Шахрайства з міграцією MiCA націлені на європейських користувачів криптовалют після завершення остаточного періоду "дідівської" норми Європейського Союзу 1 липня, що змусило неавторизованих постачальників послуг криптоактивів згортати охоплені послуги та переводити клієнтів до ліцензованих фірм або самостійно керованих гаманців.
Заява ESMA від червня вимагає від неавторизованих провайдерів припинити залучення нових клієнтів з ЄС та обмежити діяльність до впорядкованого виходу.
Регулятор також радить клієнтам перевіряти, чи є провайдер у його офіційному реєстрі MiCA, перш ніж переводити активи. Європейські наглядові органи тепер заявляють, що шахраї використовують ці справжні повідомлення про міграцію, видаючи себе за регуляторів та ліцензовані біржі, і направляють користувачів на фальшиві веб-сайти, гаманці або платформи.
Масштаб міграції великий, але цифри потребують уточнення. Широко розповсюджена оцінка в понад 1700 неліцензованих платформ надійшла від постачальника даних VASPnet, а не від ESMA. CoinDesk посилалася на цю оцінку разом з даними реєстру ESMA, які показують 323 авторизовані криптокомпанії у знімку на кінець липня.
Окремий аналіз від TRM Labs від 7 серпня виявив 1343 діючих крипто-провайдерів у ЄЕЗ у своєму наборі даних станом на 1 липня. З них 281 мав авторизацію MiCA, а 1062 – ні. TRM заявила, що її цифри враховують фірми, які вона могла ідентифікувати як такі, що фактично надають крипто-послуги, а не кожну позицію у старих національних реєстрах, що пояснює частину відмінності між наборами даних.
Більше того, це розрізнення також робить твердження «1700 платформ припинили послуги» занадто категоричним. Правила ESMA вимагають від неавторизованих CASP негайно припинити залучення нових клієнтів, маркетинг та нові клієнтські відносини, дозволяючи лише послуги, необхідні для продажу, передачі або перерозподілу активів та закриття позицій під час впорядкованого згортання діяльності. Зберігання може тривати лише доти, доки це необхідно для завершення такого виходу.
Твердження про те, що до 10 мільйонів користувачів можуть потребувати міграції, також є оцінкою ЗМІ, а не цифрою, опублікованою в заяві ESMA про згортання діяльності. Перевірена регуляторна позиція полягає в тому, що клієнти неавторизованих провайдерів не отримують захисту MiCA і повинні діяти негайно, якщо їхній провайдер відсутній у реєстрі.
Міграція створює корисний сценарій для соціальної інженерії. CoinDesk повідомив, що французький AMF зіткнувся зі злочинцями, які видавали себе за співробітників регулятора та вимагали від жертв передоплати адміністративних зборів для повернення коштів. ESMA окремо попереджає, що шахраї використовують її назву, логотип, підроблені документи та скопійовані веб-сайти, щоб виглядати легітимними.
Нідерландський AFM повідомив CoinDesk, що шахраї можуть націлюватися на роздрібних інвесторів, які шукають ліцензованих провайдерів на заміну. Австрійський FMA порадив клієнтам неавторизованих фірм перевіряти провайдерів у реєстрі ESMA та, у відповідних випадках, переводити активи до авторизованого CASP або на самостійно керований гаманець.
Як раніше повідомляло crypto.news, європейські регулятори попереджали, що злочинці використовують перехід до ліцензування MiCA, видаючи себе за регуляторів та ліцензовані крипто-компанії. У відповідному матеріалі, набір даних TRM виявив 1062 фірми ЄЕЗ без авторизації MiCA на дедлайн 1 липня, показуючи, чому міграція клієнтів залишається актуальним ризиком шахрайства та відповідності.
Для клієнтів головною перевіркою є конкретна юридична особа, яка обслуговує рахунок. Бренд глобальної біржі може працювати через кілька дочірніх компаній, і авторизація MiCA, отримана однією юридичною особою, не поширюється автоматично на кожну філію або продукт. Тому регулятори радять користувачам перевіряти провайдера та дозволені послуги перед переказом активів.
Реєстр ESMA залишається авторитетним джерелом ЄС. Сторонній трекер CASP, запущений у серпні, полегшує пошук інформації, але його оператори самі заявляють, що остаточна перевірка все ще має бути проведена за даними ESMA та відповідного національного регулятора. Як повідомляло crypto.news, новий MiCA CASP трекер перетворює дані авторизації ESMA на каталог з можливістю пошуку.
Нарешті, наступний етап – це примусове виконання та нагляд. ESMA заявила, що вона та національні компетентні органи контролюватимуть, чи згортають свою діяльність основні неавторизовані транскордонні провайдери без затримок, і можуть вживати скоординованих дій, де це необхідно.
Тим часом користувачі стикаються з постійним фішинговим ризиком, поки справжні провайдери продовжують надсилати повідомлення про виведення, переказ та обмеження рахунків. ESMA заявляє, що вона «ніколи не звертатиметься до вас» з проханням надати особисту інформацію під приводом повернення коштів або вимагатиме адміністративний збір. Тому будь-який небажаний запит на міграцію, який просить користувача перевести криптоактиви, повинен бути незалежно перевірений, перш ніж активи будуть переміщені.
