Австралійський регулятор фінансової розвідки 7 вересня повідомив, що протягом минулого року скасував, призупинив або відмовив у поновленні 45 реєстрацій криптовалютних та грошових переказів.
Австралійський центр звітів і аналізу транзакцій (АВСТРАК) заявив, що дії АВСТРАК щодо реєстрації видалили відповідні компанії з його офіційних реєстрів. Агентство не ідентифікувало всі 45 компаній і не розкрило, скільки з них були постачальниками послуг віртуальних активів, а не компаніями з грошових переказів.
Згідно з його заявою, АВСТРАК перевіряв компанії, які були неактивними, неплатоспроможними або нездатними розпочати чи продовжити свою діяльність. Інші випадки включали неправильні реєстрації, неповідомлення про суттєві зміни або підвищені ризики відмивання грошей та фінансування тероризму.
Генеральний директор АВСТРАК Брендан Томас заявив, що компанії з анульованою реєстрацією більше не можуть надавати відповідні послуги. Регулятор також передав людей, пов'язаних з деякими компаніями, австралійським та закордонним правоохоронним або регуляторним партнерам.
«Швидкий рух грошей через кордони може створювати одні з найвищих ризиків ВМД/ФТ», – сказав Томас.
Ці дії є адміністративною та наглядовою відповіддю, а не висновком про те, що всі 45 компаній скоїли фінансові злочини. Заявлені АВСТРАК причини охоплюють умови від бездіяльності та неплатоспроможності до ймовірного використання у фінансових злочинах.
АВСТРАК ідентифікував BA Digital Ventures, яка торгувала як GetCoins, як одну з компаній, що постраждала від річної перевірки. Її реєстрація як постачальника послуг віртуальних активів була скасована 4 червня, згідно з публічним реєстром агентства.
Регулятор співпрацював з Національним центром боротьби з шахрайством Австралії після отримання скарг клієнтів. Потім АВСТРАК запросив інформацію про діяльність GetCoins, щоб оцінити, чи може компанія керувати своїми ризиками відмивання грошей.
«Цей постачальник послуг віртуальних активів (ППВА) був нібито використаний організованими інвестиційними криптовалютними шахрайствами», – заявив АВСТРАК.
Регулятор представив зв'язок із інвестиційними шахрайствами як припущення. Він не звинувачував GetCoins, BA Digital Ventures або їхніх директорів в організації цих схем.
АВСТРАК також не розкрив кількість постраждалих клієнтів, суму ймовірних втрат або особи груп, підозрюваних у використанні платформи. У його заяві йдеться, що скасування реєстрації допомогло перешкодити ймовірній шахрайській діяльності.
Офіційний реєстр містить кілька інших анулювань реєстрацій віртуальних активів протягом 2026 року. До них належать Self Custody, Jam Xchange, Coinsec Australia, Reserve Currency of Australia та Coast to Coast Vending.
Регулятор також скасував реєстрації, що належать Product.ST, AMSA Fintech and IT Solutions, A.K Smart Trader та Atpay Trading. АВСТРАК не заявляв, що кожна компанія з цього списку була пов'язана з підозрюваною злочинною поведінкою.
АВСТРАК окремо призупинив реєстрацію Cryptolink на три місяці, починаючи з 9 серпня. Це розпорядження заборонило компанії експлуатувати свою мережу з 96 криптоматів по всій Австралії.
Регулятор посилався на недоліки, пов'язані зі звітами про порогові транзакції та невідповіддю на запит про інформацію. АВСТРАК заявив, що залишається стурбованим щодо здатності Cryptolink керувати високоризиковими транзакціями, що здійснюються через її машини.
Cryptolink раніше виконала зобов'язання до виконання, накладені в жовтні 2025 року. Цей захід був наслідком ймовірних порушень, пов'язаних із запізненнями у подачі порогових звітів та слабкостями в оцінках ризиків відмивання грошей компанії.
Оператор також сплатив штраф у розмірі 56 340 австралійських доларів. АВСТРАК заявив, що Cryptolink згодом не виконала базових обов'язків зі звітності, незважаючи на виконання зобов'язань.
Як повідомляв crypto.news, 96 криптоматів Cryptolink були виведені з експлуатації, поки регулятор контролював дотримання ними призупинення.
Австралія вже запровадила ліміт готівки в розмірі 5 000 австралійських доларів для транзакцій через криптомати. Операторам також було наказано посилити перевірки клієнтів, моніторинг транзакцій та попередження про шахрайство.
Ці заходи контролю були впроваджені після швидкого зростання сектора криптоматів в Австралії та доказів того, що шахраї направляли жертв до кіосків для обміну готівки на крипто. Такі машини можуть дозволити коштам швидко рухатися після того, як жертва вносить готівку і відправляє придбану криптовалюту на гаманець шахрая.
Наявність зареєстрованого провайдера не означає, що АВСТРАК гарантує його послуги або інвестиції. Реєстрація підтверджує, що компанія увійшла до системи боротьби з відмиванням грошей, але провайдер повинен продовжувати виконувати свої зобов'язання.
АВСТРАК зробив свій реєстр постачальників послуг віртуальних активів загальнодоступним для пошуку в червні. Споживачі можуть використовувати його для перевірки юридичної назви компанії, торгової назви та статусу реєстрації перед переказом грошей або цифрових активів.
45 реєстраційних дій є продовженням попередньої роботи з дотримання вимог у секторі цифрових активів Австралії. У відповідному огляді АВСТРАК перевірив понад 50 криптовалютних провайдерів та вжив заходів щодо 13 компаній під час попередньої кампанії.
У травні 2026 року регулятор розпочав дві наглядові кампанії, зосереджені на місцевих біржах та позабіржових крипто-компаніях. Він розпочав пряму співпрацю з 36 компаніями, що пропонують послуги обміну крипто на готівку, та 27 місцевими біржами.
Огляди вивчають бізнес-моделі, канали транзакцій, корпоративне управління та здатність ідентифікувати та управляти ризиками відмивання грошей. Вони також оцінюють, чи готові провайдери до розширеної системи боротьби з відмиванням грошей Австралії.
Обміни крипто-на-крипто, послуги зберігання віртуальних активів та певні постачальники послуг з переказу тепер підпадають під ширший режим. Правило FATF Travel Rule Австралії також почало застосовуватися до регульованих переказів віртуальних активів з 1 липня.
Як повідомлялося раніше, австралійські біржі повинні збирати додаткову інформацію про перекази, включаючи деталі про відправників, одержувачів та пов'язані гаманці. Самостійне зберігання (самокастоді) залишається дозволеним, хоча перекази, що включають регульовані платформи, можуть вимагати додаткових перевірок.
Ці вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей діють окремо від австралійської системи ліцензування фінансових послуг. Компанія може потребувати реєстрації в АВСТРАК, австралійської ліцензії на фінансові послуги або обох, залежно від послуг та продуктів, які вона пропонує.
Перевірка реєстрацій також відбувається після того, як АВСТРАК 1 вересня розпочав розслідування щодо Western Union Financial Services Australia та її материнської компанії в США.
Розслідування вивчає програму Western Union щодо боротьби з відмиванням грошей, моніторинг транзакцій та корпоративне управління. АВСТРАК заявив, що має занепокоєння щодо управління високоризиковими платіжними каналами, клієнтами та афілійованими особами.
Регулятор уточнив, що афілійовані компанії Western Union самі не перебувають під розслідуванням. АВСТРАК вирішить, чи доцільні правозастосовні дії після завершення розслідування.
Його перевірка є наслідком зовнішнього аудиту, замовленого в 2025 році, та попередньої регуляторної взаємодії з компанією з переказу грошей. Western Union взяла на себе зобов'язання вирішити проблеми, виявлені аудитом, згідно з АВСТРАК.
Крипто-компанії стикаються з додатковим терміном до 30 вересня. Як повідомляв crypto.news, кваліфіковані компанії, що працюють з цифровими активами, повинні подати заявку на отримання фінансових ліцензій до закінчення терміну тимчасового звільнення від правозастосування.
З жовтня компанії, що працюють поза умовами звільнення, можуть зіткнутися з цивільними або кримінальними примусовими заходами. Вимога застосовується лише тоді, коли їхні продукти або послуги підпадають під чинні закони про фінансові послуги.
АВСТРАК не встановив кінцеву дату для свого ширшого огляду постачальників віртуальних активів та грошових переказів. Томас заявив, що регулятор продовжить вилучати компанії, які не управляють ризиками фінансових злочинів або не відповідають вимогам звітності.
