвідношення bfBTC до BTC оновлюється періодично, зазвичай кожні 24 години в так званій "Епосі", щоб відобразити накопичені прибутки. Варто зазначити, що деякі розгортання bfBTC, наприклад, на AILayer, можуть спочатку функціонувати як прямий 1:1 обгорнутий Bitcoin без активних механізмів генерації прибутку.
Детальніше