Центральний банк Таїланду планує запровадити суворіші перевірки великих готівкових депозитів і транзакцій зі стейблкоїнами високої вартості в рамках кампанії проти прихованих потоків капіталу. Банк Таїланду вимагатиме від клієнтів, які вносять готівкою 5 мільйонів батів (близько 150 000 доларів США) або більше, пояснювати та документувати походження цих коштів. Офіційні особи очікують, що ці правила почнуть діяти в четвертому кварталі 2026 року.
Центральний банк також співпрацює з Комісією з цінних паперів та бірж Таїланду для перевірки великих транзакцій з USDT. За даними The Nation, офіційні особи виявили схеми транзакцій, які можуть приховувати бенефіціарних власників або уникати внутрішніх каналів грошових переказів. Перевірка зосереджена на відстеженні того, хто контролює кошти, і чи дотримувалися регульовані платформи місцевих правил.
Заплановані перевірки депозитів розширюють заходи контролю, запроваджені у квітні для зняття готівки на суму не менше 5 мільйонів батів. Клієнти, які здійснюють такі зняття, повинні надати банкам підтверджену ділову причину та пояснити, чому вони не можуть скористатися електронним переказом або чеком. Банк Таїланду заявив, що після цього обсяг зняття великих сум готівки знизився на 35%.
Керуючий Вітай Ратанакорн заявив, що влада застосовуватиме кілька заходів контролю одночасно, а не покладатися на одну тимчасову відповідь. «Заходи, які ми впроваджуємо, не є короткостроковими рішеннями, — сказав він, додавши, що вони вимагають «кількох паралельних стратегій». Банки тепер стикнуться з відповідними перевірками великих депозитів, усуваючи розрив між надходженням готівки на рахунки та її виведенням.
Перевірка USDT не є забороною стейблкоїна. Комісія з цінних паперів та бірж Таїланду додала USDT та USDC до свого затвердженого списку криптовалют у березні 2025 року. Ліцензовані біржі цифрових активів можуть використовувати їх як базові торгові пари, а емітенти та регульовані постачальники послуг можуть приймати їх у зазначених транзакціях.
Як повідомлялося на той час, схвалення розширило законний доступ до USDT на регульованих тайських платформах. Поточне розслідування натомість спрямоване на незвично великі потоки, нечітке право власності та можливі спроби перемістити цінності за межі офіційних каналів грошових переказів. Воно доповнює моніторинг транзакцій існуючими правилами Таїланду для ліцензованих криптофірм та перевірок клієнтів.
Таїланд застосовує змішаний підхід до цифрових активів. Він дозволив затверджену криптоторгівлю та випробувані контрольовані використання, водночас обмежуючи прямі криптоплатежі у багатьох внутрішніх умовах. Crypto.news повідомило, що Комісія з цінних паперів та бірж готувала правила для криптофондів, що торгуються на біржі, деривативів та токенізованих облігацій протягом 2026 року.
Банк Таїланду та Комісія з цінних паперів та бірж також контролювали TouristDigiPay, програму, яка дозволяє іноземним відвідувачам, які відповідають вимогам, конвертувати криптовалюту в бати перед оплатою через QR-мережу PromptPay. Користувачі повинні зареєструватися у затверджених постачальників та пройти перевірку особи. Crypto.news повідомило, що ця модель утримує продавців у платіжній системі батів, дозволяючи регульовану конвертацію з цифрових активів.
Ширша кампанія також охоплює злитки, банкноти, платіжні шлюзи та рахунки-«мулів». Банки повинні повідомляти про підозрілі операції із золотом, включаючи швидкі онлайн-покупки з подальшим фізичним зняттям коштів того ж дня. The Nation повідомило, що щомісячне фізичне зняття золота впало приблизно з 4000 кілограмів до приблизно 700 кілограмів після посилення нагляду.
Офіційні особи також вивчають великі обміни банкнот та рахунки, пов'язані з азартними іграми онлайн. Перегляд стейблкоїнів додає записи блокчейну до цієї роботи, але регулятори не оголошували про штрафи або не називали платформи в останньому звіті. Комісія з цінних паперів та бірж займатиметься будь-яким офіційним примусовим виконанням на основі висновків. Клієнти та біржі тепер очікують вказівок до того, як правила щодо готівкових депозитів четвертого кварталу наберуть чинності. Влада не надала графік завершення аудиту USDT або публікації його висновків щодо транзакцій.
