Австралійське агентство фінансової розвідки призупинило діяльність криптоматів Cryptolink на три місяці після виявлення збоїв у звітуванні про транзакції та висловлення постійної стурбованості щодо управління компанією високоризиковою діяльністю.
За даними Австралійського центру звітів та аналізу транзакцій (AUSTRAC), реєстрація Cryptolink як постачальника послуг віртуальних активів була призупинена з 9 серпня, що унеможливлює діяльність 96 біткойн-криптоматів компанії протягом трьох місяців.
Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас заявив, що регулятор залишається стурбованим здатністю Cryptolink управляти високоризиковими транзакціями через свої криптомати. Ці останні заходи слідують за обов'язковим зобов'язанням, накладеним на оператора в жовтні 2025 року через окремі порушення відповідності, виявлені Оперативною групою з криптовалют агентства.
Cryptolink керує машинами, які дозволяють клієнтам обмінювати готівку на біткойни, причому більшість з 96 її австралійських криптоматів розташовані у великих містах, включаючи Сідней, Мельбурн та Брісбен.
Описуючи причини призупинення, AUSTRAC зазначив, що Cryptolink не виконала базові вимоги до звітності, зокрема свої зобов'язання щодо звітів про порогові транзакції.
Компанія також не відповіла на запит інформації від регулятора, згідно з AUSTRAC.
«У рамках нашої постійної уваги до цифрової валюти як ризику відмивання грошей, AUSTRAC має постійні занепокоєння щодо здатності компанії керувати високоризиковими транзакціями через свої CATM», – сказав Томас.
Cryptolink вже піддавалася регуляторним заходам до цього призупинення. У жовтні 2025 року компанія уклала обов'язкове зобов'язання з AUSTRAC після того, як Оперативна група з криптовалют агентства виявила ймовірні порушення, пов'язані із запізненням звітності про транзакції та недоліками в її оцінках ризиків.
AUSTRAC також виписала Cryptolink штраф на суму 56 340 австралійських доларів в рамках попередніх виконавчих дій. Компанія згодом сплатила штраф.
Тримісячне призупинення реєстрації тепер забороняє Cryptolink надавати зареєстровані послуги віртуальних активів, на які поширюється дія наказу, фактично виводячи її австралійську мережу біткойн-криптоматів з експлуатації на період призупинення.
Призупинення діяльності Cryptolink відбувається після більш ніж року регуляторного контролю за австралійським сектором криптоматів, який швидко розширювався, привертаючи увагу органів боротьби з фінансовими злочинами.
Австралія має найбільший ринок криптоматів в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні. Виступаючи в Національному прес-клубі в Канберрі в жовтні 2025 року, міністр внутрішніх справ Тоні Берк заявив, що кількість машин зросла з 23 шість років тому до близько 2 000.
Берк зазначив, що на той час Австралія стала третім за величиною ринком криптоматів у світі, тоді як влада пов'язувала деяку діяльність, пов'язану з цими машинами, зі шахрайством, обманом, відмиванням грошей, незаконними операціями з наркотиками та іншою злочинною діяльністю.
Посилаючись на дані AUSTRAC, Берк сказав, що 85% коштів, що проходять через криптомати серед користувачів з найбільшим обсягом, були пов'язані зі шахрайством або «грошовими мулами».
AUSTRAC почав посилювати свій контроль над операторами за кілька місяців до цього. У березні 2025 року агентство попередило постачальників криптоматів про дотримання австралійських правил боротьби з відмиванням грошей, перш ніж проводити цільові розслідування в цьому секторі.
До червня регулятор запровадив ліміт готівкових транзакцій у розмірі 5 000 австралійських доларів для депозитів та зняття коштів з криптоматів. Оператори також повинні були проводити посилену належну перевірку клієнтів та розміщувати попередження про шахрайство біля своїх машин.
Тоді Томас заявив, що ці умови призначені для захисту споживачів від шахрайства, одночасно зменшуючи здатність злочинців використовувати бізнес криптоматів.
Влада також задокументувала випадки, коли шахраї направляли жертв до криптоматів для переказу грошей.
Поліція Тасманії повідомила в липні 2025 року, що 15 жертв втратили близько 2,5 мільйона австралійських доларів через шахрайство, пов'язане з криптоматами. Середній вік жертви становив 65 років, і вони втратили близько 165 000 австралійських доларів, тоді як одна людина втратила 750 000 австралійських доларів.
Детектив-сержант Тернер заявив, що деякі жертви постраждали від наслідків, які вплинули на їхні пенсійні плани та змусили їх продавати активи, перш ніж покладатися на соціальні виплати.
Поліція виявила романтичні афери, інвестиційне шахрайство, видавання себе за державні органи та шахрайство з технічною підтримкою серед методів, використаних проти жертв. У таких випадках шахраї переконували або тиснули на жертв, щоб вони внесли готівку в криптомати та відправили отримані цифрові активи на гаманці, контрольовані шахраями.
Ці перекази створювали додаткову проблему для жертв, оскільки транзакції з криптовалютою, відправлені на гаманець, контрольований шахраєм, зазвичай не можуть бути скасовані за допомогою механізмів, доступних для деяких традиційних фінансових переказів.
Відповідь Австралії не досягла рівня підходу, прийнятого через Тасманове море. Нова Зеландія оголосила заборону на криптомати в червні 2025 року в рамках заходів, спрямованих на запобігання конвертації злочинцями незаконної готівки в цифрові активи.
Австралійська влада натомість рухалася до жорсткіших лімітів, перевірок клієнтів та регуляторного нагляду за операторами.
Регуляторні вимоги для австралійських криптобізнесів продовжували розвиватися і поза сектором криптоматів.
З 1 липня 2026 року австралійське «правило подорожі» для криптоактивів запровадило додаткові вимоги до даних для переказів віртуальних активів, що здійснюються регульованими компаніями. Рамки AUSTRAC охоплюють послуги, включаючи обмін крипто-фіат та крипто-крипто, перекази віртуальних активів, зберігання та певні послуги, пов'язані з пропозиціями токенів.
Згідно з керівництвом регулятора, компанії, що здійснюють зазначені перекази, повинні збирати, перевіряти та передавати визначену інформацію про сторони, залучені до транзакції.
Щодо переказів за участю самостійно керованих гаманців, AUSTRAC вимагає від установи-відправника визначити, чи є гаманець-одержувач кастодіальним або самостійно керованим. Хоча інформація не повинна передаватися іншій установі, якщо не існує іншого регульованого посередника, компанія все одно повинна збирати та перевіряти інформацію про платника та отримувати відповідну інформацію про одержувача та відстеження.
Ці вимоги застосовуються поряд з існуючою системою звітності фінансової розвідки Австралії. Раніше AUSTRAC заявив, що отримав понад 2 мільйони звітів про порогові транзакції та понад 450 000 звітів про підозрілі операції протягом попереднього звітного періоду.
Практики звітності Cryptolink вже привернули увагу регуляторів за кілька місяців до останнього призупинення, а обов'язкове зобов'язання від жовтня 2025 року вимагало від компанії усунути недоліки, виявлені Оперативною групою з криптовалют AUSTRAC.
Компанія сплатила відповідний штраф у розмірі 56 340 австралійських доларів, тоді як її останнє тримісячне призупинення реєстрації як VASP набуло чинності 9 серпня.
BTC
