TREN Protocol TokenPreț

(TREN)

Tren Finance este un protocol descentralizat, bazat pe AI, care permite utilizatorilor să împrumute un stablecoin sintetic numit $XY. În loc de colateral tradițional, utilizatorii pot depune active generatoare de randament (yield-bearing assets), cum ar fi tokenuri LP, depozite de pe piața monetară și poziții de restaking. Protocolul este gestionat de TrenOS, o rețea autonomă de agenți AI care supraveghează procesul de creditare și se asigură că sistemul rămâne eficient și supracolateralizat.

Spre deosebire de platformele de creditare tradiționale care se bazează pe guvernanță umană manuală pentru a ajusta parametrii de risc și ratele dobânzilor, Tren Finance utilizează un „swarm” (roi) de peste 20 de agenți AI. Acești agenți monitorizează condițiile pieței în timp real pentru a ajusta setările protocolului. În plus, protocolul folosește module izolate, care protejează ecosistemul extins, asigurându-se că problemele cu un singur activ nu afectează întreaga platformă.

Malone este interfața inovatoare „Peer-to-Agent” a protocolului. Este un sistem AI de limbaj natural care permite utilizatorilor să interacționeze cu protocolul folosind un limbaj conversațional. Prin intermediul Malone, utilizatorii pot negocia direct condițiile împrumutului cu un agent AI care posedă propriul portofel (wallet), făcând procesul de împrumut mai intuitiv și mai flexibil comparativ cu interacțiunile standard cu smart contracte.

Tokenul TREN este tokenul nativ de utilitate și guvernanță, cu o ofertă fixă. Acesta dispune de un mecanism robust de acumulare a valorii prin care 90% din toate veniturile protocolului, generate din taxele de batere (minting fees) și strategiile de randament (yield strategies), sunt utilizate pentru a răscumpăra TREN de pe piața liberă. Utilizatorii își pot bloca tokenurile pentru a primi veTREN (vote-escrowed TREN), ceea ce le oferă putere de guvernanță pentru a vota în „Gauges” și pentru a determina unde sunt direcționate recompensele și răscumpărările protocolului.

Tren Finance oferă adesea împrumuturi cu dobândă de 0%, alegând în schimb să genereze venituri prin taxe unice de batere (minting fees) și „taxe de performanță” (performance fees) extrase din randamentul generat de colateralul utilizatorului. Acest lucru permite utilizatorilor să își mențină pozițiile generatoare de randament în timp ce accesează lichiditate. Utilizatorii avansați pot folosi, de asemenea, strategii de „looping”, utilizând $XY împrumutat pentru a-și crește expunerea și a-și multiplica randamentul (leverage) de până la 10x.

Protocolul utilizează mai multe straturi de securitate, inclusiv audituri realizate de firme precum Omnisica, Zokyo și Halborn. Gestionarea riscurilor bazată pe AI folosește Retrieval-Augmented Generation (RAG) pentru a analiza datele de piață, în timp ce mecanismele de siguranță integrate, cum ar fi limitele de rată și validarea din mai multe surse, previn schimbările automate extreme. Pentru lichidări, este utilizat un mecanism de Insurance Pool pentru a acoperi datoriile și a menține solvența protocolului în cazul în care valorile colateralului scad semnificativ.