Overnight.fi USD+ (Optimism)Preț

(USD+)

Overnight.fi USD+ (USD+) este un stablecoin generator de randament, conceput pentru o ancorare stabilă la dolarul american, operând pe mai multe rețele blockchain, inclusiv Optimism. Este complet colateralizat de un coș de alte stablecoins precum USDC, DAI și USDT. Protocolul generează randament prin implementarea acestor active subiacente în strategii DeFi conservative, cum ar fi împrumuturile și pool-urile de lichiditate stable-to-stable pe platforme terțe. Deținătorii primesc plăți zilnice de profit printr-un mecanism de „rebase”; un rebase pozitiv crește soldurile USD+ atunci când valoarea colateralului depășește 100%, în timp ce un rebase negativ poate apărea dacă scade sub acest prag.

USD+ își propune să mențină o ancorare liber-fluctuantă la dolarul american, tranzacționându-se de obicei în limita a 100 de puncte de bază față de 1 $. Politica „NAV de 1” este esențială pentru stabilitatea sa, asigurând că valoarea de piață a activelor subiacente este egală cu cantitatea de USD+ în circulație. Deși este conceput să fie 1:1 cu USDC, valoarea sa de piață poate diferi ocazional ușor de exact 1 USD din cauza condițiilor și dinamicilor de piață predominante.

Deținerea USD+ implică mai multe riscuri DeFi inerente. Acestea includ vulnerabilități potențiale ale contractelor inteligente, în ciuda auditurilor. Există, de asemenea, riscul protocolului terț, deoarece colateralul subiacent este implementat pe platforme DeFi externe, expunând utilizatorii la riscurile economice și tehnice ale acestora. Pentru cei care stachează USD+, riscul de lichidare înseamnă că capitalul ar putea absorbi datorii din poziții lichidate, scăzând potențial soldurile. Evenimente de de-pegging, cum ar fi hack-ul EraLend din 2023, au demonstrat scenarii în care incidente de securitate în protocoalele subiacente ar putea duce la pierderi. Cu toate acestea, proiectul utilizează o abordare „portofoliu orientat spre risc” și folosește asigurarea token-ului OVN pentru a absorbi pierderile inițiale în timpul rebazării negative.

Utilizatorii pot achiziționa USD+ prin minting direct din aplicația oficială Overnight folosind USDC. Poate fi, de asemenea, tranzacționat pe diverse burse descentralizate care operează pe Optimism. Simplul fapt de a deține USD+ în portofel vă permite să generați pasiv randament prin mecanismul său zilnic de rebase. În plus, utilizatorii pot împrumuta USD+ sau pot participa la alte produse Earn pentru randamente suplimentare. Mizând USD+ în Stability Pools oferă oportunități de a câștiga recompense suplimentare din câștigurile de lichidare și emisiile de tokenuri. USD+ este, de asemenea, disponibil pe mai multe lanțuri, inclusiv Arbitrum, Base, Linea și Blast, dincolo de Optimism.

Tokenul OVN este tokenul de utilitate în cadrul protocolului Overnight. Funcțiile sale principale includ utilizarea pentru „bribes” pentru a promova adoptarea USD+ și a stimula strategiile conservative de risc în întregul ecosistem. Deținătorii de OVN obțin, de asemenea, drepturi de vot, permițând participarea la monitorizarea și gestionarea descentralizată a riscurilor în cadrul protocolului. În plus, blocarea tokenurilor USD+ le acordă utilizatorilor veUSD+, care reprezintă o putere de vot sporită pentru propunerile de guvernare, permițând contribuția comunității la direcția și parametrii de risc ai protocolului.

Overnight.fi a fost supus unor audituri de securitate de către firme reputate, inclusiv Hacken în februarie 2022 și Ackee Blockchain între ianuarie și februarie 2023. Deși anumite audituri nu au raportat probleme de gravitate ridicată în sfera lor de acțiune, au fost formulate recomandări. Aceste sugestii s-au concentrat pe îmbunătățirea posturii de securitate a proiectului, recomandând în mod specific dezvoltarea unor suite de teste mai exhaustive și crearea unei documentații cuprinzătoare pentru a consolida în continuare robustețea și transparența protocolului.