Departamentul Trezoreriei al SUA a stabilit un nou set de așteptări pentru emitenții de stablecoins, concentrându-se pe modul în care firmele trebuie să abordeze riscurile finanțării ilicite conform Legii GENIUS.
Într-un anunț emis miercuri, departamentul a confirmat că rețeaua sa de combatere a criminalității financiare (FinCEN) și Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) au propus în comun reguli care vizează transpunerea legii în cerințe operaționale.
Propunerea decurge din prevederile Legii GENIUS, promulgată în iulie 2025, în timp ce autoritățile de reglementare continuă să lucreze la transpunerea legislației în reguli aplicabile.
Conform propunerii, emitenții de stablecoins de plată vor trebui să implementeze programe de combatere a spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF), alături de cadre de conformitate a sancțiunilor. Regulile impun, de asemenea, firmelor să construiască sisteme capabile să identifice și să acționeze în cazul activităților suspecte, inclusiv capacitatea de a „bloca, îngheța și respinge” tranzacțiile atunci când este necesar.
Autoritățile plasează efectiv emitenții de stablecoins în același perimetru de reglementare ca și instituțiile financiare tradiționale. Aducându-i sub incidența Legii Secretului Bancar, cadrul impune emitenților să sprijine eforturile de aplicare a legii legate de detectarea și prevenirea criminalității financiare.
În plus, fiecare emitent trebuie să numească o persoană desemnată responsabilă cu sistemele de conformitate, cu eligibilitatea limitată la personalul cu sediul în SUA, care nu are antecedente de conduită financiară necorespunzătoare, cum ar fi frauda, criminalitatea cibernetică sau tranzacțiile privilegiate.
„Președintele Trump consolidează leadership-ul american în tehnologia financiară digitală”, a declarat Secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, adăugând că propunerea ar „proteja sistemul financiar al SUA de amenințările la adresa securității naționale, fără a împiedica capacitatea companiilor americane de a progresa în ecosistemul stablecoin-urilor de plată.”
FinCEN a deschis o perioadă de 60 de zile pentru comentarii publice pentru feedback cu privire la regulile propuse.
Activitatea de implementare a Legii GENIUS s-a desfășurat în cadrul mai multor agenții. FinCEN și OFAC sunt cele mai recente agenții care și-au prezentat abordarea, în urma propunerilor recente ale Corporației Federale de Asigurare a Depozitelor (FDIC) și a ghidului emis anterior de Oficiul Controlorului Monedei (OCC).
FDIC a clarificat că deținătorii de stablecoins nu vor primi asigurare a depozitelor conform cadrului, deși rezervele care susțin token-urile emise ar fi protejate.
Discuții paralele au fost, de asemenea, în desfășurare privind modul în care responsabilitățile de supraveghere vor fi împărțite între autoritățile federale și de stat, în special pentru emitenții mai mici care se pot califica pentru supraveghere la nivel de stat dacă îndeplinesc standardele cerute.
