Британський інвестор повернув 61 біткоїн вартістю приблизно 3,3 мільйона фунтів стерлінгів, або близько 4,5 мільйона доларів, більш ніж через 12 років після втрати доступу до криптовалюти.
Спочатку інвестор витратив близько 1500 фунтів стерлінгів, що тоді коштувало близько 2000 доларів, через ранню британську біржу Britcoin у грудні 2011 року.
Інвестор, ідентифікований лише як «Кріс», придбав біткоїни, коли вони торгувалися нижче 4 доларів, за даними юридичної фірми, яка займалася відновленням. Britcoin пізніше стала Intersango, яка припинила надавати торгові послуги, перш ніж зникнути з інтернету.
Кріс сказав, що його активи коштували близько 4000 фунтів стерлінгів, коли він втратив доступ. Тоді у нього була молода сім'я та новий дім, що робило очевидну втрату особливо важкою.
«Найгірше було бачити, як зростає біткоїн, і знати, що я міг би зробити з цими грошима», – сказав Кріс у своєму розповіді про відновлення.
CEL Solicitors заявила, що відновила активи, поєднавши технологію відстеження криптовалют з документами, що підтверджують купівлю Крісом біткоїнів. Фірма публічно оголосила, що справа була завершена приблизно за чотири місяці без втручання правоохоронних органів.
Раян Світнам, директор відділу фінансових спорів у CEL, сказав, що докази включали банківські документи, датовані майже 15-річною давниною. Інші корисні записи можуть включати електронні листи біржі, повідомлення про реєстрацію облікового запису, підтвердження депозитів та кореспонденцію служби підтримки клієнтів.
Записи блокчейну можуть ідентифікувати транзакції між криптовалютними адресами, але вони не містять юридичних імен клієнтів. Транзакція, що показує надходження біткоїнів у гаманець біржі, сама по собі не встановлює, який клієнт володів відповідним балансом рахунку.
Таким чином, слідчим потрібно пов'язати он-чейн перекази з оф-чейн доказами. Банківські виписки можуть показувати платежі на біржу, тоді як електронні листи можуть встановлювати особу власника рахунку та історію транзакцій.
CEL не розкрила всі документи, використані у справі Кріса. Вона також не опублікувала судового рішення, мирової угоди або детального звіту про відстеження. Тому результат слід представляти як відновлення, про яке повідомила юридична фірма, а не як таке, що незалежно підтверджено публічними судовими записами.
Відновлена сума становила 61 BTC, за даними фірми та подальших звітів. Її доларова вартість залежить від ціни біткоїна. За ціною 76 500 доларів за монету, активи коштували б приблизно 4,67 мільйона доларів, тоді як трохи нижча референсна ціна дає повідомлену оцінку в 4,5 мільйона доларів.
Britcoin була однією з найперших платформ, що дозволяли клієнтам торгувати біткоїном проти британського фунта. Пізніше її перейменували на Intersango та розширили її послуги, поки криптовалютний ринок залишався невеликим та слабо регульованим.
Intersango оголосила, що припинить торгівлю доларами США в жовтні 2012 року, згідно з тодішнім звітом. Її ширші послуги згодом припинилися, і вебсайт платформи був офлайн на початку 2014 року.
Біржа працювала до того, як сучасні стандарти зберігання криптовалют стали поширеними. Клієнти часто залишали активи в гаманцях, контрольованих біржею, без детальних виписок, відокремлених угод про зберігання або процедур відновлення, які очікуються від регульованих фінансових фірм.
Це означало, що користувачі залежали від біржі у підтримці доступу до гаманця та точних внутрішніх записів рахунків. Коли рання платформа зникла, клієнти могли зберігати докази того, що вони внесли гроші, не маючи приватних ключів, що контролюють отриманий біткоїн.
Випадок Кріса стосується кастодіального доступу, а не забутої особистої початкової фрази (seed phrase). Повідомляється, що він купив біткоїн через біржу, а потім втратив доступ, коли платформа закрилася. Тому юристам довелося встановлювати претензію на право власності замість відновлення втраченого приватного ключа.
Ця відмінність має значення. Жодна компанія з відстеження не може отримати приватний ключ з публічної адреси Біткоїна або скасувати належним чином підтверджену транзакцію. Юридичне відновлення, як правило, вимагає доступу до кастодіана, рахунку біржі, ідентифікованої контрагента або особи, яка контролює відповідні активи.
Ця справа має деякі спільні риси з іншими відновленнями після збанкрутілих бірж. Колишнім клієнтам Mt. Gox також довелося доводити баланси рахунків перед отриманням виплат. Однак виплати Mt. Gox проходили через формальний процес реабілітації за участю призначеного судом довіреного керуючого.
CEL не ідентифікувала еквівалентного публічного процесу банкрутства, що стоїть за відновленням Intersango. Фірма заявила, що повернула активи без залучення правоохоронних органів, але не розкрила, хто переказав біткоїни або який юридичний механізм був використаний.
CEL Solicitors заявила, що її дочірня компанія, The Crypto Tracing Experts, ідентифікувала гаманець, що містить понад 5500 BTC, який, на її думку, пов'язаний з колишніми користувачами Intersango.
За ціною 76 500 доларів за біткоїн, 5500 BTC коштували б приблизно 420,75 мільйона доларів. За вищих ринкових цін оцінка може перевищити 430 мільйонів доларів.
Ця цифра не означає, що CEL відновила пул у 421 мільйон доларів для розподілу. Вона відображає баланс гаманця, який, за словами фірми, може містити біткоїни, пов'язані з колишніми користувачами.
Фірма не опублікувала адресу гаманця. Тому незалежні аналітики не можуть підтвердити його поточний баланс, вивчити повну історію транзакцій або перевірити передбачуваний зв'язок з Intersango.
Також незрозуміло, хто контролює приватні ключі гаманця. Ідентифікація адреси за допомогою аналізу блокчейну не дає можливості переказувати її кошти.
CEL не розкрила, скільки колишніх користувачів Intersango можуть мати дійсні претензії. Загальна сума також може включати активи, що належать операторам біржі, клієнтам, які пізніше вивели свої кошти, або сторонам, не пов'язаним з невирішеними балансами платформи.
Будь-який колишній користувач, який прагне відновлення, повинен буде продемонструвати індивідуальне право власності. Доказ того, що хтось колись відкривав рахунок в Intersango, буде недостатнім. Заявнику також потрібно буде показати депозити, покупки та баланс, який залишався на платформі після припинення доступу.
Вік записів може стати найбільшою перешкодою. Банки, постачальники електронної пошти та клієнти можуть більше не зберігати документи з 2011 або 2012 років. Власники рахунків також могли змінити імена, адреси або фінансові установи.
Заява фірми про те, що інші клієнти можуть відновити кошти, залишається неперевіреною публічно. Наступним надійним доказом буде ще одне завершене відновлення, розкриття адреси гаманця або публікація судових документів, що підтверджують право власності та контроль.
Блокчейн біткоїна зберігає записи транзакцій невизначений час. Слідчі все ще можуть вивчати перекази, зроблені більше десяти років тому, навіть після того, як компанія, що керувала оригінальною біржею, зникла.
Однак прозорість блокчейну вирішує лише частину проблеми. Заявнику все ще потрібні традиційні документи, що пов'язують його особу з відповідними транзакціями та рахунком біржі.
Справа ілюструє різницю між відстеженням та відновленням. Відстеження ідентифікує, куди перемістилася криптовалюта. Відновлення вимагає технічного доступу, добровільної співпраці, юридичного врегулювання, розподілу в рамках банкрутства або судового рішення, що підлягає виконанню.
Інвесторам слід залишатися обережними, маючи справу з послугами, що обіцяють відновити втрачену криптовалюту. Легітимний слідчий не може гарантувати відновлення активів, що зберігаються в гаманці, власник якого не ідентифікований або не співпрацює.
Фірми з відновлення також не потребують початкової фрази клієнта для аналізу публічних блокчейн-транзакцій. Запити на приватні ключі або фрази для відновлення можуть піддати користувачів подальшим втратам.
Для поточних активів самостійне зберігання (self-custody) усуває залежність від біржі, але робить власника відповідальним за захист ключів. Мультипідписні схеми (multisignature arrangements) можуть зменшити залежність від одного облікового запису, вимагаючи кількох підтверджень, як пояснюється в посібнику crypto.news щодо забезпечення безпеки криптовалют за допомогою мультипідписних гаманців.
Кріс сказав, що планує використати частину відновленої вартості, щоб допомогти своїй родині, включаючи купівлю більшого будинку та допомогу синові у виплаті житлового боргу. Він також має намір зберегти частину біткоїнів.
«Я хочу зберегти частину біткоїнів, щоб побачити, чи зросте їхня вартість знову», – сказав він. Він додав, що зниження цін та крадіжки залишаються занепокоєнням. Будь-яке майбутнє збільшення вартості залишається невизначеним.
Жодного офіційного терміну для подання записів колишніми користувачами Intersango не оголошено. Також немає опублікованого графіку розподілу для 5500 BTC, які, за словами CEL, вона відстежила.
Наразі завершене відновлення 61 BTC є доказом того, що деякі старі кастодіальні претензії можуть бути вирішені, якщо збережуться дані транзакцій та записи про власність. Це не означає, що всі колишні клієнти Intersango відновлять свої активи.
BTC
