Banca centrală a Thailandei plănuiește verificări mai stricte asupra depozitelor mari de numerar și a tranzacțiilor cu stablecoin de valoare ridicată, ca parte a unei campanii împotriva fluxurilor de capital ascunse. Banca Thailandei va solicita clienților care depun 5 milioane de baht, aproximativ 150.000 de dolari, sau mai mult în numerar să explice și să documenteze proveniența banilor. Oficialii se așteaptă ca aceste reguli să intre în vigoare în al patrulea trimestru al anului 2026.
Banca centrală colaborează, de asemenea, cu Comisia pentru Valori Mobiliare și Bursă din Thailanda pentru a examina tranzacțiile mari cu USDT. Potrivit The Nation, oficialii au descoperit tipare de tranzacționare care ar putea ascunde proprietarii beneficiari sau ar putea evita canalele interne de remitențe. Revizuirea se concentrează pe urmărirea celor care controlează fondurile și pe respectarea regulilor locale de către platformele reglementate.
Verificările planificate pentru depozite extind controalele introduse în aprilie pentru retragerile de numerar de cel puțin 5 milioane de baht. Clienții care efectuează aceste retrageri trebuie să ofere băncilor un motiv comercial verificat și să explice de ce nu pot utiliza un transfer electronic sau un cec. Banca Thailandei a declarat că retragerile de numerar de valoare mare au scăzut ulterior cu 35%.
Guvernatorul Vitai Ratanakorn a declarat că autoritățile vor menține mai multe controale în paralel, în loc să se bazeze pe un singur răspuns temporar. „Măsurile pe care le implementăm nu sunt soluții pe termen scurt”, a spus el, adăugând că acestea necesită „strategii paralele multiple”. Băncile se vor confrunta acum cu verificări similare pentru depozitele mari, închizând un decalaj între numerarul care intră și cel care iese din conturi.
Revizuirea USDT nu echivalează cu o interdicție a stablecoin-ului. Comisia pentru Valori Mobiliare și Bursă din Thailanda a adăugat USDT și USDC pe lista sa de criptomonede aprobate în martie 2025. Bursele de active digitale licențiate le pot utiliza ca perechi de tranzacționare de bază, în timp ce emitenții și furnizorii de servicii reglementați le pot accepta în tranzacții specificate.
Așa cum s-a raportat la momentul respectiv, aprobarea a extins accesul legal la USDT pe platformele thailandeze reglementate. Anchetarea actuală vizează, în schimb, fluxurile neobișnuit de mari, proprietatea neclară și posibilele eforturi de a transfera valoare în afara rutelor oficiale de remitențe. Aceasta adaugă monitorizarea tranzacțiilor pe lângă regulile existente ale Thailandei pentru firmele cripto licențiate și verificările clienților.
Thailanda a adoptat o abordare mixtă față de activele digitale. A permis tranzacționarea cripto aprobată și a testat utilizări controlate, menținând în același timp plățile cripto directe restricționate în multe contexte interne. Crypto.news a raportat că Comisia pentru Valori Mobiliare și Bursă pregătea reguli pentru fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri) cripto, instrumentele derivate și obligațiunile tokenizate în cursul anului 2026.
Banca Thailandei și Comisia pentru Valori Mobiliare și Bursă au supravegheat, de asemenea, TouristDigiPay, un program care permite vizitatorilor străini eligibili să convertească cripto în baht înainte de a plăti prin rețeaua QR PromptPay. Utilizatorii trebuie să se înregistreze la furnizorii aprobați și să finalizeze verificările de identitate. Crypto.news a raportat că acest model menține comercianții în sistemul de plăți în baht, permițând în același timp conversia reglementată din active digitale.
Campania mai amplă acoperă, de asemenea, lingourile de aur, bancnotele, gateway-urile de plată și conturile tip „mule”. Băncile trebuie să raporteze tranzacțiile suspecte cu aur, inclusiv achizițiile online rapide urmate de retrageri fizice în aceeași zi. The Nation a raportat că retragerile fizice lunare de aur au scăzut de la aproximativ 4.000 de kilograme la aproximativ 700 de kilograme după o supraveghere mai strictă.
Oficialii studiază, de asemenea, schimburile mari de bancnote și conturile legate de jocurile de noroc online. Revizuirea stablecoin-urilor adaugă înregistrări blockchain la această muncă, dar autoritățile de reglementare nu au anunțat sancțiuni sau nu au numit platforme în cel mai recent raport. Comisia pentru Valori Mobiliare și Bursă se va ocupa de orice aplicare formală a legii pe baza constatărilor. Clienții și bursele așteaptă acum îndrumări înainte ca normele privind depozitele de numerar din al patrulea trimestru să intre în vigoare. Autoritățile nu au furnizat un calendar pentru finalizarea auditului USDT sau publicarea constatărilor tranzacțiilor sale.
